緊急幫忙 (BACK DOOR--- TAX)

我去年在FIDELITY做了＄７５００ back door conversion to roth (I deposited $7500 in to a rollerover account and then move it to the roth account)， 結果看到FIDELITY給我的１０９９R上寫的是taxable income is $7500.  結果Turbo tax 就把我這個當做income! 我一把FIDELITY 的表IMPORT進去， taxes 一下往上彪了好多。 我哪裏做錯了？ 謝謝!!

我給FIDELITY打電話， 他說凡是轉到ROTH的IRS 規定他們要那麽寫。大家有遇到這種情況嗎？

 

所有跟帖： 

• 好像沒錯，這部分收入你以前沒交稅 -hz82000- ♀ (0 bytes) () 04/11/2024 postreply 17:22:05

• 你理解錯了， 我是用稅後的錢contribute $7500 -心靜如水啊- ♂ (0 bytes) () 04/11/2024 postreply 17:25:28

• backdoor是從pre-tax轉after-tax。你之前把稅後的7500放進了pre-tax 賬戶？ -Wm.Knabe- ♀ (118 bytes) () 04/11/2024 postreply 17:58:15

• 美國把這些事情搞得如此複雜，因此產生了很多稅務和財產規劃的收入。為GDP做貢獻，生財有道。 -Wm.Knabe- ♀ (0 bytes) () 04/11/2024 postreply 17:59:51

• 我聽老公說， 填tax時候， 有專門地方（表）關於這個的， 也就是說， 你放進7500， 稅表會有抵扣。 -螺絲螺帽- ♀ (123 bytes) () 04/11/2024 postreply 19:29:39

• 你放進去的錢談不上稅前還是稅後。稅前還是稅後是填稅表時決定這7500交不交稅，交了就是稅後，沒交就是稅前 -gyarados- ♂ (0 bytes) () 04/11/2024 postreply 19:46:43

• 如果把錢留著Traditional IRA裏不轉的，這部分錢就能從收入裏抵消，如果轉了，這7500就不抵消 -gyarados- ♂ (0 bytes) () 04/11/2024 postreply 19:51:00

• 你從IRA轉錢出去，他們就發1099-R。正確回答軟件的問題，conversion後不會加稅。 -易木- ♂ (0 bytes) () 04/11/2024 postreply 17:36:35

• +1 -螺絲螺帽- ♀ (0 bytes) () 04/11/2024 postreply 19:30:01

• 是這樣！ -time_travel- ♂ (0 bytes) () 04/12/2024 postreply 09:09:15

• 沒做過,你試下這個 -molly2024- ♂ (170 bytes) () 04/11/2024 postreply 17:43:19

• 看了頭暈， 嗬嗬！ -螺絲螺帽- ♀ (0 bytes) () 04/11/2024 postreply 19:37:05

• 你需要在TurboTax裏手工輸入你去年做了7500的Non-Deductible IRA Countribution. -矽穀居士- ♂ (0 bytes) () 04/11/2024 postreply 17:54:16

• 這樣TurboTax軟件就會把這部分錢從1099-R的收入裏扣除掉。最終，軟件會生成一個8606表格，交給IRS。 -矽穀居士- ♂ (0 bytes) () 04/11/2024 postreply 17:56:41

• 和我聽老公講的查不多。我家我不做稅， 老公做 -螺絲螺帽- ♀ (140 bytes) () 04/11/2024 postreply 19:33:42

• 每年做這事，沒問題啊。Vanguard 1099-R, box-7 code is 2, box-2b checked -Big*Tree- ♂ (0 bytes) () 04/11/2024 postreply 18:14:33

• 是不是你家庭MAGI 超過IRS定的檔，全部contribution 都是non tax deductible了？ -人言可畏- ♀ (0 bytes) () 04/11/2024 postreply 18:39:37

• 走後門， 就和高收入無關了。就是收入一米， 也是同樣操作 -螺絲螺帽- ♀ (22 bytes) () 04/11/2024 postreply 19:31:21

• 你是不是已經在Roth IRA裏contribute了7500？ -君子花農- ♂ (0 bytes) () 04/11/2024 postreply 18:46:41

• No. -心靜如水啊- ♂ (0 bytes) () 04/11/2024 postreply 19:16:37

• 萬分感謝各位的回答！ -心靜如水啊- ♂ (0 bytes) () 04/11/2024 postreply 19:17:21

• 看來沒有free lunch。報稅複雜是顯而易見的。剛把back door conversion建好，明年報稅要麻煩了。 -ctrls- ♂ (0 bytes) () 04/12/2024 postreply 05:36:00

• 我準備今年試試，到時候有問題問居士。 -liu-fu- ♂ (0 bytes) () 04/13/2024 postreply 07:19:18

• 網上搜索一下，回答下個問題對了，稅就降下來了。 -time_travel- ♂ (0 bytes) () 04/12/2024 postreply 09:08:27