我原是差不多的想法,但call了Fidelity之後

來源: 想理財 2024-01-09 16:51:32 [] [舊帖] [給我悄悄話] 本文已被閱讀: 次 (820 bytes)
回答: 比如說 :江水草2024-01-09 13:27:20

這麽說吧,我的情況有點特殊:公司會在今年晚些取消這個選項(不知什麽時候),所以我急著要把盡可能多的錢轉過去。以你舉的例子為例,我想20%進pre-tax之後,所有剩餘的net-pay都進after-tax,一直到hit limit(要很多個pay check呢)。

我call了Fidelity,最後商量的結果是:20%pre-tax,80%aftertax。所以感覺是:兩個百分比加一起等於100%就意味著所有的錢都會進401K(pre + after)。那10000 * 80% =8000 並不是8000會進after-tax,而是剩餘的80%減去稅及抵扣之後的錢進after-tax,是大大小於8000的一個數字。

我其實也並沒有100%被convinced,對Fidelity給的這個答案是存疑的。我先這麽嚐試一下,看看第一個pay check會怎樣分配。

所有跟帖: 

對,第一張paycheck少放點after tax 401k, 留足夠的錢扣稅,後麵就可以相應地做修改。 -江水草- 給 江水草 發送悄悄話 (0 bytes) () 01/09/2024 postreply 17:33:28

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