被騙了----求助

孩子遇到一個scam。 對方寄來5000美金支票，讓孩子用west union寄給另外一個人$ 2000， 說是買實習的軟件。 後來被銀行發現那5000塊支票是假的。

現在的問題是銀行係統顯示的是pending.但是給銀行打電話說是不能取消轉賬，隻能等交易post上去，他們調查。 現在還有補救辦法嗎？

 

所有跟帖： 

• 你孩子給west union是現金嗎？ 不是的話還可能補救。 -hello2002- ♀ (0 bytes) () 03/01/2016 postreply 16:56:00

• 不是現金。是銀行轉賬 -每天一懶- ♂ (76 bytes) () 03/01/2016 postreply 17:16:47

• 最簡單就是告訴銀行stop payment.交點手續費（三，五十甚至上百都可能）。 你告訴銀行有關scam 他們說不定還能配合。 -hello2002- ♀ (0 bytes) () 03/01/2016 postreply 17:39:23

• 配合什麽？沒看太明白。 到底是告訴銀行停止轉賬，還是什麽 -每天一懶- ♂ (0 bytes) () 03/01/2016 postreply 17:46:14

• 俺的意思是銀行也許會減免費用。 stop payment 銀行應該可以立即執行（但這個銀行是要收錢的）。 -hello2002- ♀ (0 bytes) () 03/01/2016 postreply 18:05:47

• 銀行說要等post上去他們才可以調查。現在他們都不能做 -每天一懶- ♂ (0 bytes) () 03/01/2016 postreply 18:26:57

• 調查當然是以後做的。stop payment是常規業務，和scam沒有必然聯係。 -hello2002- ♀ (280 bytes) () 03/01/2016 postreply 18:45:04

• 好的。明白了 -每天一懶- ♂ (0 bytes) () 03/01/2016 postreply 20:03:21

• 現在西聯那邊已經取出錢了，這樣也能和銀行說stop payment嗎 -每天一懶- ♂ (0 bytes) () 03/01/2016 postreply 20:04:45

• 隻要你的劃賬處於pending狀態，按規定你銀行就無權stop或cancel payment。 -水中撈月- ♂ (131 bytes) () 03/01/2016 postreply 20:19:53

• 當時第一步就得讓西聯止付。既然都付了，隻能問西聯還有沒有招。跟銀行交涉則是浪費時間 -上流Man- ♂ (0 bytes) () 03/01/2016 postreply 23:35:19

• 西聯是當場拿現金的。 -jin_yin_hua- ♂ (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 18:50:00

• 國內取款要身份證的。西聯應該可以追，就怕追下去是個爛人，那就沒人想管了。 -上流Man- ♂ (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 19:54:08

• 取錢又不犯法,要抓開假支票的。 -jin_yin_hua- ♂ (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 08:22:54

• 跟西聯report fraud讓他們追回這筆錢，隻要是在三天之內都有效 -菱利- ♀ (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 11:24:37

• fraud在哪裏？究竟是不是人家沒經過他的許可就轉賬？如果是你叫銀行轉的，那銀行有什麽fraud？ -白雲青山- ♂ (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 12:05:21

• 和銀行說是scam了。他們說他們什麽都不能做，隻能等transaction post 出來。然後開始調查 -每天一懶- ♂ (0 bytes) () 03/01/2016 postreply 17:49:33

• 如果不是他自己轉出去的，銀行負責賠，但如果自己轉的估計銀行不一定會賠。 -goingplace- ♀ (0 bytes) () 03/01/2016 postreply 17:18:19

• 是他自己轉出去的。 -每天一懶- ♂ (0 bytes) () 03/01/2016 postreply 17:23:49

• 你試試報警？ -goingplace- ♀ (0 bytes) () 03/01/2016 postreply 17:27:05

• 報警沒用。警察說他也沒辦法。 -每天一懶- ♂ (0 bytes) () 03/01/2016 postreply 17:37:25

• 什麽銀行？BOA說的，如果debit card被用了，他們負責賠償。 -goingplace- ♀ (0 bytes) () 03/01/2016 postreply 17:29:29

• 自己匯出的也可以嗎？是TD bank -每天一懶- ♂ (0 bytes) () 03/01/2016 postreply 17:36:49

• 除了西聯，誰也幫不了你。 -上流Man- ♂ (0 bytes) () 03/01/2016 postreply 23:37:15

• 估計不可以，是自己的錯。如果對方是外國賬號，錢多數追不回來。 -goingplace- ♀ (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 05:49:32

