中央動真格 形勢已經很緊迫了
來源:21財聞匯（ID：jiayou21cbh）
2004年至2017年，中央連續14年發布以“三農”（農業、農村、農民）為主題的中央一號文件。2月5日，2017年一號文件發布，其中，關於“農村金融創新”的內容有所改動，增加了“嚴厲打擊農村非法集資和金融詐騙”！這意味著什麽？
讓老百姓的儲蓄泡湯，那就要命了
此前，《人民日報》頭版刊發《開局首季問大勢——權威人士談當前中國經濟》，曾談及“讓老百姓儲蓄泡湯，那就要命了”。高層如此重視的情況下，部分不規範融資平台卻將黑手伸向了農村！
近年來，P2P崩盤事件層出不窮：e租寶740億牽連百萬人，河北卓達民間高息借貸超40萬人入局，河北融投擔保（P2P背後增信）超500億，深圳金賽銀60億、湖北財富基石50億、成都匯通40億、蘇州高仕20億……而背後眾多的受害者中，連鄉村最貧窮那一批人也難逃魔掌。
網友Jerry在《春節裏，我見了被P2P坑了的大姨》描述了自己大姨的遭遇：老家是粵西的一個沿海小縣城，大姨屬於上了年紀留守在小鎮的人群，接受信息相對閉塞。2015年春節，在深圳打工了近十年侄子回來不停給她推薦的一款名為“農村寶”的理財產品，宣稱年化收益高達25%至32%。一萬塊錢一天可以拿到9塊錢的利息，利息每天到賬，本金30天後可以隨時取出來。經受不住誘惑，一開始大姨投了1000元，後來慢慢地再投1萬、2萬，到“出事”前，總共投入18萬元，這是一位小鎮老人的養老錢。
起初，每月的利息還能如期發放，但2016年2月之後，情況急轉直下，公司接連幾日發布公告稱，要鎖定投資者的本金，30天才能提現，繼而轉為48天，再變為60天，直至要等90天。隨後不久，這家惠卡世紀公司被深圳警方查封。警方通報稱，該公司以高額回報為噱頭向社會不特定對象吸收資金，來自廣東、北京、江蘇等10多個省市的3萬多名投資者被騙3億多元。
公安部2016年上半年經濟犯罪調查數據顯示，非法集資犯罪立案數同比出現下降趨勢，為近年來首次回落，但涉案金額創曆史新高，非法集資導致的資金風險也逐步顯現，而且可能引發“骨牌效應”，給社會秩序和政治安全帶來嚴重隱患。
2017年的非法集資風險更不容忽視。中國社會科學院和社會科學文獻出版社此前發布的《社會藍皮書：2017年中國社會形勢分析與預測》提到，非法集資問題已成為社會治安的“新困境”。
金融圈嚴打，決不手軟！
互聯網金融亂象背後，怎麽治理是個關鍵！目前，互聯網金融成了被嚴厲監管的對象。監管目的就是維護金融秩序，保護消費者權益。我們可以看一下都哪些部門在行動！
1、銀監會
在1月10日召開的2017年全國銀行業監督管理工作（電視電話）會議上，銀監會相關負責人表示，2017年要嚴處非法集資風險，推動地方和各成員單位履行職責，推動出台處置非法集資條例，防範境內民間金融活動的風險傳染。“下一階段要嚴治互聯網金融風險，繼續推進P2P網絡借貸風險專項整治，加快分類處置和清理規範。”
各地方監管部門也加強了對非法集資的打擊和監管力度。日前，北京市金融工作局提出，下一步將推進政法係統防範和處置非法集資專業化隊伍建設，推動公安局設立防範打擊涉眾型經濟犯罪偵查支隊，檢察院設立金融檢查處，法院設立金融法庭。
2、證監會
1月初，劉士餘到證監會稽查局、稽查總隊進行工作調研。劉士餘強調，全體稽查幹部必須充分認識稽查執法的政治屬性，嚴厲打擊證券期貨違法犯罪活動，嚴懲挑戰法律底線的“資本大鱷”。
同時，劉士餘還開始集中力量整治交易場所的違法違規問題——計劃用半年時間嚴打“騙子交易所”。重點排查在上一輪監管中已經通過驗收的交易平台，交易品種方麵還會重點針對貴金屬、原油，以及郵幣卡等新型交易模式。
3、保監會
違規銷售香港保險，保監會要嚴打了。“港產保單”很火熱，一些內地的機構或個人在以各種繞開現行規定的方式招攬客戶去香港購買保單。
針對這一“灰色地帶”，保監會在向各保監局下發《關於加強對非法銷售境外保險產品行為監管工作的通知》，要求各地保監局出“重拳”嚴打。
4、最高人民檢察院
據報道，日前，最高檢強調，要認真貫徹中央要求，把防範金融風險放在更加重要位置，嚴懲非法吸收公眾存款、集資詐騙等涉眾型經濟犯罪以及洗錢、地下錢莊、網絡傳銷等犯罪，積極參與互聯網金融風險專項整治，維護金融管理秩序。
同時，檢察機關還將加大對證券期貨領域新型犯罪打擊力度，依法懲治操縱市場、內幕交易、虛假披露等犯罪；依法打擊房地產領域合同詐騙、偷逃稅款、騙取貸款等犯罪，堅決查辦土地批租、動拆遷、招投標等環節職務犯罪，促進加強房地產市場監管和整頓。
2016年，檢察機關積極參與互聯網金融風險專項整治和非法集資風險專項整治，北京、雲南等地檢察機關依法辦理“e租寶”“泛亞”等重大非法集資案，山東檢察機關依法辦理徐翔等人操縱證券市場案。
5、公安部
郭聲琨部長於2016年12月19日主持召開公安部黨委擴大會議。郭聲琨強調，嚴打金融犯罪和涉眾型經濟犯罪。
同時，證監會“聯手”公安，這幾類證券犯罪要嚴打——
一是金融資管領域利用未公開信息交易（俗稱“老鼠倉”）多發高發；
二是內幕交易、操縱市場等典型犯罪更趨複雜、新型；
三是利用新媒體編造傳播虛假信息，甚至從事“搶帽子”操縱；
四是上市公司財務造假手法隱蔽，涉案環節從IPO向並購重組蔓延。
根據證監會透露的信息，在與公安部的聯合行動中，“老鼠倉”、內幕交易、操縱市場、財務造假等證券犯罪行為成為嚴厲打擊的重點。
6、國家外匯管理局
打擊虛假對外投資“不手軟”。
外匯局有關負責人介紹，境外投資行為異常情況大致分為四類：
一是部分成立不足數月的企業，在無任何實體經營的情況下即開展境外投資活動;
二是部分企業境外投資規模遠大於境內母公司注冊資本，企業財務報表反映的經營狀況難以支撐其境外投資的規模;
三是個別企業境外投資項目與境內母公司主營業務相去甚遠，不存在任何相關性;
四是個別企業投資人民幣來源異常，涉嫌為個人向境外非法轉移資產和地下錢莊非法經營。
此外，外匯局篩查發現，部分個人通過分拆方式，利用他人的年度用匯額度進行資金的違規跨境流動。對涉及此種違規行為的個人，外匯局會將其列入“關注名單”，取消其之後兩年內的便利化購匯額度，情節嚴重的還將移交外匯檢查部門進行立案處罰。
“防風險”、“嚴監管”如今成為2017年金融市場的關鍵詞，中央是動真格了！ 商品推廣
選擇“Disable on www.wenxuecity.com”
選擇“don't run on pages on this domain”
