明伢子飯後閑聊

有心靈感動時,記錄一點點感想,盡管缺乏使用文字的天賦,還是樂在其中。
正文

股市牛熊投資經曆感悟

(2024-01-08 14:35:18) 下一個

2023年的股市結束了,對於我這個股市新手來說,能夠順利經過2022年到2023年熊市和牛市的周期,在風雲變幻股市中生存下來,並在股市成績單上還是正數增長,確實有所收獲。在這次股市熊牛的轉換中,我交了許多的學費,接了很多飛刀,使我開始明白和理解更多的股市遊戲中波動的一些基本道理,知道了一點股市衝浪知識,學會慢慢適應股市的節奏。雖然,在博客上討論股票投資可以說是“班門弄斧”,但是,總結一些自己這兩年的一點經曆和體會還是很有意義。

2008年我買了幾百刀的Oracle股票,幾天後, 很快股市開始暴跌,我剛買的一點點股票,以及退休帳戶上的基金幾個星期就跌去了很多,當時整個股市就像天要塌下來一樣。 很多人都在極度恐慌之中,我在股市跌到最低點時把401K帳戶上的資金全部清倉出來,才鬆了一口氣。雖然當時帳上的錢並不多,但也是自己省吃儉用留下來的辛苦錢,還是非常痛心。人們常說“一朝被蛇咬, 十年怕草繩”,此話說的一點都不錯。此後,我一直心有餘悸,不敢去碰股票,隻是在退休帳戶上投資風險很低的基金。

我的一個朋友喜歡玩股票,前兩年在COVID-19相關的股票上取得了很好的成績,非常高興,他說玩股票很有意思,勸我拿出幾千刀去買一點股票嚐試一下。大概是我已經過了“十年怕草繩”的期限,加之,當時股市高歌的誘惑還是很難抵擋的。我在朋友的不斷鼓勵下,於2021年10月開始用我太太IRA帳戶上的錢去買股票。

盡管,我平時經常聽說某人在什麽股票上掙了很多錢,好像買股票也是一件很平常的事情。但是,我真正開始去買股票時,就開始糊塗了,對買什麽股票,什麽時候買都毫無認知,更沒有謹慎選擇股票的概念。我就這樣稀裏糊塗,道聽途說地跟風,匆匆忙忙地開始買股票了。我買的股票,隻要到了帳上,就開始跌跌不休。很快進入了2022年的熊市,股市暴跌到最低點時,大部分股票都跌了很多,到了2022年底,一年下來忙忙碌碌買賣股票,帳麵浮虧很大,虧損高達40%,心裏非常難受。這次我吸取了2009年的教訓沒有從股市逃跑,而是選擇了像烏龜“躺平”在股市中不動,100%的股市資金任憑風吹浪打。到了2023年美股開始回升,開啟了新一輪的牛市,我的帳戶也變成扭虧為盈,到年底增長了52%,兩年投資帳麵淨贏利14%,還是有一些小小的收獲。

經曆了這一次美股的熊市和牛市周期,有多次失敗交易,交了很多學費。這裏小結一下我這兩年來的業餘股票投資的一些體會。

股市投資的風險很大,但是,曆史經驗告訴我們股市指數永遠是上漲的,長期堅持瑾慎投資,不管金額大小,總是會給我們帶來很多的收獲。如果不想直接投資股票,基金定投是一個最好的選擇,根據自己的風險承受能力選擇不同的風險基金,如S&P500,VGT。

花一些時間學習簡單的股市投資知識,知道市場的變化是值得的。我沒有讀過股票分析的書,但是,我喜歡在youtube上聽一些美股的財經博主的股市分析,有時他們也會推薦一些熱門股票,預測S&P500和一些個股的波動的範圍,講解華爾街有關股市真假消息等等。很多博主都講的很好,對我有很大的幫助,受益不小。

中長線投資優質股票。買什麽股票是投資最重要的因素,我剛開始亂買了幾隻新上市公司股票虧了不少錢,有一隻股票到現在還損失四千多刀。虧了幾次錢以後,我開始認識到,我應該老老實實投資在一些優質股上。這樣的優點是壓力較小,即使買進股票時犯了錯誤,過一段時間以後,股票還是會漲回來。所以,我的大部分資金都放在七大科技股,也有一些資金買小部分PE較低其它優質股。

股票買入的時機,什麽時候買賣股票很重要,它關係到一隻股票盈利的多少。我們都知道股票要低買高賣,但是,在交易中誰也不知道股票的底部在哪裏。一般的策略是在股票回調時,在不同的價位按比例分批買入,最好有15%到20%價差。我喜歡在股票下跌較大時開始買入,也就是左側進場抄底。這樣做的缺點是容易看錯,接飛刀,優點是有時正好買在最低點,股票回報率大,心裏很高興。我買入七大科技股時,不止損,越跌越買。不過,在股票跌了很多時,去加倉心裏非常壓力大,尤其是在自己股票帳麵價格已經下跌了很多時。這兩年我賣的股票回報最好都是那些在股價最低加倉多的股票。巴菲特的名言“人家貪婪我謹慎,人家恐慌我貪婪”股市投資的經驗對於投資優質股是很好方法。我想低價買股票有點像每年三四月份去商店買60%到80%冬季名牌打折商品,幾個月後,穿著那些打折名牌心裏非常高興和踏實。去年英偉達股票從$380一直跌至$120,然後,幾個月後衝到$500,很多在100多刀買了英偉達的人,他們在2023年的股市收獲不小。

