英國金融公司的條條框框

英國金融公司大致上分兩類: SERVICE PROVIDER和INTERMEDIARY.

第一類是真正涵義上的金融公司.包括投資銀行, 保險公司, 養老金管理公司等. 他們直接接受客戶的金錢並從事投資,如購買股票,債卷等.

第二類是麵向零售顧客的服務公司.他們不直接接受客戶金錢(最多就是轉手), 對客戶購買金融產品提供谘詢, 建議.

在英國,幾乎所有(職業養老金公司除外) 金融公司都受FSA (FINANCIAL　SERVICES AUTHORITY)的管製．一定要有ＦＳＡ的批準才可以營業．

有意思的是ＦＳＡ不是政府機構，而是一個有限公司．它的收入是由所有受它節製的公司的會員費來支持的．ＦＳＡ對英國金融公司的營業範圍，道德規範等作出規定，具體限製分為兩種：條例（必須遵守）和規範（建議執行）． 

對顧客來講，凡是由ＦＳＡ批準的公司如果出現問題，都會得到賠償（具體規定以後會談到）．這就象英國正規注冊的旅行社，出了問題會得到賠償是一樣的．因此在英國使用金融公司一定要選擇ＦＳＡ批準的金融公司．

當然，一般大街上的銀行等都是ＦＳＡ批準的．有可能出問題的一般是麵向客戶的金融服務公司．

ＦＳＡ也不是對所有的投資損失都可以進行賠償，這個以後會具體分析．

根據歐盟最新規定，所有被一個歐盟國家的監管機構批準的金融公司都可以在任何歐盟國家營業．