個例詳情

為老大存了529，一個帳戶很早放的2萬等娃上大學幾乎翻倍，近幾年又在另外開了州內529帳戶又放了大概2萬，兩帳戶為一個娃共有6萬多。娃州大畢業快，到畢業一共花了四萬。目前兩萬還要等到帳戶成立15年後才能轉到Roth，還每年有上限，還最多總數一共不能超過三萬五。

目前老二又發生了幾乎同樣情況……此處省略幾十個字

總之覺得麻煩是其一，如果州立529投資選項不好省的州稅又很少就不值得是其二。當然主要是娃花費比較少，個例可能不適合大多數。但我家發生了兩次，對州大娃有普遍性。

所有跟帖： 

• 現在州大一年生活費也要兩萬多，加上學費，一年可以拿出至少三萬多 -yangyang08- ♀ (361 bytes) () 01/01/2024 postreply 06:10:25

• 明白了，我是可釘可鉚的報銷的，有點兒傻。 -人言可畏- ♀ (0 bytes) () 01/01/2024 postreply 06:13:21

• cost of attendance = tuition + books + living expense. -檸檬椰子汁- ♂ (697 bytes) () 01/01/2024 postreply 06:20:48

• 主要是華人老實誠實。節儉不知道按社會收費標準取錢 -yangyang08- ♀ (0 bytes) () 01/01/2024 postreply 06:22:34

• 因為玩遊戲不看說明書。 -檸檬椰子汁- ♂ (520 bytes) () 01/01/2024 postreply 06:31:14

• 我們在落後州，娃又沒學費還得了一些獎學金，又畢業早。其實可以按獎學金取出沒有penalty。 -人言可畏- ♀ (203 bytes) () 01/01/2024 postreply 06:30:32

• 給孫輩，現在娃年輕，想不了太遠，一結婚就缺錢了 -yangyang08- ♀ (101 bytes) () 01/01/2024 postreply 06:34:21

• 感覺這個比轉Roth靠譜，轉Roth限製太多 -littleflake- ♂ (0 bytes) () 01/01/2024 postreply 06:48:17

• 取錢出來，不需要收據或者發票作為證據嗎？ -矽穀居士- ♂ (0 bytes) () 01/01/2024 postreply 06:30:41

• 合理範圍內，不需要任何憑據。學校網站有cost -yangyang08- ♀ (0 bytes) () 01/01/2024 postreply 06:31:45

• 不需要，可以讓基金直接給學生開支票，或者直接給學校交學費。 -高山峻嶺流水人家- ♂ (0 bytes) () 01/01/2024 postreply 06:33:03

• 需要，但是水電費，飯錢菜錢都可以算。 -檸檬椰子汁- ♂ (1532 bytes) () 01/01/2024 postreply 06:33:38

• 我當時打了電話，說是我的州超過學校cost 才需要憑據以防audit. 你可以打電話給你的州問問 -yangyang08- ♀ (0 bytes) () 01/01/2024 postreply 06:36:04