每月投50刀。信用卡rebate每季度發一次。投了13年,到大娃2000年上大學時,一共3萬多,哈,一學期學費還差點兒.
同一年還開了NY 529賬戶。因為我們有來自紐約的w2,以為可以有稅收的好處,但是後來才知道對non-residency沒有免州稅的好處. 後來也就將錯就錯,一直投下去。每月投100刀,也投了13年。到娃上大學,還是3萬多。哈哈,又一學期學費差點兒。
529計劃限製太多,省州稅有收入限製,投資選項很少,還不允許隨便換。就算現在有轉roth ira的選項, 也有限製,lifetime limit $35000刀/受益人。