贏利型股民、基民必備全書

2.1 股民開設賬戶

　　2.1.1 開設證券賬戶

　　作為一個新入市的投資者，在進入股市進行證券交易之前，必須做好一些準備工作，其中，申請開立上海和深圳的股東賬戶是第一步。開立證券賬戶應堅持合法性和真實性的原則。新入市的投資者，在開立賬戶中應注意以下問題：

　　（1）首先要到上海和深圳證券中央登記結算公司在各地的開戶代理機構處，辦理有關申請開立證券賬戶手續。在具體辦理開戶時，您先要填寫《上海（深圳）證券中央登記結算公司證券賬戶開戶登記表》，開戶所需資料如下：

　　[1]個人投資者。本人親自辦理的，提供本人中華人民共和國居民身份證及其複印件；由他人代辦的，還須提供代辦人身份證及其複印件、授權委托書。

　　[2]機構投資者。須提供工商行政管理機關頒發的法人營業執照副本原件和複印件或民政部門或其他主管部門頒發的法人注冊登記證書原件和複印件、法定代表人授權委托書和經辦人的身份證及其複印件。

　　（2）在對上述申請資格審核合格後，再繳納一定的開戶費用，您就可得到您的證券賬戶卡。

　　（3）根據規定，個人和機構投資者在同一證券交易所隻能開立一個證券賬戶。禁止多頭開戶。

　　2.1.2 開設資金賬戶

　　投資者辦好了股東代碼卡後，還必須到證券公司營業部辦理資金賬戶的開戶手續，才能進行證券的買賣。資金賬戶又稱“保證金賬戶”，是投資者買賣證券的資金戶頭。

　　境內個人A、B股投資者到證券公司營業部開戶時應提供身份證、與身份證同名的股東代碼卡原件及複印件。目前不少證券公司已經開通了銀證轉賬功能，即通過電話將自己的銀行儲蓄資金直接轉入自己在證券公司開立的證券保證金賬戶，所以需要申請銀證轉賬功能的投資者還需提供銀行賬戶。若請別人代理開戶，還必須提供代理人身份證原件及複印件、《個人客戶授權委托書》。委托書中應明確代理權限，如：開戶、證券委托買賣、保證金存取、銷戶等。境外B股開戶還需提供境外身份證或本人護照、長期居留證。

　　法人機構開戶需提供的相關資料和證件有：法人營業執照及複印件、法定代表人證明書、股東代碼卡原件及複印件、法人授權委托書和被授權人身份證原件及複印件、單位預留印鑒。境外機構開立B股資金賬戶還需提供境外商業登記證書和董事會證明文件。

　　投資者在證券公司營業部櫃台閱讀由營業部出示的《風險揭示書》，對投資證券市場的各種風險及自己的相關權利義務有了充分了解之後，當麵填寫《委托代理協議書》。

　　證券公司營業部在審核了投資者證件、相關資料的真實性、合法性、有效性之後，請客戶自設資金密碼（即取款密碼）和交易密碼，由櫃員電腦產生資金賬戶號碼。營業部向投資者發放證券交易卡，上麵寫明股東姓名、資金賬號，這是投資者進入證券公司營業部進行證券交易及擁有相關權益的證明，投資者應妥善保管。

　　投資者應該注意的是，通過交易密碼委托是投資者進行證券買賣的依據，投資者必須注意交易密碼的保密，嚴防他人盜取自己的交易密碼進行非法委托，給自己的財產造成損失。

　　2.1.3 網上炒股開戶流程

　　（1）網上炒股的優勢。

　　[1]資訊及時、豐富。提供網上證券交易的網站上，有大量的資訊提供給股民，大量的資訊使網上的炒股者足不出戶就可以遍知天下事。一些網站同時提供了股市分析的工具軟件，可以協助股民進行各種投資分析，並製定安排自己的投資組合；一些網站還有一些專門的股評師、市場專家在線與股民進行溝通，不少的網站還專門設立了聊天室。

