被騙了----求助

孩子遇到一個scam。 對方寄來5000美金支票,讓孩子用west union寄給另外一個人$ 2000, 說是買實習的軟件。 後來被銀行發現那5000塊支票是假的。

現在的問題是銀行係統顯示的是pending.但是給銀行打電話說是不能取消轉賬,隻能等交易post上去,他們調查。 現在還有補救辦法嗎?

 

所有跟帖: 

你孩子給west union是現金嗎? 不是的話還可能補救。 -hello2002- 給 hello2002 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/01/2016 postreply 16:56:00

不是現金。是銀行轉賬 -每天一懶- 給 每天一懶 發送悄悄話 (76 bytes) () 03/01/2016 postreply 17:16:47

最簡單就是告訴銀行stop payment.交點手續費(三,五十甚至上百都可能)。 你告訴銀行有關scam 他們說不定還能配合。 -hello2002- 給 hello2002 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/01/2016 postreply 17:39:23

配合什麽?沒看太明白。 到底是告訴銀行停止轉賬,還是什麽 -每天一懶- 給 每天一懶 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/01/2016 postreply 17:46:14

俺的意思是銀行也許會減免費用。 stop payment 銀行應該可以立即執行(但這個銀行是要收錢的)。 -hello2002- 給 hello2002 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/01/2016 postreply 18:05:47

銀行說要等post上去他們才可以調查。現在他們都不能做 -每天一懶- 給 每天一懶 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/01/2016 postreply 18:26:57

調查當然是以後做的。stop payment是常規業務,和scam沒有必然聯係。 -hello2002- 給 hello2002 發送悄悄話 (280 bytes) () 03/01/2016 postreply 18:45:04

好的。明白了 -每天一懶- 給 每天一懶 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/01/2016 postreply 20:03:21

現在西聯那邊已經取出錢了,這樣也能和銀行說stop payment嗎 -每天一懶- 給 每天一懶 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/01/2016 postreply 20:04:45

隻要你的劃賬處於pending狀態,按規定你銀行就無權stop或cancel payment。 -水中撈月- 給 水中撈月 發送悄悄話 水中撈月 的博客首頁 (131 bytes) () 03/01/2016 postreply 20:19:53

當時第一步就得讓西聯止付。既然都付了,隻能問西聯還有沒有招。跟銀行交涉則是浪費時間 -上流Man- 給 上流Man 發送悄悄話 上流Man 的博客首頁 (0 bytes) () 03/01/2016 postreply 23:35:19

西聯是當場拿現金的。 -jin_yin_hua- 給 jin_yin_hua 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 18:50:00

國內取款要身份證的。西聯應該可以追,就怕追下去是個爛人,那就沒人想管了。 -上流Man- 給 上流Man 發送悄悄話 上流Man 的博客首頁 (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 19:54:08

取錢又不犯法,要抓開假支票的。 -jin_yin_hua- 給 jin_yin_hua 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 08:22:54

跟西聯report fraud讓他們追回這筆錢,隻要是在三天之內都有效 -菱利- 給 菱利 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 11:24:37

fraud在哪裏?究竟是不是人家沒經過他的許可就轉賬?如果是你叫銀行轉的,那銀行有什麽fraud? -白雲青山- 給 白雲青山 發送悄悄話 白雲青山 的博客首頁 (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 12:05:21

和銀行說是scam了。他們說他們什麽都不能做,隻能等transaction post 出來。然後開始調查 -每天一懶- 給 每天一懶 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/01/2016 postreply 17:49:33

如果不是他自己轉出去的,銀行負責賠,但如果自己轉的估計銀行不一定會賠。 -goingplace- 給 goingplace 發送悄悄話 goingplace 的博客首頁 (0 bytes) () 03/01/2016 postreply 17:18:19

是他自己轉出去的。 -每天一懶- 給 每天一懶 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/01/2016 postreply 17:23:49

你試試報警? -goingplace- 給 goingplace 發送悄悄話 goingplace 的博客首頁 (0 bytes) () 03/01/2016 postreply 17:27:05

