博文
(2017-01-19 21:02:21)
一直有人不解:年金在sales的嘴裏怎麽那麽好？可名聲怎麽那麽糟
每份基本年金都有兩個值：contractvalue(真正投資加可能回報/損失減約3%的managementfee),basevalue(akaprotectedvalue),就是所謂的“保證6%回報”；等到開始取錢的時候，有3種可能：
A:一次取完，你隻能拿contractvalue;這麽多年你一直在交3%的費，取得太早（7年內或10年內)還有surrendercharges.
B:Annuitizedbutyoudiedinafewyears.[閱讀全文]
(2016-12-26 18:55:05)
為什麽熟人都不買你的東西？2016-12-25銷售話術精選推薦名人微信↘長按微信號複製陳安之微信號：caz7761土豪想買一斤牛肉，他得到了以下三個報價，分別是：熟人給土豪報價40元/斤知已給土豪報價38元/斤陌生人給土豪報價25元/斤最後，土豪選擇了報價25的陌生人，但他並不知道熟人隻賺了2塊錢，知已不但沒有賺錢還道貼了5元的郵費。陌生人卻輕鬆賺了15元。最後，他發現牛肉[閱讀全文]
(2016-11-12 07:50:33)
曾在漢堡店打工，花了幾天幾夜記熟幾種不同名字漢堡配方；工作很出色；卻是過了好多年都無法張開大嘴咬漢堡以保證每口都有各種成分；走美同學熱心施教還是不會；那是第一次欣賞包子的好處-所有成分在和餡時就mix好了。今早看到此文，不禁嫵尓，特轉發。
《史記·漢堡包子列傳》閱讀全文]
(2016-11-03 00:27:18)
轉發
(2016-10-31 23:37:56)
轉發都希望擇校時孩子能找到best-fit,這和marriage有點類似。我認為fit有主客觀兩個方麵。主觀的講，feelcomfortable；Feellikehome；FeelthatIcaneffectivelyutilizetheresources,learnwellandbehappyhere.這個主要是通過研究各種反饋和親自參觀體驗而來，觀察和體會校風，文化，環境。客觀的講，物以類聚，同學的stats和俺差不多。最好俺的satoract，overallqualification落在top30%以內。據統計說在一個學校裏[閱讀全文]
(2016-10-28 03:05:45)
轉發炒股這麽多年，總結些經驗出來，攢些rp，針對大部分散戶，天才高手請繞行，你們那
套眼花繚亂的玩意我學不來，大部分人也學不來，跟了虧了也不管賠償，隻能走火入魔。
1.無論長線還是swing,永遠買那些市場上的provenwinner
provenwinner就是你每天衣食住行的公司，簡單說，去google搜索，去amazon購
物，去wmt/cost買菜，上wechat朋友圈，goog/amzn/wmt/cost/tencent這個組合[閱讀全文]
套眼花繚亂的玩意我學不來，大部分人也學不來，跟了虧了也不管賠償，隻能走火入魔。
1.無論長線還是swing,永遠買那些市場上的provenwinner
provenwinner就是你每天衣食住行的公司，簡單說，去google搜索，去amazon購
物，去wmt/cost買菜，上wechat朋友圈，goog/amzn/wmt/cost/tencent這個組合[閱讀全文]
(2016-10-11 17:40:50)
單單改變稅率ontaxableincome根本就動不到top1%；隻是政治人物的YY而已。
比如有這麽二個人，AandB
A,w-2income15w,investmentincome5w,taxableincome就是20w;
B,公司CEO,號稱拿$1salary+RSU,investmentincome80w,taxableincome可以隻有1W;RSU用exchangefund(注意，不是大家玩的ETF,exchangetradedfund)整一下，不用交稅。
A富？B富？誰交的稅多？稅法是有錢人製定的；成為有錢人是最好的避稅途徑
[閱讀全文]
(2016-09-25 14:33:32)
就象PM一樣。現在市價大約是1-2%；很象電影裏的管家；以trust為指導；從付帳單到找保姆，什麽都做。子女或家屬與律師理財師監督；大公司還有compliance經常audit.我有不少老年客戶都這麽做
[閱讀全文]
(2016-09-22 22:56:34)
今天和一位客戶review,他計劃今年底退休；........這位客戶對以前多年的回報一直很滿意；但覺得今年比市場低而且投資產品很是分散；經過一番仔細研究，他總結“我明白了，年輕時要攻，也經得起分險，所以你選股比較大膽；去年我們決定了退休時間，你就轉向守；寧不賺錢決不虧錢，守比攻難；你的策略靠分散產品來減小風險"
精辟！！能把客戶練成此段，我是不[閱讀全文]
(2016-09-18 22:52:15)
任何一個帳戶(checking,saving,investment.........),隻要accountholder(s)沒有trust,任何一方死亡戶頭都會被凍結。如果accountholder(s)還活著，存取多少錢需要雙方簽字是accountholder(s)的決定；如開戶時沒講明，各家銀行有自己的default,有的沒限製，有的限製1w,10w等等。個人帳戶也是婚內財產。在美國很難有私房錢。有時為了提高FDICinsuredamount,會有jointandindividualaccount,很正常。同意Yinny,該雇員不[閱讀全文]
