正文
ZT 中國經濟到了最危險的時候----- 超級通俗的宏觀經濟分析
<** 貨幣戰爭** >**引發投資者震動** **我們手中的錢將成泡沫** ?*
最近，旅美學者宋鴻兵所著的這本《貨幣戰爭》5月發行以來連續增印了6次，銷售量超過了 40萬冊，如果加上盜版，可能高達60萬冊。不僅引起了央行、證監會、銀監會等監管部門的關注，也廣受西方媒體關注，就連美聯儲前主席保羅沃爾克也發話了。
股指超過 5500點，形勢一片大好，原來我們隻是一群等待被人\' 剪羊毛\'的羔羊？ 中國會不會重蹈日本的覆轍？股市房市泡沫，我們手上的錢要不要從股市撤出來買黃金，何時撤退？一位非經濟專業的普通股民在黃金周假期看完旅美學者宋鴻兵所著的《貨幣戰爭》一書發出了一連串的驚呼。記者發現，這位讀者的看法同樣代表著大多數普通老百姓。
*何以如此？***眾所周知，世界首富是蓋茨，其財富大約為 500億美元。但是，《貨幣戰爭》告訴你，有一個家族，其財富超過 50萬億美元，那就是在金融領域興風作浪的羅斯柴爾德(Rothschild) 家族。
你知道美聯儲竟然是一家私人擁有的中央銀行嗎？知道為什麽要用美元擠走黃金的國際 硬通貨 地位嗎？知道日本為什麽會在1990年代陷入長期的經濟蕭條嗎？知道誰是亞洲金融危機的背後黑手嗎？
在《貨幣戰爭》中，這一切的謎都有同一個答案：貨幣。那些控製著貨幣發行權的人真正控製著這個世界。
貨幣發行者人為地製造貨幣供應的大量增加或減少，相應地，產生了通貨膨脹和緊縮。與此伴隨的是巨大的財富被銀行家們搶走，這被叫做 剪羊毛。 1929年的大蕭條、日本1990 年代的經濟停滯、1997年的亞洲金融危機，甚至兩次世界大戰，不過是 剪羊毛的過程而已。伴隨著這些人為的災難，一些個人甚至整個國家陷入了赤貧，而另有一部分人卻獲得了驚人的收益。
作者說，狙擊中國金融，毫無疑問會成為國際金融集團將要發動的下一場戰爭。
而讓一個普通投資者恐懼的是，這一切讓人聯想到在股市上散戶其實就是一隻任人 剪羊毛 的羔羊。
* 中國重演日本股市悲劇？**
*
《貨幣戰爭》認為，打擊中國的金融體係，毫無疑問的是他們的重中之重。對中國下手，決不是會不會的問題，而是什麽時候，什麽方式的問題。在這一點上，任何僥幸的想法都會產生災難性的後果。他們可能采取的戰略戰術和打擊日本的有著很大的相似性，首先是製造中國的超級資產泡沫，中國的經濟在他們的\'幫助下\' ，將會有幾年的極度繁榮時期，類似於1985 年到1990年的日本。然後他們將痛下殺手，實施\'遠程非接觸式\'的金融核打擊，打垮世界對中國經濟的信心，將國際和國內資金嚇得四散奔逃。最後再以跳樓價收購中國的核心資產，並對中國經濟進行\'徹底解體\' ，完成統一世界過程中的最艱難的一步。
書中讓人印象最深刻的案例便是日本的金融戰敗，日本從容躲過了1987年的華爾街崩盤，卻在兩年後從更陡峭的懸崖上跌了下去。
1985 年到1990年，日本國內經濟和出口貿易空前紅火，股市、房地產行情連年暴漲。
1989年12 月29日 ，日本股市達到了曆史巔峰，日經指數衝到了38915點。當時，日本企業大批收購海外資產。日本人的自信也達到了空前程度。但是，從 1985年的 廣場協議簽訂時 1美元兌250日元的匯率，在 3個月內劇烈貶值到 200日元左右，美元貶值高達20% 。到1987年1 美元貶值到120日元，日元在短短 3年中升值了一倍。再脅迫日本保持 2.5%超低利率達兩年之久，導致其股市、房地產等脂肪組織迅速增生，生產出口行業的肌肉組織嚴重萎縮；1987 年的巴塞爾協議 ，要求從事國際業務的銀行自有資本率必須達到8% ，讓高度依賴股票市場和房地產市場的日本銀行係統，將自己的軟肋暴露在美國金融戰爭的利劍之下。
1990年1 月12日 ，美國最終在紐約股票市場利用日經指數認沽權證 這一新型金融核武器 ，其上市熱銷不到一個月就全麵土崩瓦解。
