殺豬盤與“最強”豬對手：堪薩斯銀行倒閉案（一）

本文由claude.ai 翻譯.

Source:

https://www.justice.gov/usao-ks/pr/fmr-executive-pleads-guilty-after-losing-banks-471-million-crypto-scheme, Thursday, May 23, 2024

https://www.cjonline.com/story/news/politics/state/2024/06/01/what-to-know-about-pig-butchering-crypto-scam-kansas-banker-fell-for/73897584007/, Jack Harvel, Topeka Capital-Journal, June 1st, 2024

 

一名堪薩斯州男子承認利用他作為銀行高管的地位侵占了數百萬美元，導致該銀行徹底失敗，使投資者全部損失了股本。

根據法庭文件，52歲的山·哈恩斯（Shan Hanes）來自埃爾卡特（Elkhart），承認了一項由銀行官員實施的貪汙罪。

哈恩斯曾擔任埃爾卡特的Heartland Tri-State Bank（HTSB）的首席執行官（CEO）。從2023年5月到2023年7月，哈恩斯發起了一係列共計4710萬美元的10筆對外匯款，將Heartland的資金轉移到加密貨幣錢包中。這些資金在HTSB被聯邦存款保險公司（FDIC）保險的期間被轉移到由未經確認的第三方控製的多個加密貨幣賬戶。

“山·哈恩斯是一個撒謊者和精於操縱的人，導致Heartland Tri-State Bank崩潰。即使他在揮霍數千萬美元的加密貨幣，哈恩斯還策劃了掩蓋銀行損失的追蹤計劃，”美國檢察官凱特·E·布魯巴赫（Kate E. Brubacher）說。“許多受害者永遠無法完全恢複他們的養老金和退休基金的損失，但至少我們在司法部可以確保哈恩斯對他的行為承擔刑事責任。”

“山·哈恩斯利用他的銀行高管地位進行欺詐和盜用資金，最終導致了Tri-State Bank的失敗，”美國聯邦儲備委員會和消費者金融保護局西部地區的特別代理處長喬恩·埃爾旺格（Jon Ellwanger）說。“今天的聲明表明我們致力於將從事違法活動的銀行高管帶上法庭，這些活動損害了公眾的信任。我對我們的特工和執法合作夥伴為他們的勤奮工作表示讚賞，最終取得了這一結果。”

哈恩斯定於2024年8月8日被判刑，並麵臨最長30年的監禁, 罰款高達100萬美元,並被勒令支付高達6050萬美元的賠償金。山·哈恩斯墮入了網絡安全專家所稱的"殺豬盤"騙局。

什麽是殺豬盤?
在一個殺豬盤騙局中,受害者(或"豬")被誘騙投資於一種他們認為是合法的加密貨幣投資機會。騙子承諾投資越多回報越高,並逐漸索要更多資金。受害者通常在騙子控製的應用程序投資加密貨幣,或將資金存入騙子可訪問的賬戶。逐步增加資金就好比是在宰殺前肥育豬隻,而"殺豬"指的是騙子最終竊取資金並永久切斷聯係。聯邦調查局表示,這種網絡詐騙手法始於2019年的中國,後來在整個東南亞蔓延開來。

關於山·哈恩斯案件的情況

一名未經確認的騙子通過WhatsApp消息應用與海恩斯取得聯係,勸說他投資加密貨幣。山·哈恩斯隨後從赫特蘭特裏州銀行匯出資金,進入其在Kraken加密貨幣交易網站上的數字錢包。

哈恩斯匯出11筆款項,騙子常說這是為了"解凍"之前存入的資金。

哈恩斯對銀行員工、董事會和投資者撒謊,掩蓋這些匯款行為,並將資金分散到由其他未知人士控製的幾個加密貨幣賬戶。銀行股東總體損失在900萬至1300萬美元之間。

堪薩斯州的銀行遭遇了什麽? 堪薩斯州銀行專員辦公室於2023年7月宣布赫特蘭特裏州銀行資不抵債,但當時透露的其他細節有限。這一消息緊隨矽穀銀行和Signature Bank倒閉之後,但堪薩斯州官員表示,這家銀行的破產並不代表銀行業麵臨更廣泛的問題。

聯邦存款保險公司接管了該銀行的資產,並確保有保險的客戶能夠獲取資金,盡管銀行關閉。堪薩斯州錫拉丘西的Dream First Bank收購了赫特蘭特裏州銀行,並承擔了其運營責任。前赫特蘭客戶的賬戶自動轉入Dream First的係統。