不可撤銷信托裏的股票必須先賣了把現金派發給受益人嗎？還是可以直接transfer股票給受益人？

來源: 哈密頓 於 2024-09-10 09:11:51 [] [舊帖] [給我悄悄話] 閱讀數 : (55 bytes)
本帖於 2024-09-10 09:32:59 時間, 由普通用戶 哈密頓 編輯
回答: Trust is to avoid inheritance tax... 由 夢想居士 於 2024-09-10 08:58:49

前者的話就必須考慮captial gain tax了

所有跟帖： 

• can transfer directly without selling the stocks -夢想居士- ♂ 給 夢想居士 發送悄悄話 (27 bytes) () 09/10/2024 postreply 09:19:46

• Nice！所以即使trust自己交稅，哪怕稅率再高，隻要不賣股票就可以不交稅，到時直接把股票給受益人。 -哈密頓- ♂ 給 哈密頓 發送悄悄話 (0 bytes) () 09/10/2024 postreply 09:22:34

• Yep. -夢想居士- ♂ 給 夢想居士 發送悄悄話 (0 bytes) () 09/10/2024 postreply 09:23:56

• 那受益人收到股票後如何報稅呢？依然不賣不交稅？感覺too good to be true，股票直接傳下去了，遺產稅避掉了 -哈密頓- ♂ 給 哈密頓 發送悄悄話 (175 bytes) () 09/10/2024 postreply 09:31:00

• 這就是富人的遊戲啊，今年限額夫婦26米以內。到2025就是減到10米了。以後升值到100，1000米都免了遺產稅，嗬嗬 -夢想居士- ♂ 給 夢想居士 發送悄悄話 (0 bytes) () 09/10/2024 postreply 09:39:03

• 所以唯一的代價就是喪失了資產的控製權。隻要放進irrevocable trust裏了，就隻能按照trust的章程辦 -哈密頓- ♂ 給 哈密頓 發送悄悄話 (0 bytes) () 09/10/2024 postreply 09:49:07

• 那章程能改嗎？ -米奇的廚房- ♂ 給 米奇的廚房 發送悄悄話 米奇的廚房 的博客首頁 (0 bytes) () 09/10/2024 postreply 10:53:35

• 取錢的時候收入稅跑不掉。沒比遺產稅低多少。 -Visionary_FP- ♀ 給 Visionary_FP 發送悄悄話 Visionary_FP 的博客首頁 (0 bytes) () 09/10/2024 postreply 12:19:18

• 考慮一部分資產用人壽保險加不可撤銷信托免收入稅免遺產稅身故後直接分配給下一代，另一部分資產放在SPY上用朝代信托傳承下去 -Visionary_FP- ♀ 給 Visionary_FP 發送悄悄話 Visionary_FP 的博客首頁 (63 bytes) () 09/10/2024 postreply 13:33:57

• 但是不可撤銷信托裏的股票，永遠失去Cost Basis Step-up的好處，取出用時要繳稅 -未知- ♂ 給 未知 發送悄悄話 未知 的博客首頁 (78 bytes) () 09/10/2024 postreply 13:10:10

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