剛剛與fidelity retirement advisor 麵談了。

來源: 高山峻嶺流水人家 2024-01-04 16:03:10 [] [博客] [舊帖] [給我悄悄話] 本文已被閱讀: 次 (359 bytes)
本文內容已被 [ 高山峻嶺流水人家 ] 在 2024-01-04 16:06:15 編輯過。如有問題,請報告版主或論壇管理刪除.

Set up 了after tax 401 k contributions 並立即自動進行ROTH  IRA in plan conversion。

一年可以多放2萬多after Tax money.

 並把十多年一直都放在money market 上的HSA轉到了S and P 500.

一天做一點,

逐步實現三大自由!

謝謝大佬們的投資科普。

所有跟帖: 

是mega backdoor Roth IRA? -散發弄扁舟- 給 散發弄扁舟 發送悄悄話 散發弄扁舟 的博客首頁 (0 bytes) () 01/04/2024 postreply 16:06:00

不知道叫什麽。 -高山峻嶺流水人家- 給 高山峻嶺流水人家 發送悄悄話 高山峻嶺流水人家 的博客首頁 (0 bytes) () 01/04/2024 postreply 16:10:23

那個不叫ROTH IRA in plan conversion -凊荷- 給 凊荷 發送悄悄話 凊荷 的博客首頁 (244 bytes) () 01/04/2024 postreply 17:24:48

公司提供的那個叫“after tax 401k plan”, 可以convert to roth 401k, -螺絲螺帽- 給 螺絲螺帽 發送悄悄話 螺絲螺帽 的博客首頁 (379 bytes) () 01/04/2024 postreply 17:58:53

不是convert 到roth 401k -凊荷- 給 凊荷 發送悄悄話 凊荷 的博客首頁 (134 bytes) () 01/04/2024 postreply 18:25:07

現學現賣, 是叫mega backdoor roth -江水草- 給 江水草 發送悄悄話 (0 bytes) () 01/04/2024 postreply 16:17:51

謝謝,這種conversion每年有沒有limit? -散發弄扁舟- 給 散發弄扁舟 發送悄悄話 散發弄扁舟 的博客首頁 (0 bytes) () 01/04/2024 postreply 16:10:00

應該有。 -高山峻嶺流水人家- 給 高山峻嶺流水人家 發送悄悄話 高山峻嶺流水人家 的博客首頁 (0 bytes) () 01/04/2024 postreply 16:12:27

2024 traditional/Roth 401k+employer match+after-tax 401k -江水草- 給 江水草 發送悄悄話 (79 bytes) () 01/04/2024 postreply 16:21:55

這種after tax conversion to roth, 沒有限製。你如果不怕交稅,可以一年convert百萬 -仟仟- 給 仟仟 發送悄悄話 (0 bytes) () 01/04/2024 postreply 16:16:55

After tax contributions 有限製。 -高山峻嶺流水人家- 給 高山峻嶺流水人家 發送悄悄話 高山峻嶺流水人家 的博客首頁 (0 bytes) () 01/04/2024 postreply 16:19:23

從paycheck存到這個賬戶, 還是自己把稅後的錢放進去? -michelle99- 給 michelle99 發送悄悄話 michelle99 的博客首頁 (0 bytes) () 01/04/2024 postreply 16:54:45

這個是跟公司走的, 自己弄, 沒聽說過 -螺絲螺帽- 給 螺絲螺帽 發送悄悄話 螺絲螺帽 的博客首頁 (0 bytes) () 01/04/2024 postreply 17:06:25

公司裏隻有401k和Roth401k, 沒有看到稅後401k... -michelle99- 給 michelle99 發送悄悄話 michelle99 的博客首頁 (0 bytes) () 01/04/2024 postreply 17:18:25

公司沒有提供after-tax 401k 就不可以 -江水草- 給 江水草 發送悄悄話 (0 bytes) () 01/04/2024 postreply 17:28:19

嗯,實施之前還是要多問一下 -michelle99- 給 michelle99 發送悄悄話 michelle99 的博客首頁 (0 bytes) () 01/04/2024 postreply 17:40:17

你理解了嗎?我覺得你還不是很清楚 -螺絲螺帽- 給 螺絲螺帽 發送悄悄話 螺絲螺帽 的博客首頁 (0 bytes) () 01/04/2024 postreply 17:07:44

No. For 2024, 401k employee contribution+employer contributi -凊荷- 給 凊荷 發送悄悄話 凊荷 的博客首頁 (61 bytes) () 01/04/2024 postreply 17:31:35

隻有當公司401k計劃裏有After-tax 401k選項時,才能做Mega Backdoor Roth。 -michelle99- 給 michelle99 發送悄悄話 michelle99 的博客首頁 (0 bytes) () 01/04/2024 postreply 17:28:48

你這是公司plan 裏麵嗎?沒聽說公司沒有,還可以自己到外麵弄 after tax contribution -LilyBD- 給 LilyBD 發送悄悄話 LilyBD 的博客首頁 (0 bytes) () 01/04/2024 postreply 18:47:00

公司的plan. -高山峻嶺流水人家- 給 高山峻嶺流水人家 發送悄悄話 高山峻嶺流水人家 的博客首頁 (0 bytes) () 01/04/2024 postreply 19:06:30

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