DYNSTRY TRUST has no Costbasis stepup. 他似乎對稅法沒啥概念 LOL

來源: 顏陽 於 2024-09-15 13:41:50 [] [博客] [舊帖] [給我悄悄話] 閱讀數 : (0 bytes)
本帖於 2024-09-15 13:44:20 時間, 由普通用戶 顏陽 編輯
回答: 看到夢想居士提到dynasty trust 由 藍天白雲547 於 2024-09-15 13:37:57

所有跟帖： 

• 目的不同 -夢想居士- ♂ 給 夢想居士 發送悄悄話 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 13:43:57

• 錢多好騙，以前很多富人搞IRREVOcablE TRUST省稅，沒想到IRS去年一條令下被廢了省稅. -顏陽- ♀ 給 顏陽 發送悄悄話 顏陽 的博客首頁 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 13:47:17

• Irrevocable trust的目的並不是為了省稅。是為了保障這筆財富傳承 -藍天白雲547- ♂ 給 藍天白雲547 發送悄悄話 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 13:49:20

• 以前最大的賣點是省稅，現在改了。所以我說財產保護功能還在，省稅功能沒了。夢 想似乎不知道這個變化 -顏陽- ♀ 給 顏陽 發送悄悄話 顏陽 的博客首頁 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 13:53:12

• You mixed up "Estate Tax" vs "Capital Gain Tax" -夢想居士- ♂ 給 夢想居士 發送悄悄話 (1693 bytes) () 09/15/2024 postreply 13:57:23

• I am OC talking about estate taxes! -顏陽- ♀ 給 顏陽 發送悄悄話 顏陽 的博客首頁 (110 bytes) () 09/15/2024 postreply 14:08:13

• 在trust裏不realize就不用交capital gain tax啊。同時避掉了estate tax。多好。 -QuantFields- ♂ 給 QuantFields 發送悄悄話 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 14:10:46

• Trust總額必須算入GRANTOR的遺產所以和付遺產稅沒區別。 -顏陽- ♀ 給 顏陽 發送悄悄話 顏陽 的博客首頁 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 14:12:12

• 不在trust裏要交estate tax啊 -QuantFields- ♂ 給 QuantFields 發送悄悄話 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 14:13:40

• IRS 新規定說隻有信托的錢算入父母遺產才可以COSTBASIS STEPUP，所以和不設信托省稅與否沒區別 了。 -顏陽- ♀ 給 顏陽 發送悄悄話 顏陽 的博客首頁 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 14:19:58

• 你在混淆概念，遺產稅你跑不了 -夢想居士- ♂ 給 夢想居士 發送悄悄話 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 14:22:37

• 我們在談你死時以前你設立的TRUST能不能STEPUP 省稅。你說行我說不行。 -顏陽- ♀ 給 顏陽 發送悄悄話 顏陽 的博客首頁 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 14:26:39

• NONO.大家一直說的是設立TRUST可以省掉40%的遺產稅，和STEPUP沒有直接關係。 -QuantFields- ♂ 給 QuantFields 發送悄悄話 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 14:28:09

• 在轉移財產到TRUST時必須使用遺產免稅額。以後死時TRUST要算人遺產，所以沒有免什麽稅。 -顏陽- ♀ 給 顏陽 發送悄悄話 顏陽 的博客首頁 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 14:34:12

• NONO。所以大家一直在講irrevocable trust。你說的是revocable trust -QuantFields- ♂ 給 QuantFields 發送悄悄話 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 14:40:20

• +1 -螺絲螺帽- ♀ 給 螺絲螺帽 發送悄悄話 螺絲螺帽 的博客首頁 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 19:21:19

• 見下麵長空的回答。dynasty trust可以避免40％的遺產稅。沒有step up basis沒關係，本就是一個 -夢想居士- ♂ 給 夢想居士 發送悄悄話 (32 bytes) () 09/15/2024 postreply 14:30:28

• 看來你不知道大家一直在說的40%的estate tax是啥意思 -QuantFields- ♂ 給 QuantFields 發送悄悄話 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 14:25:17

• 不懂的人太多容易被騙 -顏陽- ♀ 給 顏陽 發送悄悄話 顏陽 的博客首頁 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 14:29:22

• In 2026 then you need to pay a lot more... -夢想居士- ♂ 給 夢想居士 發送悄悄話 (1249 bytes) () 09/15/2024 postreply 14:11:58

• 沒發生的事這麽擔心。好騙 -顏陽- ♀ 給 顏陽 發送悄悄話 顏陽 的博客首頁 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 14:13:02

• 請問您這個例子是指 Irrevocable trust 吧？ -Austin8- ♀ 給 Austin8 發送悄悄話 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 14:24:38

• 這個例子是什麽也不做，或者living trust -夢想居士- ♂ 給 夢想居士 發送悄悄話 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 14:27:28

• estate tax exemption... It will be extended. -顏陽- ♀ 給 顏陽 發送悄悄話 顏陽 的博客首頁 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 14:27:56

• 你的目的搞錯了，以前遺產稅起征點很低，富人都需要搞不可撤銷信托，後來床總把遺產稅起征點提高了，非超級富人 -長空無際- ♀ 給 長空無際 發送悄悄話 (264 bytes) () 09/15/2024 postreply 13:56:27

