請問：我一關係很好的同學想經過我給他在美國讀大學的兒子打近10萬刀。會麵臨贈與稅和洗錢的疑問嗎？

他的中介說直接打錢給他兒子辦投資移民，怕數額大引起注意。於是找幾個在美國朋友，我是其中之一。他分別找不同的國內朋友從國內（規避國內5萬美元的限額）各自打<10萬刀給我們每個人，然後由我們再分別轉給他兒子。我的問題是:

1，會不會被調查洗錢？

2，我從美國打近10萬刀給他兒子，是否涉及贈與稅？

 

謝謝

所有跟帖： 

• 2. Yes -Timshel- ♀ (0 bytes) () 02/25/2017 postreply 15:49:01

• 謝謝！ -閱後發- ♂ (0 bytes) () 02/25/2017 postreply 15:54:14

• 朋友,這種忙不要幫,現在政治情勢不適合玩這種擦邊球 -單身老貓- ♂ (0 bytes) () 02/25/2017 postreply 16:01:14

• 謝謝！ -閱後發- ♂ (0 bytes) () 02/25/2017 postreply 16:17:06

• +1 -像龜的兔子- ♀ (0 bytes) () 02/25/2017 postreply 16:17:41

• 錢來源正常的話，怕啥？做點功課，去移民局網站看看對投資移民的錢有何要求， -水中撈月- ♂ (176 bytes) () 02/25/2017 postreply 16:03:54

• 首先怕違反中國外匯政策。中國人最怕的是天朝政府 -Timshel- ♀ (0 bytes) () 02/25/2017 postreply 16:05:59

• 謝謝！ -閱後發- ♂ (0 bytes) () 02/25/2017 postreply 16:17:58

• 查查贈予稅 -85858585- ♀ (0 bytes) () 02/25/2017 postreply 16:35:31

• 好的，謝謝 -閱後發- ♂ (0 bytes) () 02/25/2017 postreply 16:42:49

• gift稅倒不是問題，要超過一生的exemption 額度5百多萬元不容易，10萬元無需現在交稅，隻是需申報。 -水中撈月- ♂ (0 bytes) () 02/25/2017 postreply 17:04:31

• Agree. Gift tax is nothing. This is clearly "money laundering". -N.- ♀ (70 bytes) () 02/25/2017 postreply 17:47:19

• 壓根兒就不是增予，朋友是先把錢轉給樓主，分幾批轉，再由 -像龜的兔子- ♀ (158 bytes) () 02/25/2017 postreply 17:18:58

• 到樓主的帳上就是樓的財產了，切記 -85858585- ♀ (0 bytes) () 02/26/2017 postreply 15:02:28

• 他把錢轉到你的賬戶，又從你的賬戶轉到他的兒子，這應該構成洗錢行為。你不知他的錢的來路。 -笑薇.- ♀ (0 bytes) () 02/25/2017 postreply 17:11:29

• 還要看金額吧？1萬幾千應該不至於算洗錢吧？比如親戚的孩子要交學費，你先付8千，晚點他把錢匯給你，算不算？ -白雲青山- ♂ (0 bytes) () 02/25/2017 postreply 18:20:40

• 我印象他說的是10 萬。 -笑薇.- ♀ (0 bytes) () 02/25/2017 postreply 18:26:06

• 我同學隻能贈與方式轉給近10萬刀，我也以贈與方式給他兒。美國國內贈與每年1400刀以上要交贈與稅 -閱後發- ♂ (0 bytes) () 02/25/2017 postreply 18:27:05

• 你理解有誤。 -水中撈月- ♂ (0 bytes) () 02/25/2017 postreply 18:32:04

• 中國國內贈與我10萬刀沒問題，隻要申報一下就可以了，沒有任何稅。但是，在美國國內這部分，我給他兒子，這段要交贈與稅。10萬要交2 -閱後發- ♂ (0 bytes) () 02/25/2017 postreply 18:36:45

• 你有500多萬的額度、用得完嗎？ -水中撈月- ♂ (0 bytes) () 02/25/2017 postreply 18:42:04

• 也許就中了樂透呢 -CapeMay2014- ♀ (0 bytes) () 02/25/2017 postreply 19:54:56

• IRS說贈與稅從1400刀開始起征稅。500萬額度從哪裏來的? 能提供信息？ -閱後發- ♂ (0 bytes) () 02/25/2017 postreply 19:57:07

• 每年你可以給每個個人$14，000（2016），不用交gift tax -CapeMay2014- ♀ (191 bytes) () 02/25/2017 postreply 20:14:01

• 我要是你，不會趟這個渾水。不僅是個稅的事，這是明顯躲避直接把錢給他兒子，錢的來路你不清楚，要是 -笑薇.- ♀ (206 bytes) () 02/25/2017 postreply 19:10:22

• 這種事不做。感覺被人當工具使了。 -julie116- ♀ (0 bytes) () 02/25/2017 postreply 17:16:17

• 直接轉到他兒子帳號不行嗎 -faday- ♀ (0 bytes) () 02/25/2017 postreply 19:41:47

• 國內監控，如往國外同一賬戶轉多別會被盯上。而且現在國內每轉1萬刀就要上報。螞蟻搬家不行了 -閱後發- ♂ (0 bytes) () 02/25/2017 postreply 19:59:18

• 這是最新消息？我一月份問中國銀行的工作人員 -CapeMay2014- ♀ (138 bytes) () 02/25/2017 postreply 20:21:40

• 7月1開始實施 -閱後發- ♂ (0 bytes) () 02/25/2017 postreply 21:17:36

• 微信上看來的？銀行人回答我到目前為止沒有接到通知。 -DanaD- ♀ (0 bytes) () 02/25/2017 postreply 22:47:40

• 其實如果錢的來路清白，我覺得沒什麽不能解釋的。比如幫朋友管理給兒子讀書的錢，怕怕小孩子花錢沒節製 -白雲青山- ♂ (0 bytes) () 02/25/2017 postreply 21:57:00

• 來路清白何必找那麽多人轉賬？再說，是投資移民。既然是投資移民，錢過來名正言順，何需遮掩？ -笑薇.- ♀ (0 bytes) () 02/26/2017 postreply 05:44:27

• 人家美國銀行可聽不懂你這個，IRS也不管這個，有麻煩自己倒黴 -bigsharkbig- ♀ (0 bytes) () 02/26/2017 postreply 17:00:40

• 銀行才不管你錢怎麽來怎麽去，依法上報而已。管的是IRS。 -白雲青山- ♂ (0 bytes) () 02/26/2017 postreply 18:55:04

• 美國財政部有50多個情況定義為“可疑行為”，其中“快進快出”和“全進全出”正是有洗錢嫌疑的。現在不是人工識別，而是大數據，逃不掉 -jasonkahn- ♂ (0 bytes) () 06/06/2018 postreply 13:42:56