其它的部分考慮買房子、買股票吧!估計你們一直到退休後都是最高稅率,所以你們的課題應該是如何省稅。常用的可以有稅務優勢的投資:房產(拿到人去世可以有step up basis)、529賬戶、Roth(你們現在收入應該存不了正常的Roth,可以考慮back door Roth)、LIRP型的人壽保險或者非常高收入才可以用的PPLI保險。還有就是你們大概率是要交遺產稅的,提早計劃怎麽合理規避。
公司的401k有Roth的嗎?有的話現在就改存Roth的。沒有的話,隻用存到公司match的上限、把公司給的錢用足就可以
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• 多謝!請見內 -綠園紫竹- ♂ (315 bytes) () 08/31/2023 postreply 09:17:59
• 要看你們具體收入和資產狀況,算細賬。Roth很適合用來投增長型的股票和基金,因為免稅。 -少小離家大難歸- ♂ (445 bytes) () 09/04/2023 postreply 11:11:21