有網友問能不能transfer 529 from your children to grandchildren?

好像是可以的。

You can, however, change the beneficiary of the 529 plan to your grandchild. As long as the new beneficiary is a family member of the current beneficiary, there will be no tax consequences,

 

另外，529也不在遺產免稅總額裏。The money in a 529 account is exempt from federal estate tax. In other words, the amount saved in a 529 account does not count toward your taxable estate.

 

529 的確是避稅利器。

所有跟帖： 

• 可以用！愚公說：我死了以後有我的兒子用529，兒子死了，孫子又可以用，子子孫孫都可以用。 -hhtt- ♂ (0 bytes) () 03/14/2024 postreply 05:52:10

• 有income limit. 不適合高收入家庭 -laoshi48104- ♀ (0 bytes) () 03/14/2024 postreply 05:57:04

• 沒有聽說有income limit. -高山峻嶺流水人家- ♂ (0 bytes) () 03/14/2024 postreply 06:15:16

• Contribution沒有收入限製, 避稅有,不能避稅就稅後錢進529好了，增長部分是tax free -Lionkingmom- ♀ (0 bytes) () 03/14/2024 postreply 06:15:34

• 529 本來就是稅後的錢。 -高山峻嶺流水人家- ♂ (0 bytes) () 03/14/2024 postreply 06:17:06

• 謝謝。 學習了。 會計說州稅有。 -laoshi48104- ♀ (0 bytes) () 03/14/2024 postreply 06:54:15

• 孫子輩可以用我倒是好幾年前就了解的。我們兒子 -HenryLi- ♂ (85 bytes) () 03/14/2024 postreply 06:04:12

• 用不完還可以轉3萬5到孩子的Roth ira -Lionkingmom- ♀ (0 bytes) () 03/14/2024 postreply 06:11:07

• 這個倒是第一次聽說，3萬5是總的可轉的餘額，還是每年(或者有時間限製）可轉餘額的上限？ -自在自為自洽- ♀ (0 bytes) () 03/14/2024 postreply 06:21:03

• 這要感謝九叔，從今年開始，如果529計劃已經開戶15年，最高可以轉3萬5千去孩子的Roth。 -hhtt- ♂ (0 bytes) () 03/14/2024 postreply 06:45:13

• Got it. Thanks! -自在自為自洽- ♀ (0 bytes) () 03/14/2024 postreply 06:48:56

• 有一些限製的： -打工崽的退休夢- ♂ (438 bytes) () 03/14/2024 postreply 06:47:00

• 謝謝！保存了，學習學習。 -自在自為自洽- ♀ (0 bytes) () 03/14/2024 postreply 06:49:26

• 謝謝鏈子，我今年剛開始做這件事， -數學博士- ♂ (0 bytes) () 03/14/2024 postreply 07:06:16

• Annual limits. Your rollover can't exceed the annual Roth co -RYYC- ♀ (1251 bytes) () 03/14/2024 postreply 08:58:44

• 兒子繼承的529，是必須用教育，還是就可以隨便花了？孫子出生前就可以存529。還沒兒孫的，先給自己存529 -RYYC- ♀ (241 bytes) () 03/14/2024 postreply 09:09:33