• 那是別人盜用了，銀行會負責還。你自己轉的，銀行沒責任。 -白雲青山- ♂ (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 12:07:28

• 這個scam是個很老的scam了。 -rancho2008- ♀ (0 bytes) () 03/01/2016 postreply 18:08:49

• 為什麽收對方的五千塊？ -lucky_wife- ♀ (0 bytes) () 03/01/2016 postreply 18:36:38

• 嗯，下一個上當的來了 -hello2002- ♀ (0 bytes) () 03/01/2016 postreply 18:55:53

• 對方說做實習，讓買軟件的 -每天一懶- ♂ (0 bytes) () 03/01/2016 postreply 19:14:29

• immediately withdraw all money in your account!!!! -kktt197809- ♂ (0 bytes) () 03/01/2016 postreply 19:07:41

• 除了那2000刀。status pending 的意思是那2000已經被allocate了 -側衛1- ♂ (0 bytes) () 03/01/2016 postreply 19:11:17

• 那就是現在什麽也做不了了嗎 -每天一懶- ♂ (0 bytes) () 03/01/2016 postreply 19:17:00

• 明天再去銀行跟當班經理交涉一下，看他們能為你挽回些什麽。 -側衛1- ♂ (0 bytes) () 03/01/2016 postreply 20:34:06

• 美國警察對信用卡欺騙也是無動於衷，不能指望什麽 -側衛1- ♂ (0 bytes) () 03/01/2016 postreply 19:07:48

• 到自己銀行去report fraud銀行會在三天之內追回這筆錢，同法先走西聯 -菱利- ♀ (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 11:22:46

• 你如何向銀行證明是fraud. 人家叫你寄錢, 你就寄了, 就是如此簡單. -roughbull- ♂ (461 bytes) () 03/02/2016 postreply 12:13:54

• 不用證明，你的錢你有權不付出自己的賬戶，銀行保護儲戶的利益 -菱利- ♀ (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 14:23:18

• 前提是對方還沒拿走，你可以停止支付。 假如已經拿走， 就沒戲了 -螺絲螺帽- ♀ (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 17:34:21

• 自己的銀行在hit以後有三天走賬時間，隻要自己的銀行不付款給西聯就可。 -菱利- ♀ (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 14:12:10

• 這跟帳號被盜竊不是一回事吧。 -goingplace- ♀ (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 12:36:05

• 我這個是debit card。西聯已經說他們沒辦法了 -每天一懶- ♂ (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 13:54:23

• 你現在比較糾結等是，我們賬戶現在是overdraft. 我是現在馬上付清呢還是燈調查結果出來。????說他們會調查 -每天一懶- ♂ (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 13:57:15

• 你不付錢的話，銀行會收你手續費，可能還有收利息。 -白雲青山- ♂ (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 14:02:20

• 所以說我現在沒有任何選擇，最好乖怪付錢？等調查結果出來 再付也不行嗎 -每天一懶- ♂ (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 15:05:33

• 那不就等於空頭支票嗎？你賠點手續費好過你付全款？ -goingplace- ♀ (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 16:41:38

• 沒看懂啊。 -每天一懶- ♂ (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 17:50:20

• 那就隻有盯住自己銀行了，隻要在錢hit你的賬戶三天內，銀行就有能力stoppymt -菱利- ♀ (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 14:19:25

• 銀行有何能耐去stops payment? -roughbull- ♂ (1714 bytes) () 03/02/2016 postreply 14:49:49

• 無知的人最好少說話多聽話，這是唯一學別人聰明的方法 -菱利- ♀ (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 17:07:44

• 那你充滿知識,說說給我等傻瓜聽聽? -jin_yin_hua- ♂ (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 18:48:43

• 已經說了呀不止一遍，自己去讀三遍。 -菱利- ♀ (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 19:25:35

• 無知的人隻知道用Google 出來西聯網站說法。 -jin_yin_hua- ♂ (262 bytes) () 03/02/2016 postreply 19:01:03

• 潑婦罵街 -roughbull- ♂ (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 11:02:41

• 無知的人之所以無知就是不聽智慧的建議，所以一直以為自己是對的錯的也是對的。 -菱利- ♀ (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 14:14:17

• 根據老貓的提示，我google了一下時間，這個騙子是偷了一個時間差的空子 -慧惠- ♀ (236 bytes) () 03/03/2016 postreply 15:05:01

