在chatgpt上得到的答案。

來源: 守月 於 2025-02-14 09:22:14 [] [舊帖] [給我悄悄話] 閱讀數 : (18588 bytes)
回答: 請教，報稅還是卡在1099-R上 由 守月 於 2025-02-14 08:09:20
我從IRA賬戶withdraw了一筆錢，把它rollover到另一個IRA賬戶，我想我犯了個錯，填表時錯誤選擇了"withdraw"，現在收到1099-R,但事實上我是直接rollover。現在報稅，有沒有補救的辦法？謝謝
ChatGPT said:

你可以通過在報稅時正確申報這筆資金為免稅的 rollover 來糾正這個錯誤，即使你收到了 1099-R 表格。這裏是你可以采取的補救步驟：

1. 檢查 1099-R 表格

  • Box 1（Gross distribution）：顯示取款的總金額
  • Box 2a（Taxable amount）：可能會顯示為 0 或者與 Box 1 相同
  • Box 7（Distribution code）：如果是正常分配，可能會是 1（早期分配） 或 7（正常分配），但不會標明 rollover

如果 1099-R 沒有正確反映 rollover，你需要在報稅時手動調整。

2. 在 1040 表格上正確報告

當你申報稅務時：

  • 在 1040 表格第 4a 行（IRA distributions） 填寫 1099-R Box 1 的金額
  • 在 1040 表格第 4b 行（Taxable amount） 填寫 $0（如果全部 rollover）
  • 在 4b 行旁邊寫 "ROLLOVER"，以表明這是一個免稅的 rollover，而不是普通取款

3. 解釋 & 記錄

雖然 IRS 可能不會主動質疑你的申報，但如果他們審核你的稅務，你應該保留相關記錄，例如：

  • 你的銀行或 IRA 管理機構的轉賬記錄（證明資金直接進入新的 IRA 賬戶）
  • 你收到的 1099-R
  • 你在新的 IRA 賬戶收到的 5498 表格（IRA 提供的確認 rollover 記錄，通常在 5 月份發出）

4. 如果 IRS 以後有疑問

如果 IRS 未來向你詢問，你可以提供你的 rollover 記錄，並解釋 1099-R 上的信息錯誤。

5. 更正 1099-R（可選）

如果你願意，也可以聯係你的 IRA 機構，看看他們是否可以提供更正後的 1099-R，但這不是必須的，隻要你正確申報，IRS 通常不會額外征稅。

總結

在1040表格上正確申報（報告為 rollover）
保留轉賬記錄和 5498 表格（以備審核）
可以聯係 IRA 機構請求更正 1099-R，但不是必須的

這樣，你就可以在報稅時避免被 IRS 誤認為是應稅取款，而正確享受 rollover 的免稅待遇！

 
You said:
明白了，多謝。我用turbotax online自己報稅，但我經驗很少，請你研究一下，我該具體怎麽操作，謝謝！
ChatGPT said:

在使用 TurboTax 在線版報稅時，您可以按照以下步驟正確報告您的 IRA 資金轉移（rollover）：

  1. 登錄並開始報稅：

    • 登錄您的 TurboTax 在線賬戶，打開或繼續您的報稅流程。

  2. 導航至 1099-R 表格輸入部分：

    • 在主界麵，點擊“聯邦”（Federal）標簽。
    • 選擇“收入和支出”（Income & Expenses）。
    • 在收入列表中，找到“退休計劃和社會保障”（Retirement Plans and Social Security）部分。
    • 點擊“IRA、401(k)、養老金計劃取款（1099-R）”（IRA, 401(k), Pension Plan Withdrawals (1099-R)）旁邊的“開始”或“繼續”按鈕。

  3. 輸入 1099-R 表格信息：

    • 當被問及是否收到 1099-R 表格時，選擇“是”（Yes）。
    • 您可以選擇導入 1099-R 表格，或者手動輸入表格信息。
    • 確保準確輸入表格中的各項數據，特別是：
      • 第 1 框（Box 1，Gross Distribution）：總分配金額。
      • 第 2a 框（Box 2a，Taxable Amount）：應稅金額。
      • 第 7 框（Box 7，Distribution Code）：分配代碼（例如，代碼 1 表示提前分配，代碼 7 表示正常分配）。

  4. 回答有關資金用途的問題：

    • 在輸入完 1099-R 表格信息後，TurboTax 會詢問您如何處理這筆資金。
    • 當看到“告訴我們您是否通過 rollover 或轉換轉移了這筆資金”（Tell us if you moved the money through a rollover or conversion）的問題時：
      • 選擇“我在規定時間內將部分或全部資金轉移到了 IRA 或其他退休賬戶”（I rolled over some or all of it to an IRA or other retirement account within the time limits (normally 60 days)）。
      • 點擊“繼續”（Continue）。

  5. 指定 rollover 金額：

    • TurboTax 將詢問您轉移了多少資金。
    • 輸入您實際進行了 rollover 的金額。
    • 如果您將全部資金進行了 rollover，請輸入總金額。

  6. 完成剩餘的報稅流程：

    • 繼續按照 TurboTax 的指引完成其他收入和扣除項的輸入。
    • 在報稅過程的最後，建議您預覽您的 1040 表格，確保：
      • 第 4a 行（IRA distributions）：顯示總分配金額。
      • 第 4b 行（Taxable amount）：顯示 $0，並在旁邊注明“ROLLOVER”，表示這是一筆免稅的資金轉移。

通過以上步驟，您可以在 TurboTax 在線版中正確報告您的 IRA 資金轉移，確保您的報稅信息準確無誤。

 

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