401k和403 b 都是指定trust

為contingent beneficiary。income tax 隻有拿出來才有。

這兩個賬戶的默認受益人是配偶，很奇怪的說法。沒聽說過這個默認。指定別人無需配偶同意啊。

step up basis 挺複雜的，不能說有 trust 就可以step up。revocable trust 在grantor過世後是可以的。

 

所有跟帖： 

• 需要配偶同意的 -greenfinger- ♂ (1896 bytes) () 08/11/2023 postreply 12:30:59

• 那為什麽我的就不需要啊 -凊荷- ♀ (0 bytes) () 08/11/2023 postreply 12:34:16

• 那挺特別的。我通過曆任雇主存的401K都是自動定為配偶的。可以填表雙方簽字，改為別人繼承。 -陳默- ♀ (0 bytes) () 08/11/2023 postreply 12:40:39

• 我的一直是 -凊荷- ♀ (83 bytes) () 08/11/2023 postreply 12:43:13

• 401k的默認受益人是配偶是對的，需要改動確實要配偶同意 -Croissant_22- ♀ (0 bytes) () 08/11/2023 postreply 12:31:30

• 再婚前，一直是ex？ -avw- ♀ (0 bytes) () 08/11/2023 postreply 12:35:06

• 離婚了不一樣的 -greenfinger- ♂ (0 bytes) () 08/11/2023 postreply 12:38:55

• 很奇怪 -凊荷- ♀ (37 bytes) () 08/11/2023 postreply 12:35:32

• 咱倆說的不矛盾啊。401/403不用管，自動給配偶，可以設第二受益人是孩子。我是說不要把401搬到自家trust裏。 -陳默- ♀ (91 bytes) () 08/11/2023 postreply 12:35:36

• 我的不默認 -凊荷- ♀ (33 bytes) () 08/11/2023 postreply 12:44:09

• 哦，那我可能把大多數當全部了。謝謝告知。我去改下語氣。 -陳默- ♀ (0 bytes) () 08/11/2023 postreply 12:50:57