請教：從IRA轉到Roth IRA的問題

來源: xunde 於 2024-01-22 14:00:19 [] [博客] [舊帖] [給我悄悄話] 閱讀數 : (443 bytes)

離開原工作公司後，把一筆403b Rollover到Traditional IRA，看了壇裏的討論後，思考應該盡量把錢放在Roth IRA。

請教大家，可以直接把IRA的錢轉到Roth IRA嗎？有金額的限製嗎？稅務方麵，我的理解是從IRA轉到Roth IRA的錢會被視為當年（如2024年）的收入，按ordinary Tax Rate繳稅，對嗎？此外，有沒有其他需要注意的？

謝謝！

所有跟帖： 

• 是要計入當年的普通收入繳稅的；沒有上限。如果沒有退休，可以考慮轉入當前雇主的401k/403b。 -矽穀居士- ♂ 給 矽穀居士 發送悄悄話 矽穀居士 的博客首頁 (0 bytes) () 01/22/2024 postreply 14:06:06

• 繳稅部分是用非IRA的錢還是從IRA裏withhold？ -ninanina2019- ♀ 給 ninanina2019 發送悄悄話 (0 bytes) () 01/22/2024 postreply 15:01:45

• 應該是在報稅的時候，從銀行裏出吧。 -矽穀居士- ♂ 給 矽穀居士 發送悄悄話 矽穀居士 的博客首頁 (0 bytes) () 01/22/2024 postreply 15:03:46

• 好問題！交稅的錢需要另外出。如果從IRA直接轉到銀行，會有10%的penalty. -少小離家大難歸- ♂ 給 少小離家大難歸 發送悄悄話 少小離家大難歸 的博客首頁 (0 bytes) () 01/22/2024 postreply 15:14:33

• 多謝回答！如果從rollover 401K轉Roth IRA 應是同理吧？ -ninanina2019- ♀ 給 ninanina2019 發送悄悄話 (0 bytes) () 01/22/2024 postreply 15:47:16

• 我理解是這樣的。 -矽穀居士- ♂ 給 矽穀居士 發送悄悄話 矽穀居士 的博客首頁 (0 bytes) () 01/22/2024 postreply 17:30:58

• 稅錢盡量從Taxable 賬戶裏出，這樣保留更多的錢在ROTH裏Grow Tax free。 -鯉魚洲- ♀ 給 鯉魚洲 發送悄悄話 鯉魚洲 的博客首頁 (0 bytes) () 01/22/2024 postreply 17:41:37

• 嗯 這是最好的 -ninanina2019- ♀ 給 ninanina2019 發送悄悄話 (0 bytes) () 01/22/2024 postreply 18:53:49

• 明白了，非常謝謝！ -xunde- ♂ 給 xunde 發送悄悄話 xunde 的博客首頁 (0 bytes) () 01/22/2024 postreply 18:33:29

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