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我的投資理財經曆(8) - 報稅的故事

(2014-01-02 19:27:43) 下一個

在美國工作的第一年,公司出錢讓我找會計公司報稅,同事推薦我用當地的H&R Block。幫我報稅的白人老太太非常耐心地解答我的所有問題,有些她不清楚的問題,回去查了再打電話給我。以後的幾年,就照貓畫虎地自己把稅報了,不清楚的部分,就去讀IRS的表格指示(instructions)和相關刊物(publication)。

2004年參加了H&R Block的報稅課程,課程每周兩次,每次三小時,大約持續三個月,共75小時。課程考試優秀的,H&R Block提供麵試,有機會成為報稅員(tax preparer)。這份工作和我平常的工作截然不同,出於好奇的心理,我做了一季的報稅員,一月初到四月中。本來要求每周至少要做10小時,自己sign up時間。但是當時我在的辦公室不太忙,所以我大概每周隻做了6小時左右。時薪是根據考試和麵試成績定的,每兩周發薪水,季節結束時再根據所做客戶的總收費的一個百分比,如果高於所付薪水,公司會再補一張分紅支票。那一季的培訓和報稅工作對我來說是一次完全不同的經曆,有機會接觸到各種各樣的客戶,也讓我在稅法上有一些全麵係統的了解。 因為沒有太在意這份工作的收入,所以我花不少時間聽客戶講他們的問題,盡力給他們解答,也算是對我當初所得到的幫助的回報吧。有困難時同辦公室的不少資深報稅員也給了我不少幫助。

做報稅員時,可以用公司的軟件為自己免費報稅。從此我告別了手工報稅。用了幾年H&R Block的報稅軟件,有一次接觸到Turbo Tax,相比來講,Turbo Tax更容易使用,它的用戶群(community)也很有幫助。曾經有一年,女兒得了一個價值幾千元的獎,收到給她的1099表後,不知道是不是要報稅,如果報稅是跟我們一起報還是單獨報她的。在用戶群發了問題,十幾分鍾後就有人給了比較詳細的解答,我又根據解答查了相關的IRS刊物,很順利地報了稅。

後來一直都在用Turbo Tax,每年還是花不少時間在報稅上,總覺得報稅是一件頭疼的事情,其實大部分時間是用來收集和整理數據。這幾年從Turbo Tax可以登錄到越來越多的公司,直接獲取數據,象W2,股票交易,銀行利息等等,免去了很多數字輸入的麻煩。如果一直用同一個軟件,個人信息也可以從前一年輸入進來,節省不少時間。總的來說花時間最多的還是出租房的報稅。所以平常如果及時收集和整理數據,再遵循報稅軟件的指導,自己報稅並不是件難事。



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