• 回旋的餘地關鍵在於沒有直接走自己的銀行，隻要銀行不打款給西聯，就有救。 -菱利- ♀ (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 15:31:53

• 銀行之間應該不可以，否則transfer/deposit/withdraw之間就不會有這個時間差 -慧惠- ♀ (310 bytes) () 03/03/2016 postreply 16:48:55

• 銀行之間可以包括國際銀行，在hit你賬戶的三天後，銀行款才能到對方帳戶，這就是解決stoppymt的可行之處 -菱利- ♀ (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 17:27:33

• 現在這邊pending, 那邊已經取款，聽起來不像你說的這樣啊 -慧惠- ♀ (1871 bytes) () 03/03/2016 postreply 18:03:27

• 騙子取得是西聯的款不是自己銀行的款，filefraudreport自己的銀行有義務拒絕付款或找回款，西聯有義務擦自己的屁股 -菱利- ♀ (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 18:18:13

• 是的， 但是銀行不是所有時候道義第一的， 如果它覺得損失太大。。。 -hello2002- ♀ (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 18:28:49

• 我覺得你搞錯了fraud在什麽地方 -慧惠- ♀ (394 bytes) () 03/03/2016 postreply 18:34:29

• 沒錯，西聯隻是過一下手。TD銀行應該盡量保護客戶的利益，及時止損，如果他報告得夠早夠及時的話 -側衛1- ♂ (95 bytes) () 03/03/2016 postreply 18:41:07

• 從來沒有過這種經曆，也許應該打總部的客服而不是branch的？ -慧惠- ♀ (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 18:52:42

• branch mgr enough -菱利- ♀ (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 18:53:50

• 道理是不錯，但是從開始check deposit銀行是中介的角色，所以也不能說一點關係都沒有 -hello2002- ♀ (99 bytes) () 03/03/2016 postreply 18:43:14

• 存款和轉賬，是兩個獨立的transaction，隻有事後諸葛亮可以預知兩個存在的關係 -慧惠- ♀ (252 bytes) () 03/03/2016 postreply 18:48:42

• 一旦status pending後，銀行不能做什麽了。這筆錢已經被allocated & authorized for tran -側衛1- ♂ (268 bytes) () 03/03/2016 postreply 18:51:42

• 我本來這麽理解的呀 -慧惠- ♀ (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 18:53:26

• 所以這事沒戲，除非你動作夠快夠及時 -側衛1- ♂ (56 bytes) () 03/03/2016 postreply 18:56:03

• 俺隻是說銀行其實可以作為的，並不是把兩個transaction連接。 -hello2002- ♀ (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 18:57:15

• 我覺得賺錢要在balance允許的情況下，LZ孩子的帳號裏沒足夠的錢，銀行應該stop轉。 -goingplace- ♀ (0 bytes) () 03/04/2016 postreply 04:37:33

• TD銀行應該盡量保護客戶的利益，及時止損，如果他報告得夠早夠及時的話 -側衛1- ♂ (56 bytes) () 03/03/2016 postreply 18:48:45

• 對，隻有三天內，過期就懸或困難沒戲..... -菱利- ♀ (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 18:52:39

• 樓主說pending, 不知道多久了。 -hello2002- ♀ (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 18:59:14

• 沒讓誰承擔責任，是銀行行政手段止損 -菱利- ♀ (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 18:56:13

• 你說‘西聯有義務擦自己的屁股’，西聯不是很莫名其妙嗎？錢已經給出去，才知道transaction是假的 -慧惠- ♀ (64 bytes) () 03/03/2016 postreply 18:57:34

• 銀行不隻是存錢取錢，他們有自己的係統運作 -菱利- ♀ (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 18:58:44

• 你就簡單告訴我，現在2000塊已經提走了，這2000塊誰負責？ -慧惠- ♀ (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 19:01:43

• 你沒讀樓主說ｐｅｎｄｉｎｇ麽？那就是沒走...... -菱利- ♀ (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 19:02:38

• 再給你copy一次“現在西聯那邊已經取出錢了，這樣也能和銀行說stop payment嗎 - 每天一懶 ” -慧惠- ♀ (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 19:04:57

• 再給你說一次自己的銀行ｐｅｎｄｉｎｇ，所以這是唯一的可行和希望，到此為止，悉聽尊便 -菱利- ♀ (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 19:06:07

• 我覺得這個對pending的理解是對的 -慧惠- ♀ (110 bytes) () 03/03/2016 postreply 19:07:42

• good job:) money transfering中的延遲有時候是一個很惱人的因素，公司退款給客戶 -側衛1- ♂ (288 bytes) () 03/03/2016 postreply 19:22:01