• the purpose is to avoid "Estate Tax", lol -夢想居士- ♂ 給 夢想居士 發送悄悄話 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 13:58:50

• 去年IRS RULE改了，ESTATE TAX STEPUP對這些TRUST已經省不了任何稅了 -顏陽- ♀ 給 顏陽 發送悄悄話 顏陽 的博客首頁 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 14:15:00

• dynasty trust幾年前了解了一點點，居士看我的理解對不對 -藍天白雲547- ♂ 給 藍天白雲547 發送悄悄話 (191 bytes) () 09/15/2024 postreply 13:47:45

• Put your spouse for now... You can't use yourself -夢想居士- ♂ 給 夢想居士 發送悄悄話 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 14:34:28

• 沒懂。不算成是遺產，就不收遺產稅，當然也就沒有step up in basis。這有什麽問題嗎？ -QuantFields- ♂ 給 QuantFields 發送悄悄話 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 13:47:13

• 以前IRREVOCABLE TRUST裏財產隻要父母一死就STEPUP增值免稅。現在不 行了。 -顏陽- ♀ 給 顏陽 發送悄悄話 顏陽 的博客首頁 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 13:50:46

• IRS撥亂反正，現在的處理是對的：有step-up in basis就必須算到遺產裏交遺產稅，不然就不該有step-up -QuantFields- ♂ 給 QuantFields 發送悄悄話 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 14:08:41

• 問題是以前大批富人搞了IRREVOCABLE TRUST，改不回來了。還有就是大款還繼續被 騙的比如壇子裏的夢想生們。 -顏陽- ♀ 給 顏陽 發送悄悄話 顏陽 的博客首頁 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 14:17:24

• 你也就裝吧，嗬嗬 -夢想居士- ♂ 給 夢想居士 發送悄悄話 (167 bytes) () 09/15/2024 postreply 14:20:43

• 他以為大家一直在講的省遺產稅就是step-up in basis : ) -QuantFields- ♂ 給 QuantFields 發送悄悄話 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 14:36:37

• 不需要step up， 不可撤銷信托是獨立法人，這個法人擁有財產，不是繼承人擁有，財產沒有轉移何來step up? -長空無際- ♀ 給 長空無際 發送悄悄話 (636 bytes) () 09/15/2024 postreply 14:12:04

• Exactly. 目的不同. 長空無際 explains well. lol -夢想居士- ♂ 給 夢想居士 發送悄悄話 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 14:13:57

• Exactly. 我也是這個意思。 -QuantFields- ♂ 給 QuantFields 發送悄悄話 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 14:16:55

• Agreed. Explained very well. -aloevera- ♀ 給 aloevera 發送悄悄話 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 14:18:25

• 請問一下，一般是選什麽人作為 這個法人永生不死？ 銀行還是律師？還是什麽人？ -Austin8- ♀ 給 Austin8 發送悄悄話 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 14:30:33

• trust本身就是法人。當然trust需要指定trustee以及繼任的trustee -QuantFields- ♂ 給 QuantFields 發送悄悄話 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 14:32:28

• 你可以指定任何人包括自己娃，律師等，可以一直傳下去 -夢想居士- ♂ 給 夢想居士 發送悄悄話 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 14:32:53

• 不可撤銷信托就是法人，和公司一樣，比如花旗銀行梅西百貨，公司存在一百多年了吧，裏麵管理人員換了 -長空無際- ♀ 給 長空無際 發送悄悄話 (207 bytes) () 09/15/2024 postreply 16:17:16

• 明白了，謝謝你們三位 -Austin8- ♀ 給 Austin8 發送悄悄話 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 17:00:26

• 讚同。 -退休計劃- ♂ 給 退休計劃 發送悄悄話 退休計劃 的博客首頁 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 14:32:27

• 以前GRANTOR死時TRUST裏的財產的UNREALIZED的GAIN可以STEPUP，不用付稅，現在不 行了。 -顏陽- ♀ 給 顏陽 發送悄悄話 顏陽 的博客首頁 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 14:37:27

• 啥時候改的呢？這些稅法改來改去，頭疼. -CastlePines- ♀ 給 CastlePines 發送悄悄話 CastlePines 的博客首頁 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 15:08:31

• 問一下beneficiary 從不可逆信托拿錢要交收入稅嗎？ -mobius- ♂ 給 mobius 發送悄悄話 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 15:12:30

• I don't think so. The grantor or the trust paid already. -夢想居士- ♂ 給 夢想居士 發送悄悄話 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 15:17:33

• 以前是，她說不是改了麽？啥時候改的呀？ 能說出出處嗎？ -CastlePines- ♀ 給 CastlePines 發送悄悄話 CastlePines 的博客首頁 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 15:22:15

• 要看信托怎麽設立的，我講得不算：）我隨便找了個小魔的文章你就明白了 -長空無際- ♀ 給 長空無際 發送悄悄話 (152 bytes) () 09/15/2024 postreply 16:07:25

• 我已經說了，唉，投壇開始成大千了。amused to see this debate :) -三心三意- ♂ 給 三心三意 發送悄悄話 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 17:11:00

• 以前設立了的irrevocable trust 有沒有grandfather law and get step up? -meowi- ♀ 給 meowi 發送悄悄話 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 23:26:53

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