請教，報稅還是卡在1099-R上

我是從IRA rollover IRA

原以為可以在報稅時報出來，可是，報不出來。

withdraw 就要交稅了。

google了一下，是這樣說：

A taxpayer should not receive a Form 1099-R for a trustee-to-trustee transfer from one IRA to another, but should receive a Form 1099-R for a trustee-to-trustee direct rollover from an employer qualified plan to an IRA with code G. 

我是8年前從IRA賬戶轉賬買了一份帶利息的人壽保險，去年取消了，要求轉去我的IRA股票賬戶。在股票賬戶裏，顯示有rollover這筆金額。

轉出這筆錢時，記得自己填表時確實填的是withdraw, 不記得還有其他選項。有沒有補救之法？

謝謝！

 

所有跟帖： 

• 在chatgpt上得到的答案。 -守月- ♀ (18588 bytes) () 02/14/2025 postreply 09:22:14

• 可能是你取消保險的時候填表填錯了，怎麽能選withdrawal呢，應該是rollover或者什麽嘛。 -檸檬椰子汁- ♂ (123 bytes) () 02/14/2025 postreply 09:41:30

• 可能入了對方的“話套”，寄來的表就是withdraw表格，因為在電話裏對方問我是要withdraw嗎，我回答，是。 -守月- ♀ (0 bytes) () 02/14/2025 postreply 09:51:21

• 搞定了。再請教一個問題 -守月- ♀ (244 bytes) () 02/14/2025 postreply 12:49:26