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在Schwab, convert traditional IRA 或者是rollover IRA to Roth IRA, 可以直接在網上自己操作。股票（個股)， ETF 和cash 都可以自行選擇。價格是按你convert那一刻的價格來transfer。

如果是401K，請先做in kind transfer to rollover IRA, 之後再做rollover IRA to Roth IRA. 

Schwab & Fidelity 都可以自行在網上操作，transfer價格是實時。convert之後，年底會收到1099 報稅單

所有跟帖： 

• 謝謝，我在手機app沒找到，但在網頁上找到了，有cash或position的選項！搞定了！ -CPA- ♀ (0 bytes) () 12/26/2025 postreply 16:55:58

• 不客氣。 -好心態- ♀ (0 bytes) () 12/26/2025 postreply 17:25:25

• 請問您是convert之後馬上繳稅？比方說按24%繳稅。還是年底拿到1099報稅單以後再繳稅？ 謝謝 -麻你- ♂ (77 bytes) () 12/26/2025 postreply 17:40:16

• 年底收到1099 表，報稅的時候算在收入裏麵，所以是算總賬。我每次股票跌的時候，就convert。哪個跌的多，就轉哪個 -好心態- ♀ (99 bytes) () 12/26/2025 postreply 17:50:26

• 非常感謝。 俺等退休後就按您說的操作 -麻你- ♂ (0 bytes) () 12/26/2025 postreply 20:00:09