學習倉位管理,保證正常的交易。在股市的不同階段要保留不同比例的現金,這是有經驗的股市玩家和新手最大差別之處。在股市下跌時,總是聽到美股的財經頻道博主告訴大家要留有子彈,要把現金留在最後關鍵時候用。我在這方麵做的非常不好,應該說是失敗的。前兩年幾次大的股市大波動,我每次很早都把子彈早早打完了,在S&P500跌到3600時,我一點現金都沒有了,隻買了一股英偉達,真是非常的尷尬。這是我2024年要學習改進的一個很重要的方麵。

股票底倉加滾動能夠取得較好的投資收益。股票總是在波動,一隻股票有時在一個波段裏來回波動很長時間,我有時會對股票進行一定比例的高位拋出,然後在低位買回來操作。這樣的高買低賣講起了很容易,但是很難做好,有時很容易錯過機會。

大家常說的股市有風險,投資需謹慎。我這裏所講的隻是我個人的飯後閑聊,不是任何投資建議,如果講錯了,歡迎股市高手指點。在新的一年,我希望能夠減少交易次數,做好倉位管理,學習底倉加滾動,爭取今年股票投資做的更瑾慎一些。

 
[ 打印 ]
閱讀 ()評論 (10)
評論
混跡花草中的灰蘑菇 回複 悄悄話 李兄好!我回老家過年了,剛回來,給老鄉拜個晚年,祝新春愉快,龍年大吉!
一個沒有驚豔的老樹 回複 悄悄話 謝謝樓主的無私分享!也謝謝上海男!祝二位新年吉祥!財源茂盛!
清風一族 回複 悄悄話 回複 'PingJiangLi' 的評論 : 感謝您無私地分享!
PingJiangLi 回複 悄悄話 回複 '清風一族' 的評論 : in the U.S. 七大科技股是: Alphabet, Amazon, Apple, Meta Platforms, Microsoft, NVIDIA, and Tesla. 請推薦油管上你覺得比較好的播主: NaNa說美股, 視野環球財經 謝謝!
PingJiangLi 回複 悄悄話 回複 'tianjinwang1' 的評論 : 但是什麽是低?低是相對的,主要看個股它在54周或者年線的位的位置,所有的股票網站都可以看出。如https://www.google.com/finance,https://finance.yahoo.com/。在何處買賣?很多公司都可以開帳戶:fidelity.com, https://investor.vanguard.com/,美國銀行,油管有什麽好播主可以推薦嗎?NaNa說美股, 視野環球財經 得很多。謝謝!
清風一族 回複 悄悄話 同問: 您說的七大科技股是指哪些?請推薦油管上你覺得比較好的播主?非常感謝您的分享!
上海大男人 回複 悄悄話 答“老樹”網友提問,不久前從別人那學來的。定期,定量投入相對固定的股票,如果不懂,就選SPY和QQQ。股票漲時,按計劃定量買入。股市下跌,還是按計劃定量買入。股市大升,按計劃行動,不要輕舉。股市大跌,要修正計劃,下跌2%,加碼買進,下跌4%,加倍買入。
原則,不要輕易賣出。下跌加碼買入,注意手中要有下一波下跌時,再買入的資金。這種方法對SPY之類的指數股比較實用,但不會對所有股票合適。投資的訣竅就是根據別人的經驗,製定自己的方法。
最重要的一點,沒有穩贏的事,隻有正確的時間。
一個沒有驚豔的老樹 回複 悄悄話 謝謝樓主分享!我沒炒過股。也想小玩一下。低買高賣道理簡單,但是什麽是低?這個和聖誕節後降價不一樣。因為後者很容易掌握。股票的價格在什麽平台看?在何處買賣?七大科技股又是什麽?油管有什麽好播主可以推薦嗎?謝謝!
tianjinwang1 回複 悄悄話 我的ROTH IRA也是這樣買的,每年1月一號,一次性買完今年的額度,就不管了。我剛看了我的賬戶,我這樣passive投資的方式,401k兩年投資帳麵淨贏利12.8%,不如你的高。
tianjinwang1 回複 悄悄話 我的401K就是90%的SP500指數基金,10%bond。每個月從工資裏麵自動扣,也不關心股市漲跌。說實話,我是2023年末才知道,2022年股市跌了。我是真的覺得不用關心股市。我的想法是:在退休前,有個現金存款能支持4-5年的生活。如果股市跌了,就用現金。股市過幾年又會漲回來的。
登錄後才可評論.