這種情況能轉入Roth IRA 嗎？

來源: 加蘭 於 2024-09-05 09:13:02 [] [博客] [舊帖] [給我悄悄話] 閱讀數 : (411 bytes)
本帖於 2024-09-05 09:24:54 時間, 由普通用戶 加蘭 編輯

我把原公司401K rollover 到 Fidelity， 原賬戶給我單開了個人支票$2900 after-tax的 （年終超出401K limit的balance)， 她說60天內可以存到Fidelity Roth IRA裏，這到是好， 但是我想問家庭AGI超出limit（$240000)不是說not eligible嗎？ 這種因為 401K rollover的錢是不受這個AGI limit限製的嗎？

 

圖大小不對，刪了

所有跟帖： 

• Roth IRA是賬戶，不能用來買賣！ -hhtt- ♂ 給 hhtt 發送悄悄話 hhtt 的博客首頁 (0 bytes) () 09/05/2024 postreply 09:17:44

• Very funny -麻你- ♂ 給 麻你 發送悄悄話 麻你 的博客首頁 (0 bytes) () 09/05/2024 postreply 09:19:43

• 怎麽是買賣呢？contribution翻譯成什麽？你就簡單告訴我這2900轉入roth行還是不行？ -加蘭- ♀ 給 加蘭 發送悄悄話 加蘭 的博客首頁 (0 bytes) () 09/05/2024 postreply 09:23:54

• 隻要符合轉錢的條件，什麽時候轉去Roth都行！我現在就是根據我的所得稅稅率，每年從退休賬戶裏轉錢去Roth。 -hhtt- ♂ 給 hhtt 發送悄悄話 hhtt 的博客首頁 (0 bytes) () 09/05/2024 postreply 09:54:51

• 你這是backdoor？我的這不是traditional 401K的而是12月份多出23500後的餘額扣除稅的部分。謝謝 -加蘭- ♀ 給 加蘭 發送悄悄話 加蘭 的博客首頁 (0 bytes) () 09/05/2024 postreply 10:43:42

• 他不是backdoor -螺絲螺帽- ♀ 給 螺絲螺帽 發送悄悄話 螺絲螺帽 的博客首頁 (0 bytes) () 09/06/2024 postreply 06:51:08

• 哎呀呀，才明白你說的啥。我把標題改了。你真會扣字眼：） -加蘭- ♀ 給 加蘭 發送悄悄話 加蘭 的博客首頁 (0 bytes) () 09/05/2024 postreply 09:26:14

• 答案還就在字眼上。rollover可以，但contribution不可以 -哈密頓- ♂ 給 哈密頓 發送悄悄話 (0 bytes) () 09/05/2024 postreply 09:34:01

• 我的這個情況好像不是rollover也不是contribution ，所以很糊塗 -加蘭- ♀ 給 加蘭 發送悄悄話 加蘭 的博客首頁 (0 bytes) () 09/05/2024 postreply 10:45:19

• 不可能是Contribution。公司的401K是不可能over contributed，到了上限會自動停止。 -未知- ♂ 給 未知 發送悄悄話 未知 的博客首頁 (38 bytes) () 09/05/2024 postreply 11:43:24

• 說的對，我們前公司有選項如果年底前last contribution過了401K limit： -加蘭- ♀ 給 加蘭 發送悄悄話 加蘭 的博客首頁 (179 bytes) () 09/05/2024 postreply 13:39:50

• 假如是#2， 明顯的你公司有after tax 401k plan， 也就是可以convert to roth 401k -螺絲螺帽- ♀ 給 螺絲螺帽 發送悄悄話 螺絲螺帽 的博客首頁 (227 bytes) () 09/06/2024 postreply 06:54:26

• 你這個是超過limit的contribution，退給你的，應該不能直接存Roth，如果你收入超過ROTH限額 -wd6- ♀ 給 wd6 發送悄悄話 (38 bytes) () 09/05/2024 postreply 10:02:45

• 我也有擔心。但是back door Roth不是要扣稅嗎？我的這個已經是稅後的錢了。 -加蘭- ♀ 給 加蘭 發送悄悄話 加蘭 的博客首頁 (0 bytes) () 09/05/2024 postreply 10:39:24

• 是rollover，多少錢都可以轉，不交稅， 與limit，backdoor都無關。不過先搞清楚2900來自哪種401K -未知- ♂ 給 未知 發送悄悄話 未知 的博客首頁 (585 bytes) () 09/05/2024 postreply 11:37:00

• 謝謝你解釋的這麽詳細！ -加蘭- ♀ 給 加蘭 發送悄悄話 加蘭 的博客首頁 (471 bytes) () 09/05/2024 postreply 13:29:06

• 這樣豈不大家都會在公司扣after tax 有意超額，轉Roth IRA了？有沒有可能跟back door一樣要 -人言可畏- ♀ 給 人言可畏 發送悄悄話 (64 bytes) () 09/05/2024 postreply 16:48:04

• 這叫over contribution -春天2020XM- ♂ 給 春天2020XM 發送悄悄話 (122 bytes) () 09/05/2024 postreply 13:15:30

• 這個是after-tax的, 我準備存入Roth IRA，和Fidelity剛確認是可以的隻是它的增值部分交稅應該很少 -加蘭- ♀ 給 加蘭 發送悄悄話 加蘭 的博客首頁 (0 bytes) () 09/05/2024 postreply 13:32:38

• 這樣也行， 但是 -春天2020XM- ♂ 給 春天2020XM 發送悄悄話 (184 bytes) () 09/06/2024 postreply 08:32:37

• 如果你的roth ira 加入這2900 沒超過limit的話應該可以的。 不知你的這2900 有無包括gain,你 -xsz- ♂ 給 xsz 發送悄悄話 (75 bytes) () 09/05/2024 postreply 19:04:22

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