泥土的氣息
泥土也有生命氣息
聯邦調查局在開曼群島的一種加密貨幣賬戶中查獲了由“純粹的邪惡”堪薩斯州銀行行長挪用的830萬美元
作者：瑪莎·門多薩（Martha Mendoza）及美聯社
2024年11月5日，中央標準時間上午4:08
https://fortune.com/2024/11/05/fbi-embezzled-kansas-banker-cryptocurrency-account-cayman-islands/
周一，在堪薩斯州的聯邦法庭上，幾十位被一位銀行CEO挪用畢生積蓄的受害者聽聞聯邦執法部門已經追回了他們的錢時，不禁泣不成聲。
“我真的無法形容我們肩上的重擔被放下的感覺，”70歲的巴特·卡米利說道，他和妻子克萊奧剛得知他們將收回近45萬美元的損失——這筆錢是巴特從18歲購買第一個個人退休賬戶時開始存下的。“這真的改變了我們的生活。”
今年8月，前堪薩斯銀行CEO山·漢斯因從客戶賬戶中盜取4700萬美元並將這些錢轉入詐騙者管理的加密貨幣賬戶而被判處24年監禁。檢察官表示，漢斯還從他所在的教會偷走了4萬美元，從一個投資俱樂部偷走了1萬美元，從他女兒的大學基金中挪用了6萬美元，並在騙局中損失了自己110萬美元的資金。檢察官亞倫·史密斯稱，這些存款“被拋向了虛空。”
由於現金枯竭，漢斯的哈特蘭德三州銀行被聯邦監管機構關閉並出售給另一家金融機構。價值4710萬美元的客戶存款和支票賬戶獲得了聯邦存款保險公司（FDIC）的賠償，FDIC為他們的損失提供了補償。
然而，這家社區擁有的農村銀行的30位股東——包括漢斯的親密家人朋友和鄰居——卻認為他們的830萬美元投資損失無法挽回：精心策劃的退休計劃被打亂，長期養老基金消失，子孫的教育資金和遺產被清空。
周一，在威奇托的聯邦法官約翰·W·布魯姆斯向股東們逐一告知他們將獲得全額償付後，股東們紛紛起立歡呼。FBI從開曼群島Tether Ltd.持有的一個加密貨幣賬戶中追回了這筆資金。
在早前的量刑聽證會上，這些受害者稱漢斯是一個“欺詐的騙子和撒謊者”，是“純粹的邪惡。”
瑪格麗特·格裏斯周一來到法庭，原本以為隻能拿回1000美元，結果卻得知自己將收回幾乎全部的25萬美元401(k)退休金。
“我真的非常激動，”她說，“我終於可以鬆口氣了。”
檢察官表示，作為堪薩斯州埃爾克哈特市哈特蘭德三州銀行的CEO，漢斯把錢投入了一種被稱為“豬屠宰”的騙局，類似於在屠宰前把豬養肥。在這種騙局中，一方在長期建立信任後說服受害者把所有資金投入到加密貨幣中，而這些錢立即消失。美國和聯合國官員表示，這類騙局正在泛濫，主要在東南亞的詐騙者越來越多地利用美國人。
根據法庭記錄，漢斯在2022年末開始通過WhatsApp聯係到的人購買了5000美元的加密貨幣。幾個月後，他轉入了教會和投資俱樂部的資金。記錄顯示，2023年夏天騙局加劇，漢斯在短短八周內通過11筆電匯從客戶賬戶中轉出了4710萬美元。每筆轉賬據稱是為了結束投資並兌現資金，他在一個假網站上看到這些錢似乎增值到了2億多美元。
“他計劃拿一部分錢，其餘的錢應該返回銀行，”他的律師約翰·斯坦解釋道。“但現在我們知道那都是虛構的……徹底失敗了。”
漢斯在早前的量刑聽證會上表示了歉意。
“從靈魂的最深處，我從未有過造成這樣的傷害的意圖，”他說，“我將永遠掙紮著理解我是如何被騙的，以及我以為隻是取回錢的行為是如何讓情況更糟的。”
檢察官表示，漢斯不僅僅是騙局的受害者，他越過了界線，開始動用客戶的資金並違反銀行法規。他在五月認罪，承認自己作為銀行官員的挪用行為。
美聯儲係統的調查發現，他在家鄉2000人中廣受尊重，這使得他更容易逃避責任；他曾是學校董事會成員、誌願擔任遊泳比賽官員，並在堪薩斯銀行家協會任職。
他還是一個超出他農村社區的銀行業領袖。近年來，他曾在國會委員會作證，談到地方銀行在農業社區中的重要性，還曾擔任美國銀行家協會的董事會成員，該協會代表了美國幾乎所有銀行資產。
周一，檢察官表示，FDIC希望收回為銀行客戶支付的保險索賠。但布魯姆斯法官表示，因“遭受欺詐計劃而破產的”股東的經濟狀況優先於FDIC的索賠。
53歲的漢斯可能要到七十多歲才能獲釋，不太可能償還FDIC仍欠的4710萬美元。
在法庭文件中，漢斯和他的律師試圖解釋發生了什麽。
“漢斯先生在卷入一個極為周密的加密貨幣騙局後做出了非常糟糕的選擇，”他們說。“他是被屠宰的豬。”
