曾經的線下理財 " 四巨頭 " 之一信和財富，於 2019 年 5 月被警方立案偵查。時隔兩年，" 信和係 " 後事如何？
近日，朝陽區法院公布的一份刑事判決書顯示，時任信和財富事業部總經理孟某宇違反國家規定，變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，犯非法吸收公眾存款罪，一審被判有期徒刑四年，罰金 20 萬元。
據判決書透露，" 信和係 " 實控人等多人在全國多地設立分公司，利用多個 P2P 平台吸引不特定公眾投資。經初步統計，吸收資金共計 1200 餘億元。這個數額，"e 租寶 " 和 " 唐小僧 " 等亦難望其項背。
來看詳情——
" 信和係 " 吸金 1200 餘億
" 眼看他起高樓，眼看他宴賓客，眼看他樓塌了 "，在短暫興盛後，P2P 行業曾經的佼佼者接連暴雷，" 信和係 " 平台正是其中一例。
因涉嫌非法吸收公眾存款等，" 信和係 " 實控人及高管均被刑拘。近期，朝陽區法院公布了信和財富投資管理（北京）有限公司事業部總經理孟某宇的刑事判決書，透露了 " 信和係 " 的瘋狂。
據朝陽區人民檢察院指控——
人員：孟某宇，夥同夏某（另案處理）、夏某兵（另案處理）等人；
時間：2014 年至 2019 年 5 月間；
地點：位於北京市朝陽區東三環北路甲 19 號樓嘉盛中心、豐台區漢威國際廣場 3 區 3 號樓等地的信和財富投資管理（北京）有限公司、信和上融網絡科技（北京）有限公司、信和惠民投資管理（北京）有限公司等關聯公司內；
形式：通過門店業務人員 " 地推 "、媒體廣告等形式進行公開宣傳，利用 " 信和大金融 "" 金信網 "" 資產家 " 等 P2P 平台，以債權轉讓的方式與集資參與人簽訂《定向委托認購協議》《魔投係列服務協議》等協議，承諾高額回報，吸引不特定公眾投資。
據悉，夏某等人在全國多地設立分公司、開設線下門店從事上述吸收資金業務。經初步統計，夏某等人吸收資金共計 1200 餘億元。這個數額，"e 租寶 " 和 " 唐小僧 " 均難望其項背。
線上 + 線下瘋狂展業
公開資料顯示，信和財富成立於 2012 年 5 月，以做線下理財起家。2014 年 9 月，其曾在打出 " 信和財富，說話算數 " 的廣告語，借著 P2P 行業的東風，快速開啟擴張序幕。
天眼查 APP 信息顯示，信和財富曾在全國範圍內曾開設過 402 家分公司，線下理財業務布局非常廣泛。此外，信和財富還關聯三家 P2P 平台，即信和大金融、金信網、資產家。
其中，信和大金融 2014 年上線，上線後推出了 " 魔投 "、" 資產家 "、" 借麽 " 等產品。由金葵花資本管理公司持股 90%，夏某持股 10% 共同控股，其中金葵花資本由劉某芳持股 90%，夏某兵持股 10% 控股。截至 2018 年底，三家 P2P 平台累計規模超百億。
2015 年 7 月，大連市處置非法集資相關部門指出，包括信和財富大連分公司在內的 9 家企業，" 在我市各公園、超市、早晚市場和商場向不特定對象發布各類投資理財宣傳材料，承諾年化收益 8% 到 15% 不等，上述企業屬於普通類工商企業，不能從事與投融資理財業務相關的金融業務，更不得以任何名義、任何形式向社會不特定對象吸收資金。"
2016 年，信和財富部分產品開始出現逾期，至 2017 年大麵積被投資者控告產品逾期未兌付。2019 年 5 月底，信和大金融和金信網被北京朝陽經偵查封，辦公室大門被直接貼上了封條。
據北京公安局朝陽分局官方微信發布情況通報稱，2019 年 5 月 30 日，朝陽公安分局依法對信和上融網絡科技（北京）有限公司涉嫌非法吸收公眾存款案立案偵查，並於當日對公司實際控製人夏某（男，49 歲）等 100 餘名涉案人員采取刑事拘留強製措施。
警方表示，已向全國公安機關發布協查通報，協助做好投資人舉報受理工作。投資人接報案、調查取證、人員審查、資產追繳等偵辦工作已同步推進。
此後，各地公安機關陸續發布案情通報，要求集資參與人前往公安機關報案。由於信和財富涉及線上線下業務，且門店遍及全國，調查難度相當大。
非吸 7 億被判四年
回到此次案件中來，對於熱衷於廣泛宣傳的信和財富來說，實控人夏某等人長期藏匿於背後，前台宣傳職能大多由本案中的信和財富事業部總經理孟某宇進行。
例如，在被大連市處置非法集資相關部門點名後，2015 年 9 月，信和財富即在大連舉辦了 " 信和財富杯 " 中國環渤海帆船拉力賽。
彼時孟某宇表示，信和財富冠名 2015 中國環渤海帆船拉力賽，希望傳遞信和財富 " 普惠金融，惠及大眾，信用中國，和諧共富 " 的願景，力爭成為中國互網聯金融服務創新發展的引領者。
另外，在 " 信和係 " 產品出現逾期而被質疑之際，孟某宇曾對媒體表示，嚴格風控管理一直以來都是信和財富發展的重中之重，公司擁有千餘人的實地考察團隊，針對每一筆借款業務、針對每一個借款人，均做到 100% 實地考察；再通過近千人的信審專家團隊進一步審查，做到對投資風險的全方位把控，保障投資人資金的安全無虞。
在 " 信和係 " 崩塌後，2019 年 7 月，孟某宇被北京市公安局朝陽分局垡頭派出所民警抓獲。經查，孟某宇本人參與吸收資金高達 7 億餘元。案發後及法院審理期間，孟某宇家屬代為退繳 220 萬元。
對於檢察院指控的主要事實和罪名，孟某宇均不持異議。其辯護人提出，孟某宇如實供述犯罪事實，認罪認罰，在共同犯罪中所起作用較小，積極退賠集資參與人經濟損失，且係初犯、偶犯，建議法庭對孟某宇減輕處罰。
對此，法院認為孟某宇違反國家金融管理規定，夥同他人麵向社會公眾公開宣傳，承諾返本付息，非法吸收資金，數額巨大，其行為觸犯了刑律，已構成非法吸收公眾存款罪，依法應予懲處。
針對其適用緩刑的辯解，法院指出，孟某宇後期作為信和財富投資管理（北京）有限公司事業部總經理，負責對該公司融資事宜的管理，參與犯罪時間較長，且僅退繳部分違法所得，不屬於犯罪情節較輕可以適用緩刑的情形。
最終一審法院判決：孟某宇犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑四年，罰金 20 萬元。繼續追繳其違法所得，用於退賠集資參與人經濟損失。
