財富寶藏：黃金投資入門

第五節 黃金市場有關的監督管理機構

　　隨著黃金市場的不斷發展，為保證市場的公正和公平，保護買賣雙方利益，杜絕市場上操縱價格等非法交易行為，各地都建立了對黃金市場的監督體係。比如，美國的商品期貨交易委員會、英國的金融服務局、中國香港的證券與期貨管理委員會，以及新加坡金融管理局等。

　　1.美國的商品期貨交易委員會（CFFC）

　　1974年，美國國會通過了《商品期貨交易委員會法》，授權成立獨立的商品期貨交易委員會，對所有的商品期貨市場行使聯邦管理權職責。CFTC的任務是保護市場參與者，培養開放、公平、競爭、健全的市場。其交易、市場、經濟分析部門實施的功能由兩個部門和一個辦公室組成。市場監管部負責市場監控、交易實務調查以及執法審查；清算和中介監管部負責對清算組織和市場中介，如期貨經紀商進行監管，其職責包括金融誠信的審查，客戶資金保護的審查，股指保證金的審查，經紀商注冊及銷售實務的審查。首席經濟學家辦公室負責對CFTC提交經濟分析報告。此外，CFTC還擁有一個外部事務辦公室負責公共事務和法律事務。

　　2.英國的金融服務局（FSA）

　　FSA是合並了英格蘭銀行監督管理部、證券與投資理事會、個人投資管理局、投資管理監管組織、建房互助委員會、互助會委員會、互助會登記處，以及證券與期貨協會成立的。FSA的特色是統一的混業監管，對包括證券公司、銀行、保險公司等不同金融機構在內的金融機構建立一致性的風險評估和監管的框架。FSA的主要職責包括四個方麵：維持公眾對於英國金融體係的信心；保證對於金融服務消費者的適度保護；降低金融犯罪；推進公眾對於金融體係的理解。FSA包括五個下屬的監管部門：主要金融集團部、存款機構部、保險公司部、投資公司部、市場及交易部。