從1990 年算起，日本經濟陷入了長達十幾年的衰退，日本股市暴跌了70%，房地產連續 14年下跌。在《金融戰敗》一書中，作者吉川元忠認為就財富損失的比例而言，日本1990 年金融戰敗的後果幾乎和第二次世界大戰中戰敗的後果相當。
宋鴻兵認為，對於金融戰爭毫無概念的日本，和目前中國的樂觀情緒何其相似，而中國現在還遠不如當年日本的家底厚實。中國很多企業的盈利增長達到 30%
以上，但相當一部分的貢獻來自於投資收益，這和當年日本交叉持股、靠股市來盈利非常相似。
*當心被** 剪羊毛
*
剪羊毛 是書中提到的一個概念。意思是利用經濟繁榮和衰退的過程所創造出的機會，以低於正常價格的幾分之一占有他人的財產。中國將是下一個被剪羊毛的目標。
宋鴻兵認為，對於當前的中國經濟來說，股市和房地產價格飆升到目前的程度，對於銀
行係統來說風險極大。因為現在很多人買房都是通過按揭貸款，由於利率持續走高，房貸壓力越來越大，如果房價走低，會出現普遍的違約現象，購房者將房子退給銀行，按揭貸款就會變成爛賬。由於中國沒有大的資產抵押證券市場和按揭抵押債券市場，所有的風險都壓在商業銀行的頭上。如果股市和房地產出現雙暴跌，銀行係統就會出現嚴重的壞賬問題。
而就當前中國股市來說，市盈率已經達到很高的地步，有些股票並不具備投資價值，人們預期的隻是有人以更高的價錢從自己手中買走股票，做的隻是一種擊鼓傳花的事情，這個時候的股市就是賭場，身處其中的普通投資者要防止被人
剪羊毛。
他說，現在的股民其實是一種賭徒心態。雖然大多數人都知道會虧，但仍把自己看成是幸運者，能夠在泡沫破裂之前全身而退。這是一個普遍的心理現象，也是一種人性的弱點。
要想避免被剪羊毛的風險，最重要的是建立一種風險意識。目前大多數人仍然認為中國房地產市場和股市不會下跌，這和日本、香港、台灣當年出現泡沫時的投資者心態如出一轍。投資者一定要意識到調整是必然的，隻不過是在哪個時間點發生而已。
中國的股市近來增長速度偏快，不過9個月的時間，已經從2006 年底的2600點上升到現在的5300多點，現在已超過5500點，漲幅已達 1倍，絲毫不亞於日本當年每年增幅近90%的水平，但是這種高速度的增長不可能永遠持續下去，勢必麵臨著回調問題。
宋鴻兵認為，四個條件值得重視。第一個條件，當人民幣基本賬戶完全開放，當人民幣管製消除了，美元對人民幣可以自由兌換，這樣完全打開通道，這是第一個非常關鍵的信號，是第一個條件。還有一個條件，就是股指期貨，這也是非常關鍵的問題，沒有股指期貨，別人打擊你的股市不太容易。第三點，人民幣進一步大幅度升值。當房地產出現毀約，房地產貸款出現毀約的時候，我覺得這是第四個信號，一旦出現這個信號，房價就到頭了。那個時候，如果是外商的打擊，是一個最佳時刻。
* 黃金保值**
*
對於如何避免貨幣戰爭的打擊，個人如何讓自己手中的資產保值，宋鴻兵開出了金本位的藥方。宋鴻兵提倡藏匯於民不如 藏金於民——所有的中國家庭應該拿出收入的3%-5%購買黃金實物，給自己的財富加上保險，因為當真正大的動蕩到來時，能夠保障財富的隻有真金白銀，而不是任何政府發行的信用紙幣。事實上，當政府值得信賴時，其發行的貨幣是有價值的，而當政府的被信賴感不強，貨幣自然就會貶值，甚至毫無價值。他認為，支撐黃金現貨的另外一點是，美元的危機已經開始，並將在未來的
10-20年爆發。
宋鴻兵還明確表示，隻買實物黃金。我從來不買黃金公司的股票，不買任何的黃金期貨，我都是買黃金現貨。紙黃金，那是操作價格的手段而已。以美國為例，以前是三張單子對一盎司黃金，現在是77個單子對一盎司黃金。77個人中間，隻有一個人真正有黃金。這個東西是很危險的。如果大家一旦說，我們都要做交易的話，這個市場馬上就崩潰了。
據了解，現在國內已經有包括江浙資金在內的投資者開始大量買入實物黃金了。
<** 貨幣戰爭** >**引發投資者震動** **我們手中的錢將成泡沫** ?*
