小白新問，exchange fund成本是什麽？

本公司股票diversify投資的話，fidelity等都在一定數額以上提供exchange fund，這樣可以賣掉一部分本公司股票換成指數或其他股票，但不算買賣，可以不用馬上交稅。如果這樣做的話前麵有大佬說過這是有成本的，請問一下這個成本是指要給fidelity繳一些費用嗎？是一次性的，還是這部分每年要交管理費？每年交的話感覺不合算嗎？因為實際上也沒用他們管理這些資金啊。

自己買了股票買指數的話現在就得繳稅主要。

先謝謝！

所有跟帖： 

• exchange fund就是like kind exchange，和房產的1031 相同。 -lexm5- ♂ (129 bytes) () 01/10/2025 postreply 14:24:00

• 但是想要diversify，不想賣呢？ -成功的G- ♂ (0 bytes) () 01/10/2025 postreply 14:39:06

• 那隻有走exchange fund付費了。這個據說有一筆入場費以及每年的管理費，不便宜 -CatcherInTheRye- ♂ (0 bytes) () 01/10/2025 postreply 15:31:29

• 這正是我想問的。感覺不是很劃算。這個有年頭限製嗎？比如交兩年管理費然後撤？感覺不會允許。 -成功的G- ♂ (129 bytes) () 01/10/2025 postreply 17:19:03

• 絕對不一樣！你再算算。延稅賬戶總比早交稅賬戶劃算 -未知- ♂ (81921 bytes) () 01/10/2025 postreply 15:31:10

• 延遲繳稅隻有在納稅人未來稅率降低的情況嚇下劃算。 -CatcherInTheRye- ♂ (75 bytes) () 01/10/2025 postreply 15:34:13

• 你沒有看懂舉的例子嗎？長持不買也是延稅，稅率不降低時，仍能多賺70% -未知- ♂ (162 bytes) () 01/10/2025 postreply 15:46:11

• Easy！ 準確點說，是在未來稅率不比現在高的情況，包括降低和持平。你的例子是持平 -CatcherInTheRye- ♂ (423 bytes) () 01/10/2025 postreply 16:06:37

• 不懂，exchange fund裏換股票算swap，不算買賣，所以不用交稅？那不成IRA了？ -mobius- ♂ (0 bytes) () 01/10/2025 postreply 16:33:02

• 相當於你以你的股票作為資產入股partnership。Exchange Fund本質上是個卷商搞的partnership -CatcherInTheRye- ♂ (128 bytes) () 01/10/2025 postreply 16:38:48

• 是的。我第一次知道有exchange funds這種東西就是在這個論壇上聽長空無際講的。 -QuantFields- ♂ (0 bytes) () 01/10/2025 postreply 17:14:36

• 明白了！謝謝指教 -成功的G- ♂ (0 bytes) () 01/10/2025 postreply 17:15:28

• 如果可以延遲繳稅到step-up in basis, 那未來稅率高低都不重要啦。 -QuantFields- ♂ (0 bytes) () 01/10/2025 postreply 17:16:29