報警沒用。警察說他也沒辦法。 -每天一懶- 給 每天一懶 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/01/2016 postreply 17:37:25

什麽銀行?BOA說的,如果debit card被用了,他們負責賠償。 -goingplace- 給 goingplace 發送悄悄話 goingplace 的博客首頁 (0 bytes) () 03/01/2016 postreply 17:29:29

自己匯出的也可以嗎?是TD bank -每天一懶- 給 每天一懶 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/01/2016 postreply 17:36:49

除了西聯,誰也幫不了你。 -上流Man- 給 上流Man 發送悄悄話 上流Man 的博客首頁 (0 bytes) () 03/01/2016 postreply 23:37:15

估計不可以,是自己的錯。如果對方是外國賬號,錢多數追不回來。 -goingplace- 給 goingplace 發送悄悄話 goingplace 的博客首頁 (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 05:49:32

那是別人盜用了,銀行會負責還。你自己轉的,銀行沒責任。 -白雲青山- 給 白雲青山 發送悄悄話 白雲青山 的博客首頁 (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 12:07:28

這個scam是個很老的scam了。 -rancho2008- 給 rancho2008 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/01/2016 postreply 18:08:49

為什麽收對方的五千塊? -lucky_wife- 給 lucky_wife 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/01/2016 postreply 18:36:38

嗯,下一個上當的來了 -hello2002- 給 hello2002 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/01/2016 postreply 18:55:53

對方說做實習,讓買軟件的 -每天一懶- 給 每天一懶 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/01/2016 postreply 19:14:29

immediately withdraw all money in your account!!!! -kktt197809- 給 kktt197809 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/01/2016 postreply 19:07:41

除了那2000刀。status pending 的意思是那2000已經被allocate了 -側衛1- 給 側衛1 發送悄悄話 側衛1 的博客首頁 (0 bytes) () 03/01/2016 postreply 19:11:17

那就是現在什麽也做不了了嗎 -每天一懶- 給 每天一懶 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/01/2016 postreply 19:17:00

明天再去銀行跟當班經理交涉一下,看他們能為你挽回些什麽。 -側衛1- 給 側衛1 發送悄悄話 側衛1 的博客首頁 (0 bytes) () 03/01/2016 postreply 20:34:06

美國警察對信用卡欺騙也是無動於衷,不能指望什麽 -側衛1- 給 側衛1 發送悄悄話 側衛1 的博客首頁 (0 bytes) () 03/01/2016 postreply 19:07:48

到自己銀行去report fraud銀行會在三天之內追回這筆錢,同法先走西聯 -菱利- 給 菱利 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 11:22:46

你如何向銀行證明是fraud. 人家叫你寄錢, 你就寄了, 就是如此簡單. -roughbull- 給 roughbull 發送悄悄話 (461 bytes) () 03/02/2016 postreply 12:13:54

不用證明,你的錢你有權不付出自己的賬戶,銀行保護儲戶的利益 -菱利- 給 菱利 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 14:23:18

前提是對方還沒拿走,你可以停止支付。 假如已經拿走, 就沒戲了 -螺絲螺帽- 給 螺絲螺帽 發送悄悄話 螺絲螺帽 的博客首頁 (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 17:34:21

自己的銀行在hit以後有三天走賬時間,隻要自己的銀行不付款給西聯就可。 -菱利- 給 菱利 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 14:12:10

這跟帳號被盜竊不是一回事吧。 -goingplace- 給 goingplace 發送悄悄話 goingplace 的博客首頁 (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 12:36:05

我這個是debit card。西聯已經說他們沒辦法了 -每天一懶- 給 每天一懶 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 13:54:23

你現在比較糾結等是,我們賬戶現在是overdraft. 我是現在馬上付清呢還是燈調查結果出來。????說他們會調查 -每天一懶- 給 每天一懶 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 13:57:15

你不付錢的話,銀行會收你手續費,可能還有收利息。 -白雲青山- 給 白雲青山 發送悄悄話 白雲青山 的博客首頁 (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 14:02:20

所以說我現在沒有任何選擇,最好乖怪付錢?等調查結果出來 再付也不行嗎 -每天一懶- 給 每天一懶 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 15:05:33

