基金投資最常遇到的168個問題

第十九節 貨幣市場基金收益何時開始計算？

　　（1）對於當日申購與贖回時，收益的計算。

　　對於當日基金份額的申購，自下一個工作日起享受的基金分配收益。而當日贖回時，從下一個工作日起不再享受分配收益。如你在4月11日（周一）申購了基金份額，那從4月12日（周二）起開始享有並計算基金收益。而如果在4月11日贖回了基金份額，那將享有4月11日的收益，但是從4月12日起的基金收益就不再享有。

　　（2）如果在周五申購與贖回時，收益的計算。

　　投資者於周五申購的基金份額不享有周五和周六、周日的收益；於周五贖回的基金份額則享有周五和周六、周日的收益。也就是說：如果你在4月7日（周五）申購了份額，那麽基金收益將從4月11日（周一）開始計算；如果在4月7日（周五）贖回了份額的話，那麽除了享有4月7日（周五）的收益之外，還同時享有4月8日（周六）和4月9日（周日）的收益，從4月11日起則不再享受收益。

　　（3）遇上節假日，收益的計算。

　　節假日的收益計算基本與在周五申購或贖回的情況相同。投資者於法定節假日前最後一個開放日申購的基金份額不享有該日和整個節假日期間的收益；於法定節假日前最後一個開放日贖回的基金份額享有該日和整個節假日期間的收益。以“五一”長假為例，如果在4月30日時申購了基金份額，那麽收益將會從5月8日起開始計算；如果在4月30日贖回了基金份額，那麽4月30日的收益可享受，並同時包括了5月1日至5月7日的收益。5月8日就不再享受該基金的收益。