最近，旅美學者宋鴻兵所著的這本《貨幣戰爭》5月發行以來連續增印了6次，銷售量超過了 40萬冊，如果加上盜版，可能高達60萬冊。不僅引起了央行、證監會、銀監會等監管部門的關注，也廣受西方媒體關注，就連美聯儲前主席保羅沃爾克也發話了。
股指超過 5500點，形勢一片大好，原來我們隻是一群等待被人\' 剪羊毛\'的羔羊？ 中國會不會重蹈日本的覆轍？股市房市泡沫，我們手上的錢要不要從股市撤出來買黃金，何時撤退？一位非經濟專業的普通股民在黃金周假期看完旅美學者宋鴻兵所著的《貨幣戰爭》一書發出了一連串的驚呼。記者發現，這位讀者的看法同樣代表著大多數普通老百姓。
*何以如此？***眾所周知，世界首富是蓋茨，其財富大約為 500億美元。但是，《貨幣戰爭》告訴你，有一個家族，其財富超過 50萬億美元，那就是在金融領域興風作浪的羅斯柴爾德(Rothschild) 家族。
你知道美聯儲竟然是一家私人擁有的中央銀行嗎？知道為什麽要用美元擠走黃金的國際 硬通貨 地位嗎？知道日本為什麽會在1990年代陷入長期的經濟蕭條嗎？知道誰是亞洲金融危機的背後黑手嗎？
在《貨幣戰爭》中，這一切的謎都有同一個答案：貨幣。那些控製著貨幣發行權的人真正控製著這個世界。
貨幣發行者人為地製造貨幣供應的大量增加或減少，相應地，產生了通貨膨脹和緊縮。與此伴隨的是巨大的財富被銀行家們搶走，這被叫做 剪羊毛。 1929年的大蕭條、日本1990 年代的經濟停滯、1997年的亞洲金融危機，甚至兩次世界大戰，不過是 剪羊毛的過程而已。伴隨著這些人為的災難，一些個人甚至整個國家陷入了赤貧，而另有一部分人卻獲得了驚人的收益。
作者說，狙擊中國金融，毫無疑問會成為國際金融集團將要發動的下一場戰爭。
而讓一個普通投資者恐懼的是，這一切讓人聯想到在股市上散戶其實就是一隻任人 剪羊毛 的羔羊。
* 中國重演日本股市悲劇？**
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《貨幣戰爭》認為，打擊中國的金融體係，毫無疑問的是他們的重中之重。對中國下手，決不是會不會的問題，而是什麽時候，什麽方式的問題。在這一點上，任何僥幸的想法都會產生災難性的後果。他們可能采取的戰略戰術和打擊日本的有著很大的相似性，首先是製造中國的超級資產泡沫，中國的經濟在他們的\'幫助下\' ，將會有幾年的極度繁榮時期，類似於1985 年到1990年的日本。然後他們將痛下殺手，實施\'遠程非接觸式\'的金融核打擊，打垮世界對中國經濟的信心，將國際和國內資金嚇得四散奔逃。最後再以跳樓價收購中國的核心資產，並對中國經濟進行\'徹底解體\' ，完成統一世界過程中的最艱難的一步。
書中讓人印象最深刻的案例便是日本的金融戰敗，日本從容躲過了1987年的華爾街崩盤，卻在兩年後從更陡峭的懸崖上跌了下去。
1985 年到1990年，日本國內經濟和出口貿易空前紅火，股市、房地產行情連年暴漲。
1989年12 月29日 ，日本股市達到了曆史巔峰，日經指數衝到了38915點。當時，日本企業大批收購海外資產。日本人的自信也達到了空前程度。但是，從 1985年的 廣場協議簽訂時 1美元兌250日元的匯率，在 3個月內劇烈貶值到 200日元左右，美元貶值高達20% 。到1987年1 美元貶值到120日元，日元在短短 3年中升值了一倍。再脅迫日本保持 2.5%超低利率達兩年之久，導致其股市、房地產等脂肪組織迅速增生，生產出口行業的肌肉組織嚴重萎縮；1987 年的巴塞爾協議 ，要求從事國際業務的銀行自有資本率必須達到8% ，讓高度依賴股票市場和房地產市場的日本銀行係統，將自己的軟肋暴露在美國金融戰爭的利劍之下。
1990年1 月12日 ，美國最終在紐約股票市場利用日經指數認沽權證 這一新型金融核武器 ，其上市熱銷不到一個月就全麵土崩瓦解。