• Even hit ur acct, takes two or three days to hit other bank acct -菱利- ♀ (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 19:26:33

• 這個其實沒關係的，銀行一般有買保險的，就看願不願意。 -hello2002- ♀ (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 19:06:32

• 嗯，好吧。 -慧惠- ♀ (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 19:09:40

• 銀行的保險是cover他們自己的過失。在這樁事上他們沒有過錯。他們有義務幫你，但 -側衛1- ♂ (53 bytes) () 03/03/2016 postreply 19:34:35

• 同意。就是上麵說的道義和生意的考慮。 -hello2002- ♀ (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 20:04:32

• 根據我的經驗，他們最多給你一個SMILEY SORRY -側衛1- ♂ (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 20:14:41

• 你這個似是而非啦， 怎麽解釋起初的checkdeposit, 一般兩三個星期後銀行才bounce。所以當時他小孩以為是真的。 -hello2002- ♀ (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 17:08:07

• 如果一段時間後假支票可以被bounce，更證明銀行可以stoppymt的如果及時 -菱利- ♀ (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 17:32:24

• 俺從開始就是說“可能”， 但是一般老百姓不是很清楚cash和transfer 的區別。 -hello2002- ♀ (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 18:00:50

• 有你說得這麽簡單就好了。說實話，這筆錢，涼過水。西聯寄出去的錢，基本追不回來，這就是騙子總喜歡要人用西聯寄錢的原因。 -白雲青山- ♂ (125 bytes) () 03/02/2016 postreply 14:00:04

• 這個是騙子的老把戲了。支票bounce你才發現，西聯的錢早就被拿走了。銀行不會無端承受這個損失。你的錢是追不回來了。 -vest2005- ♀ (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 16:53:02

• +1， 假如你等5000到帳後2周再轉， 也許有戲。那應該就是真的支票。你現在用自己帳上的錢先轉， 沒戲了 -螺絲螺帽- ♀ (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 17:27:24

• 這個值得請律師嗎 -每天一懶- ♂ (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 17:49:28

• 沒用的，你告不贏西聯和TD.他們都在照章辦事。你要告的應該是那騙子，但他既然敢這麽騙你，你多半不認識他吧？ -vest2005- ♀ (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 18:07:24

• 你告誰？清醒點。 -水中撈月- ♂ (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 18:14:23

• 就是請個律師調查這件事啊 -每天一懶- ♂ (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 18:26:55

• 好主意， 就用這5000 的支票付給律師。 -hello2002- ♀ (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 18:44:44

• 樓上菱利說能追回來,請她出麵,追得回來就給她一半。 -jin_yin_hua- ♂ (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 08:35:45

• 用西聯還是給支票？ -水中撈月- ♂ (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 10:32:38

• 都像你這樣主意沒有風涼不少，以後沒人願意來出招了，好事留著自用，何苦找堵不知好歹 -菱利- ♀ (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 19:01:44

• 這個我沒有看懂。TD在賬戶overdraft的情況下，提前給西聯錢，然後回來管客戶要？ -慧惠- ♀ (323 bytes) () 03/02/2016 postreply 19:18:16

• 樓主設了overdraft protection. -greenoasis- ♀ (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 19:31:34

• 唉。。 -慧惠- ♀ (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 20:09:22

• 當事人不是支票兌現的問題,當事人是由銀行帳戶提取 $2000 (現金+ VISA 借貸+ overdraft) 轉入西聯,然後指 -單身老貓- ♂ (494 bytes) () 03/02/2016 postreply 19:51:10

• 現在騙子到處都是，除了自己當心，真沒辦法。 -慧惠- ♀ (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 20:28:55

• 樓主上麵回答說是轉賬。自己都沒搞清也沒辦法。 -hello2002- ♀ (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 04:39:21

• 以後要求騙子先用西聯轉帳,不收支票。 -jin_yin_hua- ♂ (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 08:28:02

• 一個在銀行工作的朋友曾經說過，大多數有爭議的業務都由保險出了。不知是不是包括這事。 -笑薇.- ♀ (0 bytes) () 03/02/2016 postreply 22:12:06

• 當然不會, 事主自己轉的。要能出, 我轉給你,然後說受騙,不從銀行弄錢了? -jin_yin_hua- ♂ (0 bytes) () 03/03/2016 postreply 08:31:19