Case study3: QQQ 20年investment return

曆史表明，Invesco QQQ Trust 可以在 20 年內將每月投資的 500 美元變成 432,300 美元

不計股息，景順QQQ信托基金在過去二十年中上漲了1,340%，相當於年均14%。計入股息後，該指數基金的總回報率為1,560%，年複合收益率為15%。為了引入安全邊際，我假設年回報率為12%，較為溫和。

按照這個速度，每月投資500美元到該基金，10年後價值105,200美元，20年後價值432,300美元。有些投資者可能傾向於每月多存或少存，因此下圖顯示了假設年回報率為12%時，不同投資額隨時間的變化情況。

持有期	每月 200 美元	每月 400 美元	每月 600 美元
10年	42,100美元	84,200美元	126,300美元
20年	172,900美元	345,800美元	518,700 美元

回報是使用 investor.gov 複利計算器確定的。

投資者還需要兩條信息。首先，景順QQQ信托基金(Invesco QQQ Trust)過去由於大量投資科技股而波動劇烈。過去十年，該指數基金曾七次從曆史高點下跌超過12%。未來可能也會出現類似的波動。

其次，該ETF的費用率為0.2%，這意味著股東每投資1萬美元，每年需支付20美元。相比之下，2024年美國指數基金和共同基金的平均費用率為0.34%。