避稅投資的選擇順序。

個人認為是這樣的：

Roth IRA ＞

Roth 401K>

HSA>

matched pre tax401K>

529 plan with state tax benefits ＞

unmatched pretax 401K>

529 plan without state tax benefit >

unqualified retirement plan such as 457 b, 457 f 等等。

以上選擇：以Roth IRA 和 Roth 401 K為最好。

 

 

 

所有跟帖： 

• 529不算遺產，還有可轉為roth -BrightLine- ♂ (0 bytes) () 07/20/2025 postreply 11:27:28

• 最多每人終生隻能轉$35,000 到RothIRA -高山峻嶺流水人家- ♂ (79 bytes) () 07/20/2025 postreply 11:31:15

• 這就是福利啊，哈哈 -BrightLine- ♂ (0 bytes) () 07/20/2025 postreply 11:32:07

• roth 401k暫時不能免稅，存滿這個不能存401K了，那就是假定退休稅率高？ -bobpainting- ♀ (0 bytes) () 07/20/2025 postreply 11:27:41

• 理論上可以在Roth 401 K 滿了之後，再存pre tax 401K. -高山峻嶺流水人家- ♂ (0 bytes) () 07/20/2025 postreply 11:34:19

• 別忘了先拿到match的401K啊，25/50/100% risk free return. -老夏新生- ♂ (0 bytes) () 07/20/2025 postreply 11:46:33

• 應買盡買，別忘了公司的ESPP -遊走四方16- ♀ (0 bytes) () 07/20/2025 postreply 11:50:03

• 同意。 -高山峻嶺流水人家- ♂ (0 bytes) () 07/20/2025 postreply 12:13:36

• 請問為啥Roth 401k比pretax 401k優先？ -waiting2020- ♀ (0 bytes) () 07/20/2025 postreply 13:40:00

• 這個順序很好 -見泥扣扣- ♀ (0 bytes) () 07/20/2025 postreply 14:34:14