關於hoa和trust,請跟潮哥聊退休和檸檬大師看進來

本帖於 2023-09-18 10:21:03 時間, 由普通用戶 8523 編輯

我很同情潮哥下麵帖子提到的遭遇,僅提供一點我設身處地的想法,也想問問檸檬是否覺得我說的有點可行性(寫得很長,就另開一貼):

1. 像檸檬說的,盡量argue這個情況不算是transfer of ownership,比如僅僅是把房子轉移到自己的revocable trust裏麵不會產生任何tax implications,而且(至少在加州)property tax也不會重新被assessed(請見最下麵的截圖)。

我理想的government和hoa類似,都是對房子有執法權力的機構。既然government都不算這種情況是實質上的transfer of ownership, hoa也應該follow,或者說作為房主,我們可以reasonably assume hoa也會和government采用一致的看法。如果hoa說他們就是對ownership transfer有和government不同的看法,那麽就請求hoa看看能否寬限一點到本次lease的結束(可以附上lease),畢竟房主是按照government的想法來推想hoa的情況,所以也情有可原,如果hoa是一個reasonable的而且act with good faith,我覺得有蠻大機會可以爭取寬限到lease結束。

另外,trustee可以更改,但也不是可以自己悄悄地改,所以等到修改了trustee,官方文件上應該有所反映,那麽hoa等到trustee更改了再說這個是transfer of ownership(就像政府的做法一樣),應該也可以啊。

2. 在去找hoa之前,做好功課,把該有的當地的有幫助的法律都找出來;同時盡量找出hoa裏麵關於ownership 的理解,以及其他一些hoa參照government的做法(這樣也可以再次作證我們依據政府的做法來推斷hoa的做法是合理的)。

如果有精力,我也會建議看看hoa board members有沒有類似的情況(雖然估計可能性很小,因為board members估計都不會lease房子)。如果有,那麽這些人就是潛在的拉攏對象。

3. 盡量激起board members的empathy。除了上述的用government的做法來幫助自己還有可能的board members的類似情況,都要表述的非常謙卑有禮。。而且可以事先準備好如果要馬上停止lease需要的成本,比如當地法律說這種情況房主要負擔房客接下來所有的租金之類的。。和hoa說的時候,強調這些costs對自己經濟的負擔,以及自己實在是沒有想到這種情況算作是ownership transfer,情有可原,請求寬限到lease結束。

4. 如果hoa還是不鬆口,要求馬上停止lease,看看怎麽樣能讓租客搬出,減少損失(查查當地的法律和lease合同上關於類似情況的做法。

5. 還有一個可能性:理論上房子可以被移出revocable trust,和hoa商量一下說你準備把房子移出,請求hoa放過,跟hoa說之前你轉到trust是因為參照了government的做法以為這個不算是ownership transfer,你本意上沒有要transfer ownership,現在hoa告知你這個是ownership transfer,你願意undo這個transfer。我相信如果雙方都是reasonable/good faith,hoa在這種情況下不應該拒絕。如果hoa就是要堅決讓你停止lease,我覺得可以谘詢一下律師是否有case。檸檬覺得呢?

6. 真的last resort:讓租客走人,你搬到這個出租房,把自住房租出去(前提是兩個比較近又差不多);或者,等待時機把出租房賣了;如果停止lease要給租客高額賠款,或許讓租客和你switch地方住。。這個當然是屬於我腦洞發散的情況,如果你的出租房自己住也很okay那或許可以考慮。。

祝好!希望能聽到你順利解決的消息。

 

所有跟帖: 

就是這個意思, -檸檬椰子汁- 給 檸檬椰子汁 發送悄悄話 檸檬椰子汁 的博客首頁 (223 bytes) () 09/18/2023 postreply 10:35:49

我的意見已經說過了,我也沒有否認你說得對。 -檸檬椰子汁- 給 檸檬椰子汁 發送悄悄話 檸檬椰子汁 的博客首頁 (216 bytes) () 09/18/2023 postreply 10:59:21

非常感謝 各位大俠的見解/分析/意見。 很抱歉,我還沒有來得及稍微全麵地介紹情況,帖子 -跟潮哥聊退休- 給 跟潮哥聊退休 發送悄悄話 (216 bytes) () 09/18/2023 postreply 11:22:15

我們州的property tax每年assess, 和有沒有transfer沒關係 -seasnowman- 給 seasnowman 發送悄悄話 (0 bytes) () 09/18/2023 postreply 12:59:00

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