　　[2]方便快捷、無時空限製。交易的傳送方式保證了交易單的傳遞幾乎不會耗費時間，交易單以數據的方式傳送不會陷入電話線占線的困境。證券交易符號化的特點，使互聯網的信息溝通和交流能力發揮得淋漓盡致。與電話委托等其他交易方式相比，上網交易下單速度快。而且無限技術的廣泛應用將會使交易不受地域的限製，比如：利用筆記本電腦或GPRS手機就可以讓您在任何地方上網交易。

　　[3]費用、成本低廉。對於網上炒股服務商而言，節省了場地、人員的開支，直接促成交易費用的大幅度降低。對用戶而言，除了很少的上網費用以外不需要投入大量的資金。相反，方便的交易將會幫助您賺來更多的資金。

　　（2）網上炒股流程。

　　[1]開戶。客戶開戶申請，客戶在開立個人資金賬戶後，閱讀《網上證券委托交易協議書》（一式兩份）並簽字，填寫《開戶申請表》各兩份。如未開立資金賬戶須先行開立資金賬戶（見前麵開戶操作流程）。

　　驗證時，客戶須提供本人的證券賬戶、身份證原件及複印件各一份。如有委托代理的，委托代理人還必須提供身份證及複印件。

　　[2]辦理CA數字證書。CA證書，就是您在網絡上的個人身份證。我們借助數字證書建立起一套嚴密的身份認證係統，從而保證信息發送過程中不被其他人竊取，以及發送方對於自己所發信息不能抵賴。投資者閱讀《網上委托風險揭示書》並認真填寫《網上委托協議書》後，就可以辦理網上委托的數字安全證書（CA）。在受理點申請辦理CA數字證書，必須提供身份證及其他真實、準確的信息，而且CA數字證書具有有效期，超過有效期後，需重新申請辦理。CA數字證書一般是一張軟盤，在交易軟件使用時需要使用，所以必須保存好。

　　[3]安裝交易軟件。網上交易所使用的軟件一般都可以在交易網站上下載到。主要有兩種版本：一種是直接在瀏覽器中進行操作，適用於因網絡安全限製而不能使用客戶端軟件的用戶，但是首先需要下載安裝SSL安全代理程序；另一種是客戶端軟件的操作，提供完善的行情分析及下單功能，與大戶室待遇相當，適合於家庭或者在相對固定場所進行股票交易的客戶，下載安裝後才可以使用。

　　[4]登錄。每次使用係統前，必須先撥號上網，然後啟動網上交易程序，輸入相關用戶信息，經過鏈接後，才可以由離線狀態變成在線狀態，這時，您就可以像在證券公司大戶室一樣查看股市行情了。由於不同交易公司所采用的軟件不同，所以具體使用方法，可以參閱軟件中的幫助係統或登錄公司網站查看幫助。

　　[5]操作。一切就緒後就可以開始進行網上交易了。起初如果您覺得網上看盤不夠透徹、不太適應的話，可以下載幾個分析和職業選股軟件，說不定對您的交易有很大的幫助。最後提醒一下，交易結束後別忘了退出係統，保證安全。

　　（3）網上炒股的注意事項。

　　雖然網上炒股以其方便、快捷等優勢贏得了越來越多的投資者的青睞，但作為一種在線交易的理財方式，其安全問題一直受到人們的關注。有些投資者由於自身防範風險意識相對較弱，有時因操作不當等原因會使股票買賣出現失誤，甚至發生被人盜賣股票的現象。因此，掌握一些必要注意事項，對於確保正確使用網上炒股和資金安全是非常重要的。

　　[1]正確設置交易密碼。如果證券交易密碼泄露，他人在得知資金賬號的情況下，就可以輕鬆登錄您的賬戶，嚴重影響個人資金和股票的安全。所以對網上炒股者來說，必須高度重視網上交易密碼的保管，密碼忌用吉祥數、出生年月、電話號碼等易猜數字，並應定期修改、更換。

　　[2]謹慎操作。網上炒股開通協議中，證券公司要求客戶在輸入交易信息時必須準確無誤，否則造成損失，券商概不負責。因此，在輸入網上買入或賣出信息時，一定要仔細核對股票代碼、價位的元角分以及買入（賣出）選項後，方可點擊確認。

