有Rollover IRA， 怎麽做backdoor Roth conversion？

有Rollover IRA， 怎麽做backdoor Roth conversion？

 

一般做backdoor Roth conversion 是traditional IRA 賬上是0， 轉進7000，馬上轉Roth. 那如果是roll over Ira (以前的401塊，裏麵有錢）， 怎麽做conversion? 重新開一個traditional IRA? 但是據說這樣的話，每年報稅的時候是把roll over Ira 和 traditional Ira 加在一起，算什麽ratio, 再算back door ? 好像很麻煩？ 不想把roll over IRA 轉成Roth現在交稅。 是不是有roll over 就不太好做back door conversion了？

 

另外去年不小心traditional account 沒有清零，居然有兩塊錢餘額，是不是報稅就比較複雜了？ 

 

請老手指導。謝謝

 

 

所有跟帖： 

• 重開一個沒有用。必須ira裏沒有pre-tax的錢，否則backdoor roth的時候就會有pro rata問題 -sadboys- ♂ (213 bytes) () 01/03/2024 postreply 18:24:56

• 可以直接轉，就是轉的那部分資金得算當年的收入報稅，所以可以慢慢地每年轉一點 -獵人之家- ♂ (0 bytes) () 01/03/2024 postreply 18:59:50

• 應該試試。感覺等退休了，美國的稅率恐怕會到歐洲的級別。 -richardman- ♂ (0 bytes) () 01/04/2024 postreply 04:10:55