若頻繁轉錢，或一年內轉錢累計過多時，銀行按規定必須上報。。

相關美國部門會備案，關注/盯上這個人的賬號及資金流向，出入來源，被視為有洗錢嫌疑，有必要這個人得配合調查，說明清楚。是否屬於洗錢，經調查後來界定，估計稅務局，FBI都會介入。
總之，大數目轉錢事最好慎重，別人的事還是少摻和，沒必要給自己找麻煩添堵。