那不就等於空頭支票嗎?你賠點手續費好過你付全款? -goingplace- 給 goingplace 發送悄悄話 goingplace 的博客首頁 (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 16:41:38

沒看懂啊。 -每天一懶- 給 每天一懶 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 17:50:20

那就隻有盯住自己銀行了,隻要在錢hit你的賬戶三天內,銀行就有能力stoppymt -菱利- 給 菱利 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 14:19:25

銀行有何能耐去stops payment? -roughbull- 給 roughbull 發送悄悄話 (1714 bytes) () 03/02/2016 postreply 14:49:49

無知的人最好少說話多聽話,這是唯一學別人聰明的方法 -菱利- 給 菱利 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 17:07:44

那你充滿知識,說說給我等傻瓜聽聽? -jin_yin_hua- 給 jin_yin_hua 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 18:48:43

已經說了呀不止一遍,自己去讀三遍。 -菱利- 給 菱利 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 19:25:35

無知的人隻知道用Google 出來西聯網站說法。 -jin_yin_hua- 給 jin_yin_hua 發送悄悄話 (262 bytes) () 03/02/2016 postreply 19:01:03

潑婦罵街 -roughbull- 給 roughbull 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 11:02:41

無知的人之所以無知就是不聽智慧的建議,所以一直以為自己是對的錯的也是對的。 -菱利- 給 菱利 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 14:14:17

根據老貓的提示,我google了一下時間,這個騙子是偷了一個時間差的空子 -慧惠- 給 慧惠 發送悄悄話 慧惠 的博客首頁 (236 bytes) () 03/03/2016 postreply 15:05:01

回旋的餘地關鍵在於沒有直接走自己的銀行,隻要銀行不打款給西聯,就有救。 -菱利- 給 菱利 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 15:31:53

銀行之間應該不可以,否則transfer/deposit/withdraw之間就不會有這個時間差 -慧惠- 給 慧惠 發送悄悄話 慧惠 的博客首頁 (310 bytes) () 03/03/2016 postreply 16:48:55

銀行之間可以包括國際銀行,在hit你賬戶的三天後,銀行款才能到對方帳戶,這就是解決stoppymt的可行之處 -菱利- 給 菱利 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 17:27:33

現在這邊pending, 那邊已經取款,聽起來不像你說的這樣啊 -慧惠- 給 慧惠 發送悄悄話 慧惠 的博客首頁 (1871 bytes) () 03/03/2016 postreply 18:03:27

騙子取得是西聯的款不是自己銀行的款,filefraudreport自己的銀行有義務拒絕付款或找回款,西聯有義務擦自己的屁股 -菱利- 給 菱利 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 18:18:13

是的, 但是銀行不是所有時候道義第一的, 如果它覺得損失太大。。。 -hello2002- 給 hello2002 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 18:28:49

我覺得你搞錯了fraud在什麽地方 -慧惠- 給 慧惠 發送悄悄話 慧惠 的博客首頁 (394 bytes) () 03/03/2016 postreply 18:34:29

沒錯,西聯隻是過一下手。TD銀行應該盡量保護客戶的利益,及時止損,如果他報告得夠早夠及時的話 -側衛1- 給 側衛1 發送悄悄話 側衛1 的博客首頁 (95 bytes) () 03/03/2016 postreply 18:41:07

從來沒有過這種經曆,也許應該打總部的客服而不是branch的? -慧惠- 給 慧惠 發送悄悄話 慧惠 的博客首頁 (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 18:52:42

branch mgr enough -菱利- 給 菱利 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 18:53:50

道理是不錯,但是從開始check deposit銀行是中介的角色,所以也不能說一點關係都沒有 -hello2002- 給 hello2002 發送悄悄話 (99 bytes) () 03/03/2016 postreply 18:43:14

存款和轉賬,是兩個獨立的transaction,隻有事後諸葛亮可以預知兩個存在的關係 -慧惠- 給 慧惠 發送悄悄話 慧惠 的博客首頁 (252 bytes) () 03/03/2016 postreply 18:48:42

