牛經滄海投資感悟生活點滴

吾言吾所思,君聞君所願。【聲明】僅供交流之用,不作投資建議。
個人資料
牛經滄海 (熱門博主)
  • 博客訪問:
正文

2020年終個人資產分布與新年願望

(2020-12-31 16:48:09) 下一個

2020年終個人資產分布與新年願望

牛經滄海

12/31/2020

理財,醫藥,法律,人人都回避不了。

根據投資顧問的要求, 要想理財,先要做出個人資產負債表與現金流。於是我大致將資產(為簡單方便,隻記資產淨值)歸類如下:

 

去年評估之後發現,有將四分之一的資產(自住及短期產品)沒有產生收益,比較保守。考慮到現金流比較穩定,應該再增加一點投資。今年已經短期及現金轉到股市。

由於2020年股市大漲,計劃增加股票及退休賬戶現金比例。

如果股市給力,打算徹底還清貓給雞,無債一身輕。這是我的新年願望,萬一實現了呢!

祝新年筷樂!

[ 打印 ]
閱讀 ()評論 (2)
評論
牛經滄海 回複 悄悄話 回複 'littleannie' 的評論 : 是,cash surrender value
littleannie 回複 悄悄話 請問保險指wholelife類的保單嗎?
登錄後才可評論.