　　[3]及時查詢、確認買賣指令。由於網絡運行的不穩定性等因素，有時電腦界麵顯示網上委托已成功，但券商服務器卻未接到其委托指令；有時電腦顯示委托未成功，但當投資者再次發出指令時券商卻已收到兩次委托，造成了股票的重複買賣。所以，每項委托操作完畢後，應立即利用網上交易的查詢選項，對發出的交易指令進行查詢，以確認委托是否被券商受理或是否已成交。

　　[4]莫忘退出交易係統。交易係統使用完畢後如不及時退出，有時可能會因為家人或同事的錯誤操作，造成交易指令的誤發；如果是在網吧等公共場所登錄交易係統，使用完畢後更是要立即退出，以免造成股票和賬戶資金損失。

　　[5]同時開通電話委托。網上交易時，遇到係統繁忙或網絡通信故障，常常會影響正常登錄，進而貽誤買入或賣出的最佳時機。電話委托作為網上證券交易的補充，可以在網上交易暫不能使用時，解您的燃眉之急。

　　[6]不過分依賴係統數據。許多股民習慣用交易係統的查詢選項來查看股票買入成本、股票市值等信息，由於交易係統的數據統計方式不同，個股如果遇有配股、轉增或送股，交易係統記錄的成本價就會出現偏差。因此，在判斷股票的盈虧時應以個人記錄或交割單的實際信息為準。

　　[7]關注網上炒股的優惠舉措。網上炒股業務減少了券商的工作量，擴大了網絡公司的客戶規模，所以券商和網絡公司有時會組織各種優惠活動，包括贈送上網小時、減免寬帶網開戶費、傭金優惠等措施。因此大家要關注這些信息，並以此作為選擇券商和網絡公司的條件之一，不選貴的，隻選實惠的。

　　[8]注意做好防黑防毒。目前網上黑客猖獗，病毒泛濫，如果電腦和網絡缺少必要的防黑、防毒係統，一旦被“黑”，輕者會造成機器癱瘓和數據丟失，重者會造成股票交易密碼等個人資料的泄露。因此，安裝必要的防黑防毒軟件是確保網上炒股安全的重要手段。

　　2.1.4 賬戶掛失與銷戶

　　如果不慎丟失證券賬戶卡，您應及時到指定交易（上海實行指定交易），即投資者在上交所買賣證券，必須通過事先指定的一家會員進行委托申報，並由該會員履行清算交收義務。

　　深圳實行轉托管，即深交所投資者可以以同一證券賬戶在多個證券營業部買入證券，但必須在原買入證券的營業部委托賣出該證券，也就是說，投資者在辦理賬戶掛失和銷戶時必須在買賣證券的營業部辦理掛失轉戶手續。未辦理指定交易的投資者，可選擇一家證券營業部辦理掛失轉戶手續。

　　證券賬戶掛失轉戶的流程是：

　　（1）向您所在的證券營業部報失，辦理證券賬戶凍結手續。

　　（2）憑證券營業部出具的掛失證明到開戶代理機構開立新的證券賬戶，並在該證券營業部辦理新賬戶的指定交易。

　　（3）委托指定交易的證券營業部辦理賬戶掛失轉戶手續，您可以在掛失後的第三個交易日起通過新的證券賬戶賣出原賬戶內的證券。

　　投資者已經辦理掛失的證券賬戶期間內如還留存內部職工股等證券的，投資者憑《上海證券交易所證券賬戶掛失申請書》及身份證件辦理原賬戶的解凍手續，然後再辦理轉戶手續。原掛失證券賬戶如辦理過指定交易，投資者須通過該賬戶指定交易的證券營業部辦理證券轉戶手續；如未辦理過指定交易，投資者應通過擬轉入賬戶指定交易的證券營業部辦理證券轉戶手續。

　　如果您因各種原因不再使用證券賬戶，可憑本人身份證和證券賬戶卡到指定交易的證券營業部辦理（未指定的必須先辦理指定交易）證券賬戶銷戶手續。投資者在辦理證券賬戶銷戶前，必須賣出該賬戶中的所有證券。

　　2.1.5 滬深股票交易費用