一旦status pending後,銀行不能做什麽了。這筆錢已經被allocated & authorized for tran -側衛1- 給 側衛1 發送悄悄話 側衛1 的博客首頁 (268 bytes) () 03/03/2016 postreply 18:51:42

我本來這麽理解的呀 -慧惠- 給 慧惠 發送悄悄話 慧惠 的博客首頁 (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 18:53:26

所以這事沒戲,除非你動作夠快夠及時 -側衛1- 給 側衛1 發送悄悄話 側衛1 的博客首頁 (56 bytes) () 03/03/2016 postreply 18:56:03

俺隻是說銀行其實可以作為的,並不是把兩個transaction連接。 -hello2002- 給 hello2002 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 18:57:15

我覺得賺錢要在balance允許的情況下,LZ孩子的帳號裏沒足夠的錢,銀行應該stop轉。 -goingplace- 給 goingplace 發送悄悄話 goingplace 的博客首頁 (0 bytes) () 03/04/2016 postreply 04:37:33

TD銀行應該盡量保護客戶的利益,及時止損,如果他報告得夠早夠及時的話 -側衛1- 給 側衛1 發送悄悄話 側衛1 的博客首頁 (56 bytes) () 03/03/2016 postreply 18:48:45

對,隻有三天內,過期就懸或困難沒戲..... -菱利- 給 菱利 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 18:52:39

樓主說pending, 不知道多久了。 -hello2002- 給 hello2002 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 18:59:14

沒讓誰承擔責任,是銀行行政手段止損 -菱利- 給 菱利 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 18:56:13

你說‘西聯有義務擦自己的屁股’,西聯不是很莫名其妙嗎?錢已經給出去,才知道transaction是假的 -慧惠- 給 慧惠 發送悄悄話 慧惠 的博客首頁 (64 bytes) () 03/03/2016 postreply 18:57:34

銀行不隻是存錢取錢,他們有自己的係統運作 -菱利- 給 菱利 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 18:58:44

你就簡單告訴我,現在2000塊已經提走了,這2000塊誰負責? -慧惠- 給 慧惠 發送悄悄話 慧惠 的博客首頁 (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 19:01:43

你沒讀樓主說pending麽?那就是沒走...... -菱利- 給 菱利 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 19:02:38

再給你copy一次“現在西聯那邊已經取出錢了,這樣也能和銀行說stop payment嗎 - 每天一懶 ” -慧惠- 給 慧惠 發送悄悄話 慧惠 的博客首頁 (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 19:04:57

再給你說一次自己的銀行pending,所以這是唯一的可行和希望,到此為止,悉聽尊便 -菱利- 給 菱利 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 19:06:07

我覺得這個對pending的理解是對的 -慧惠- 給 慧惠 發送悄悄話 慧惠 的博客首頁 (110 bytes) () 03/03/2016 postreply 19:07:42

good job:) money transfering中的延遲有時候是一個很惱人的因素,公司退款給客戶 -側衛1- 給 側衛1 發送悄悄話 側衛1 的博客首頁 (288 bytes) () 03/03/2016 postreply 19:22:01

Even hit ur acct, takes two or three days to hit other bank acct -菱利- 給 菱利 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 19:26:33

這個其實沒關係的,銀行一般有買保險的,就看願不願意。 -hello2002- 給 hello2002 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 19:06:32

嗯,好吧。 -慧惠- 給 慧惠 發送悄悄話 慧惠 的博客首頁 (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 19:09:40

銀行的保險是cover他們自己的過失。在這樁事上他們沒有過錯。他們有義務幫你,但 -側衛1- 給 側衛1 發送悄悄話 側衛1 的博客首頁 (53 bytes) () 03/03/2016 postreply 19:34:35

同意。就是上麵說的道義和生意的考慮。 -hello2002- 給 hello2002 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 20:04:32

根據我的經驗,他們最多給你一個SMILEY SORRY -側衛1- 給 側衛1 發送悄悄話 側衛1 的博客首頁 (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 20:14:41

你這個似是而非啦, 怎麽解釋起初的checkdeposit, 一般兩三個星期後銀行才bounce。所以當時他小孩以為是真的。 -hello2002- 給 hello2002 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 17:08:07

