“我們在網上聊了幾天，他給我銀行賬戶轉了20萬，這是取出來的12萬……”近日，四川綿陽市安州區何女士提著一袋錢來到安州區公安分局黃土派出所報警稱。
何女士口中的“他”，其實是在網上認識的一名男子。今年2月底，一名自稱叫“鄭誌遠”的男子，主動添加30多歲的何女士，表示自己在外地企業工作，想找個對象。隨後，兩人開始在社交軟件上聊天。幾天後，該男子向何女士大談“投資理財”之道，還轉賬請她幫忙充值投資。短短一周，何女士的賬戶陸續收到20萬元轉賬，該男子讓她取現，並稱後續會安排人來拿錢……
看到這麽多錢到賬，何女士心存疑慮，感到害怕，於是帶著取現的錢到派出所報警。民警意識到，這是一起典型的以網絡交友+投資理財為套路的網絡詐騙，嫌疑人通過套取何女士銀行卡信息，將詐騙錢款轉至她的賬戶，再以網絡投資為由騙取何女士信任，協助將詐騙錢款取出轉移。
▲何女士到派出所報警
3月6日，辦案民警告訴紅星新聞記者，經核查，何女士收到的匯款來源於浙江一名電信詐騙受害人的賬戶。安州警方隨即對涉案現金進行扣押，並將何女士未取出的涉案錢款予以凍結，隨後與詐騙受害人陸女士取得聯係，將錢款依法發還。
案件源起：
陌生男子加她稱想找對象
還轉賬請其幫忙充值投資
30多歲的何女士，家住綿陽市安州區黃土鎮。今年2月底，她收到一條陌生短信，一名自稱叫“鄭誌遠”的男子表示在某婚戀網站上看到她的信息，想進一步認識了解。何女士按該男子要求，下載了一款名為“說盒”的社交APP，兩人開始在上麵聊起了天……
“鄭誌遠”自稱是綿陽涪城區人，現在在外地某企業做數據分析。他告訴何女士，自己想要找一個對象，還想掙很多錢。
兩人聊了幾天後，“鄭誌遠”開始介紹自己的“投資理財”之道，並向何女士推薦一個網站平台稱，“這個平台收益很高，我有內部消息，教你啥時候買啥時候賣，就像股票一樣，你聽我的一定能掙錢……”
為了證明自己的投資決心，“鄭誌遠”向何女士的微信轉了5000元，說自己無法登錄“投資平台”賬號，讓她幫忙充值。之後，他又讓何女士提供了兩張銀行卡賬號，並下載名為“量子密信”的APP，稱在上麵聊天更“便捷”。
“神秘轉賬”：
她陸續收到20萬元轉賬
男子稱是投資款請她幫忙取現
在社交軟件上，“鄭誌遠”繼續和何女士聊著自己的“投資理念”和“人生規劃”……又過了兩日，他表示自己要追加投資，有一筆匯款轉到了何女士銀行賬戶。何女士一查，發現自己賬戶竟真的到賬5萬元。“鄭誌遠”稱，這些錢都是用來投資“USDT”（泰達幣）的，讓何女士先取出來暫時保管。
半信半疑的何女士去銀行取款，因賬戶限額臨時取出4萬元。然而第一筆匯款剛取出，“鄭誌遠”稱，“又轉來一筆匯款。”何女士一查流水，發現自己的另一張銀行卡上又到賬8萬元，並且對方還讓她去取現。
兩筆匯款合計13萬元。何女士取現12萬元之後卻慌了神，問：“錢要怎麽處理？”“鄭誌遠”稱，後續會安排“USDT”（泰達幣）商家來拿。
聽到對方的答複，何女士越發覺得不對勁，自己和這個“鄭誌遠”在網上認識沒幾日，對方竟轉來這麽多錢。這個“鄭誌遠”究竟是誰？錢款來源是哪裏？難道自己的銀行卡被網絡詐騙分子利用了？
正在她滿心疑慮之時，其銀行賬戶上又收到兩筆匯款，合計75000元。算起來，自從她在網上認識“鄭誌遠”，一周時間已合計收到轉來的錢款205000元。
警方調查：
她帶著現金報案
經查匯款來源電詐受害人賬戶
紅星新聞記者從何女士與該男子的聊天截圖中看到，何女士一直追問錢款來源，對方稱是借錢投資，並說出了轉賬人的名字。但當她要求對方提供身份證信息時，該男子一直在搪塞。
“他給我轉的錢肯定有問題，我完全不敢動。”於是，心存疑慮並感到害怕的何女士提著一袋錢到黃土派出所報案。
聽了何女士的講述後，值班民警陳榮耀立刻意識到，這是一起典型的以網絡交友+投資理財為套路的網絡詐騙行為，嫌疑人通過套取何女士銀行卡信息，將詐騙到的錢款轉至何女士賬戶，再以網絡投資為由騙取何女士信任，協助將詐騙錢款取出轉移。“好在你敏感地發現了錢款存在問題，主動到派出所報警，既沒有協助犯罪分子，也為我們提供了線索。”陳榮耀告訴何女士。
根據何女士提供的線索，黃土派出所立即開展核查，查明何女士賬戶上幾筆匯款來源於浙江一名電信詐騙受害人賬戶。安州警方隨即對涉案現金進行扣押，將何女士未取出的涉案錢款予以凍結，並與受害人陸女士取得聯係依法發還。
▲受害人到派出所領取被騙錢款
“一開始，我還是相信的，之後就越發覺得不對勁，那麽多錢打到我的卡上，我很害怕。派出所和村上做了很多反詐宣傳，我還是有反詐意識的。”得知真相後，何女士激動地告訴民警。
在警方幫助下，被詐騙的錢失而複得，受害人陸女士也從浙江向黃土派出所寄來一麵錦旗致謝。
警方提醒：
1.投資請選擇正規平台，通常打著“內幕消息”“係統漏洞”“高額匯報”“穩賺不賠”等旗號的都是詐騙。
2.“兩卡犯罪”指的是：非法買賣電話卡、銀行卡用於電信網絡詐騙及其他相關違法犯罪。廣義上的“兩卡”還包括：手機卡、物聯網卡、個人銀行卡、單位銀行賬戶及結算卡、支付賬戶等。
3.“USDT”中文名叫泰達幣，USDT 是一種加密貨幣，因其流通廣、變現方便等，網絡詐騙集團喜歡以投資USDT為由進行詐騙。