淺談我家投資Vanguard的healthcare mutual fund VGHCX的經曆

壇友flyingcandle連續分享了有關mutual fund和ETF的兩個好帖, 其中提到Vanguard的VGHCX；跟帖中有網友專門提問了這個fund。我講一下我家的相關經曆，我家曾持有這個基金接近25年。這個fund的優點是（1）長期回報不錯；（2）股市大跌時，它的跌幅相對小；（3）expense ratio低。缺點是每年capital gain distribution較多，tax inefficiency .後來Vanguard有與這個mutual fund類似的etf: VHT；我們就換成了VHT。不過，近年來Healthcare sector以及相關版塊的performance不如大盤，這也是投資具體sector的風險。

所有跟帖： 

• 謝謝解釋 我也有VGHCX/VGHAX 持有了10年 -ninanina2019- ♀ (112 bytes) () 01/18/2024 postreply 08:36:04

• 謝謝分享。在Roth IRA裏持有這個fund是聰明的做法。我們擁有這個fund時，國會尚未批準通過Roth IRA, -退休計劃- ♂ (482 bytes) () 01/18/2024 postreply 09:04:22

• 必須讚一個 -Wendy666- ♀ (0 bytes) () 01/18/2024 postreply 09:30:56

• 謝謝。問好：-） -退休計劃- ♂ (0 bytes) () 01/18/2024 postreply 10:14:22

• 也有VGHAX -南風17- ♂ (153 bytes) () 01/18/2024 postreply 09:07:35

• 握手。如今與咱們15年、25年時持有的局麵有一些變化，據說，佛州允許加國藥進入競爭。 -退休計劃- ♂ (0 bytes) () 01/18/2024 postreply 10:18:35

• 其實醫療醫藥類是所謂防禦性的 -雲起時99- ♂ (300 bytes) () 01/18/2024 postreply 09:51:40

• 謝謝分享，言之有理。 -退休計劃- ♂ (0 bytes) () 01/18/2024 postreply 10:19:16

• 我家也有這個基金，但最近這幾年回報不太好啊，正在考慮是否轉一部分去VITAX呢 -DoubleDelight- ♀ (0 bytes) () 01/18/2024 postreply 10:19:24

• 30年河東，30年河西，近幾年確實表現欠佳。樓上網友對這個sector的見解挺好，可作參考。 -退休計劃- ♂ (0 bytes) () 01/18/2024 postreply 10:27:47

• XLV也不錯， 和 VHT 的holdings 差不多。etf 買賣靈活些？ -采香- ♀ (0 bytes) () 01/18/2024 postreply 10:58:54

• 是的，XLv和VHT是etf, VGHCX和VHCIX是mutual fund; 前者靈活且tax efficient -退休計劃- ♂ (0 bytes) () 01/18/2024 postreply 11:53:52