如果一段時間後假支票可以被bounce,更證明銀行可以stoppymt的如果及時 -菱利- 給 菱利 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 17:32:24

俺從開始就是說“可能”, 但是一般老百姓不是很清楚cash和transfer 的區別。 -hello2002- 給 hello2002 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 18:00:50

有你說得這麽簡單就好了。說實話,這筆錢,涼過水。西聯寄出去的錢,基本追不回來,這就是騙子總喜歡要人用西聯寄錢的原因。 -白雲青山- 給 白雲青山 發送悄悄話 白雲青山 的博客首頁 (125 bytes) () 03/02/2016 postreply 14:00:04

這個是騙子的老把戲了。支票bounce你才發現,西聯的錢早就被拿走了。銀行不會無端承受這個損失。你的錢是追不回來了。 -vest2005- 給 vest2005 發送悄悄話 vest2005 的博客首頁 (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 16:53:02

+1, 假如你等5000到帳後2周再轉, 也許有戲。那應該就是真的支票。你現在用自己帳上的錢先轉, 沒戲了 -螺絲螺帽- 給 螺絲螺帽 發送悄悄話 螺絲螺帽 的博客首頁 (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 17:27:24

這個值得請律師嗎 -每天一懶- 給 每天一懶 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 17:49:28

沒用的,你告不贏西聯和TD.他們都在照章辦事。你要告的應該是那騙子,但他既然敢這麽騙你,你多半不認識他吧? -vest2005- 給 vest2005 發送悄悄話 vest2005 的博客首頁 (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 18:07:24

你告誰?清醒點。 -水中撈月- 給 水中撈月 發送悄悄話 水中撈月 的博客首頁 (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 18:14:23

就是請個律師調查這件事啊 -每天一懶- 給 每天一懶 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 18:26:55

好主意, 就用這5000 的支票付給律師。 -hello2002- 給 hello2002 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 18:44:44

樓上菱利說能追回來,請她出麵,追得回來就給她一半。 -jin_yin_hua- 給 jin_yin_hua 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 08:35:45

用西聯還是給支票? -水中撈月- 給 水中撈月 發送悄悄話 水中撈月 的博客首頁 (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 10:32:38

都像你這樣主意沒有風涼不少,以後沒人願意來出招了,好事留著自用,何苦找堵不知好歹 -菱利- 給 菱利 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 19:01:44

這個我沒有看懂。TD在賬戶overdraft的情況下,提前給西聯錢,然後回來管客戶要? -慧惠- 給 慧惠 發送悄悄話 慧惠 的博客首頁 (323 bytes) () 03/02/2016 postreply 19:18:16

樓主設了overdraft protection. -greenoasis- 給 greenoasis 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 19:31:34

唉。。 -慧惠- 給 慧惠 發送悄悄話 慧惠 的博客首頁 (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 20:09:22

當事人不是支票兌現的問題,當事人是由銀行帳戶提取 $2000 (現金+ VISA 借貸+ overdraft) 轉入西聯,然後指 -單身老貓- 給 單身老貓 發送悄悄話 單身老貓 的博客首頁 (494 bytes) () 03/02/2016 postreply 19:51:10

現在騙子到處都是,除了自己當心,真沒辦法。 -慧惠- 給 慧惠 發送悄悄話 慧惠 的博客首頁 (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 20:28:55

樓主上麵回答說是轉賬。自己都沒搞清也沒辦法。 -hello2002- 給 hello2002 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 04:39:21

以後要求騙子先用西聯轉帳,不收支票。 -jin_yin_hua- 給 jin_yin_hua 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 08:28:02

一個在銀行工作的朋友曾經說過,大多數有爭議的業務都由保險出了。不知是不是包括這事。 -笑薇.- 給 笑薇. 發送悄悄話 笑薇. 的博客首頁 (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 22:12:06

當然不會, 事主自己轉的。要能出, 我轉給你,然後說受騙,不從銀行弄錢了? -jin_yin_hua- 給 jin_yin_hua 發送悄悄話 (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 08:31:19

請您先登陸,再發跟帖!