忘機

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孫子的智慧與閑錢投資(一) [活動]

(2007-07-14 18:10:54) 下一個
文/GuoYang (i.e. beibei_sd2004 )

有時靜下心來, 悟到人生萬事無不閃耀著一位古人的大智慧, 他就是孫子.
投資也不例外!

就拿Bay兄的最新大作來說, 可用孫子的一句話來概況:
凡戰者,以正合,以奇勝。 (孫子兵法,兵勢第五)
正是什麽? 正就是 你的核心資產: 例如 核心地產, long-term core M/F portfolio.
奇呢, 可以是 China RE or ETF, Hot sector ETF/stocks, 甚至對少數人來說, 可以是Options, Futures etc.

我認為, 投資最重要的就是:
夫未戰而廟算勝者,得算多也;未戰而廟算不勝者,得算少也。多算勝,少算不勝(孫子兵法, 始計第一) 

從Warren Buffet的 Deep Value Investment 到 Peter Lynch PEG<=1 選股,大師們的係統早已確保他們未戰先勝.

本壇的阿毛兄也是多算勝的高手. 我的理念和阿毛及眾高手相似:
(見我的blog:
http://blog.wenxuecity.com/myblog.php?blogID=19870

我也不讚成散戶炒股/期權/期貨, 長線RE, M/F, ETF 方正道etc)

長線RE配合好的location, 長線M/F組成的最優化Allocation, 你已經贏在了起跑點!

如果有$150k 而你又可十年不用這筆錢, 建議用morningstar.com 來建立你的 M/F portfolio.

我年初推薦的資產配置 (http://blog.wenxuecity.com/myblog.php?blogID=19870)
略有調整如下:

US Large Cap Stocks 20% (Value 10% Growth 10%)

US Mid Cap Stocks 20% (Value 10%, Growth 10%)

US Small Cap 5% (Value 2.5%, Growth 2.5%)

International EAFE (Europe, Australia, Far East) 25%

Emerging Market Stocks 15% (Asia 13%, Latin American 2%)

Specialty-technology: 10%

Specialty-precious metal: 5%

Bond 0%

Cash 0%

以上的allocation 預計今後四年可能帶來18% after-tax annual return, 15萬閑錢可能4年後成 30萬.
當然asset allocation 需要每年調整, 如果能保持 稅後18%, 16年後就是2.4 Million, 按大多數人標準, 已經financial freedom 了.

孫子曰: “夫兵形象水,水之行避高而趨下,兵之形避實而擊虛;水因地而製流,兵因敵而製勝。” ( 孫子兵法,虛實第六)
今後應該還有三五年全球股票牛市,就讓我們避實擊虛, 順大勢而為吧.
(To be continued ...)

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