從1990 年算起，日本經濟陷入了長達十幾年的衰退，日本股市暴跌了70%，房地產連續 14年下跌。在《金融戰敗》一書中，作者吉川元忠認為就財富損失的比例而言，日本1990 年金融戰敗的後果幾乎和第二次世界大戰中戰敗的後果相當。
宋鴻兵認為，對於金融戰爭毫無概念的日本，和目前中國的樂觀情緒何其相似，而中國現在還遠不如當年日本的家底厚實。中國很多企業的盈利增長達到 30%
以上，但相當一部分的貢獻來自於投資收益，這和當年日本交叉持股、靠股市來盈利非常相似。
*當心被** 剪羊毛
*
剪羊毛 是書中提到的一個概念。意思是利用經濟繁榮和衰退的過程所創造出的機會，以低於正常價格的幾分之一占有他人的財產。中國將是下一個被剪羊毛的目標。
宋鴻兵認為，對於當前的中國經濟來說，股市和房地產價格飆升到目前的程度，對於銀
行係統來說風險極大。因為現在很多人買房都是通過按揭貸款，由於利率持續走高，房貸壓力越來越大，如果房價走低，會出現普遍的違約現象，購房者將房子退給銀行，按揭貸款就會變成爛賬。由於中國沒有大的資產抵押證券市場和按揭抵押債券市場，所有的風險都壓在商業銀行的頭上。如果股市和房地產出現雙暴跌，銀行係統就會出現嚴重的壞賬問題。
而就當前中國股市來說，市盈率已經達到很高的地步，有些股票並不具備投資價值，人們預期的隻是有人以更高的價錢從自己手中買走股票，做的隻是一種擊鼓傳花的事情，這個時候的股市就是賭場，身處其中的普通投資者要防止被人
剪羊毛。
他說，現在的股民其實是一種賭徒心態。雖然大多數人都知道會虧，但仍把自己看成是幸運者，能夠在泡沫破裂之前全身而退。這是一個普遍的心理現象，也是一種人性的弱點。
要想避免被剪羊毛的風險，最重要的是建立一種風險意識。目前大多數人仍然認為中國房地產市場和股市不會下跌，這和日本、香港、台灣當年出現泡沫時的投資者心態如出一轍。投資者一定要意識到調整是必然的，隻不過是在哪個時間點發生而已。
中國的股市近來增長速度偏快，不過9個月的時間，已經從2006 年底的2600點上升到現在的5300多點，現在已超過5500點，漲幅已達 1倍，絲毫不亞於日本當年每年增幅近90%的水平，但是這種高速度的增長不可能永遠持續下去，勢必麵臨著回調問題。
宋鴻兵認為，四個條件值得重視。第一個條件，當人民幣基本賬戶完全開放，當人民幣管製消除了，美元對人民幣可以自由兌換，這樣完全打開通道，這是第一個非常關鍵的信號，是第一個條件。還有一個條件，就是股指期貨，這也是非常關鍵的問題，沒有股指期貨，別人打擊你的股市不太容易。第三點，人民幣進一步大幅度升值。當房地產出現毀約，房地產貸款出現毀約的時候，我覺得這是第四個信號，一旦出現這個信號，房價就到頭了。那個時候，如果是外商的打擊，是一個最佳時刻。
* 黃金保值**
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對於如何避免貨幣戰爭的打擊，個人如何讓自己手中的資產保值，宋鴻兵開出了金本位的藥方。宋鴻兵提倡藏匯於民不如 藏金於民——所有的中國家庭應該拿出收入的3%-5%購買黃金實物，給自己的財富加上保險，因為當真正大的動蕩到來時，能夠保障財富的隻有真金白銀，而不是任何政府發行的信用紙幣。事實上，當政府值得信賴時，其發行的貨幣是有價值的，而當政府的被信賴感不強，貨幣自然就會貶值，甚至毫無價值。他認為，支撐黃金現貨的另外一點是，美元的危機已經開始，並將在未來的
10-20年爆發。
宋鴻兵還明確表示，隻買實物黃金。我從來不買黃金公司的股票，不買任何的黃金期貨，我都是買黃金現貨。紙黃金，那是操作價格的手段而已。以美國為例，以前是三張單子對一盎司黃金，現在是77個單子對一盎司黃金。77個人中間，隻有一個人真正有黃金。這個東西是很危險的。如果大家一旦說，我們都要做交易的話，這個市場馬上就崩潰了。
據了解，現在國內已經有包括江浙資金在內的投資者開始大量買入實物黃金了。
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