一直自己管理投資。剛剛定了要去見Merrill Wealth Management公司的人。了解其運作。

為十年以後，不再自己管理投資做準備。先調查一下，投資管理

• 如何做稅務管理。是僅僅管理和增值資產，還是能根據個人意願，控製稅收在某個限度。
• 如何管理聯係繼承人，遺囑，Estate Plan，等等。
• 他們員工的激勵機製是什麽。（測探他們的關注方法）
• 他們對現在關稅，市場，經濟，地域政治等的看法（測探他們的判斷）

大家若有建議，多謝提示。我是在做未雨綢繆的準備。總有一天，我們是不能或不應該繼續自己管理投資了。

所有跟帖： 

• 就一點建議：謹慎選擇幫你投資的公司，或許需要分散。08-09的遭遇是，大盤指數反彈了，很多著名的基金和投資公司都破產清算 -財神爺爺- ♀ (330 bytes) () 05/29/2025 postreply 10:43:09

• 是的，見過一個人，重新出來工作就是投進去的大幾百萬，因為投資公司那次危機沒挺過破產，然後錢沒了 -dancingpig- ♀ (0 bytes) () 05/29/2025 postreply 10:52:12

• 你要給出一個你想達到的目標（something like 10%annual return), 然後 -三心三意- ♂ (202 bytes) () 05/29/2025 postreply 10:52:05

• 他們會問你準備放多少資金，你可以把你想放進去的誇大個50% -三心三意- ♂ (0 bytes) () 05/29/2025 postreply 10:53:47

• 多謝多謝！我希望在十年內，有意識地把個股賣掉，轉到大盤指數ETF。 -凡事都有後果- ♀ (192 bytes) () 05/29/2025 postreply 11:34:54

• 如果你隻想摸清稅務上和遺產的事， 也可以重點focus在這。總之，具體到你的需求可以幫助你評估，否者他們都是泛泛的談 -三心三意- ♂ (0 bytes) () 05/29/2025 postreply 12:11:59

• yeah. Some of them use the traditional Monte Carlo -越挫越勇2- ♂ (352 bytes) () 05/29/2025 postreply 13:03:01