資產到了一定的程度，不應該全部投在股市或債市裏，這投資太集中，而且風險增大。到那時，不用去找什麽基金經理，而是財富管理。

所有跟帖： 

• FA。。小資產也需要平衡回報和風險啊 -老夏新生- ♂ (102 bytes) () 08/12/2025 postreply 18:12:56

• 沒錯！投資除了要賺錢，還有個和賺錢一樣重要的，就是風險管理。以前有60/40%的退休後的投資方式。現在要改一下了？ -hhtt- ♂ (0 bytes) () 08/12/2025 postreply 18:26:31

• 60/40%是給以前62歲退休，70歲去見上帝的投資組合。現在62歲退休，還有個40年要用錢，我覺得要稍微冒險一些？ -hhtt- ♂ (0 bytes) () 08/12/2025 postreply 18:30:37

• 頭頭李阿貴！ -上海大男人- ♂ (0 bytes) () 08/12/2025 postreply 18:59:46

• 他們不僅是提供投資建議，還有讓你投資一些散戶接觸不到的投資。他們的服務包括，投資，稅務，信托，遺產規劃等。 -hhtt- ♂ (0 bytes) () 08/12/2025 postreply 18:16:41

• 一般的工薪階層，好好存個稅前的401K，退休後有個3到5米的，沒有必要交年費給理財師！自己留個3到5年的開銷在現金裏。 -hhtt- ♂ (0 bytes) () 08/12/2025 postreply 18:19:00

• 餘下的就投70到80%VTI，30到20%投債券，分紅股，或者優先股等風險小一些的投資。 -hhtt- ♂ (0 bytes) () 08/12/2025 postreply 18:23:17

• 別小瞧VTI 我去年聽了你的5/1 買了準備每個月定投結果後麵越來越高，就買了一次，今天看28% return. -吃貨99- ♀ (0 bytes) () 08/12/2025 postreply 18:56:37

• 糊塗兄：敢情你就是我們的理財顧問啊！ -than- ♂ (0 bytes) () 08/12/2025 postreply 19:39:20

• 我現在是在實際操作以前積累的各種理財知識。投資組合，什麽時候拿社保金，而且還模擬如果股市跌50%，我的投資組合會怎樣？ -hhtt- ♂ (0 bytes) () 08/12/2025 postreply 19:46:36

• 是的，一些朋友疑問我為何請理財顧問，買賣股票隻是一部分，還有其它的理財，包括信托和遺產處理。 -上海大男人- ♂ (0 bytes) () 08/12/2025 postreply 18:57:14

• 財富管理和基金經理一回事兒吧，隻是叫財富管理名字太豪，不想這麽叫。服務包括投資稅務信托遺產規劃。 -Oona- ♀ (0 bytes) () 08/13/2025 postreply 02:12:22