投資科普#66:美國以外的外國人如何投資美股?

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眾所周知的是,美國股市不僅規模冠絕全球,而且過去百年來的平均年化收益率也是天下無雙,達到10%左右。

正所謂皇帝的女兒不愁嫁、酒好不怕巷子深、天下熙熙莫為利來,這個行星上的投資人,誰也不會跟錢過不去,都排著隊到美國股市淘金。事實上,美國公司的股票,將近40%是被外國投資人持有的!

當然,大部分外國普通投資人,還是通過本國或者跨國金融機構間接投資美股,比如購買這些機構發行的基金。

比如,我先前發過文章,“人民幣資金如投資美股?”。那些身在中國大陸的朋友,可以直接用人民幣在中國的券商賬戶裏購買兩款主流美股基金ETF,即標普500指數513500和納斯達克100指數513100。

其實,中國的基金公司發行了很多類似的標普500指數ETF和納斯達克指數ETF,隻不過這兩隻基金的曆史比較悠久而已。

美國以外的外國人投資美國股市,不僅可以取得更高的收益,而且還能起到分散資產配置、對衝本國貨幣貶值風險的奇效。例如,在2023年,滬深300指數下跌了11%,美國的標普500指數基金上揚24%。但是由於美元兌人民幣的大幅升值,中國的標普指數基金513500卻上漲了28%。

如果有兩個中國投資者,老王和老李,分別在2023年年初拿出100元投資股市。老王購買滬深300指數基金,到年底隻有89萬元。而聰明的老李買了標普指數基金513500,年底就坐擁128萬元。二者的賬戶差距,在一年內擴大了44%。正所謂:有時候選擇比努力更重要!

由於華人的足跡遍天下,我也注意到,有不少身在其他國家的朋友給我留言,谘詢我購買美國股票指數基金的事宜。我今天就簡單介紹一下:如果你是美國人眼裏的“外國人”,你可以購買哪些指數基金投資美股。

在下表中,我列出了幾個主要國家和地區發行的美股基金。和分析中國的情況一樣,我會列出跟蹤標普500指數的基金和納斯達克100指數的基金。

如果你願意投資美股,就從今天開始購買這些指數基金吧!

地區 標普500指數 納斯達克100指數
美國 VOO,SPY QQQM,QQQ
中國 513500 513100
加拿大 VFV,ZSP XQQ
英國 VUAG EQQQ
歐盟 VUSA EQQQ
日本 1655 1545
澳大利亞 IHVV NDQ
台灣 00646 00662
延伸閱讀:

阿迪2000 發表評論於
回複 '矽穀居士' 的評論 : 1655和1545,今年收益率都是34個點,2563稍低點,20個點,也相當不錯了,日經指數是16個點,但基本是今年前三個月的漲幅,最近半年多沒漲還跌了。所以我打算完全離開日經。
矽穀居士 發表評論於
回複 '阿迪2000' 的評論 : "我在日本,買的1655,但是對2563就不知道。"

謝謝補充!
阿迪2000 發表評論於
哈哈,居士為全球華人致富指明了方向。
開個玩笑,別介意。
我在日本,買的1655,但是對2563就不知道。
矽穀居士 發表評論於
回複 '歲月沈香' 的評論 : "居士好,遲來祝福居士感恩節快樂!闔家幸福!感恩居士在城裏給大家很多的投資和金融信息,我也長知識不少。"

謝謝沈香!節日快樂!
歲月沈香 發表評論於
居士好,遲來祝福居士感恩節快樂!闔家幸福!感恩居士在城裏給大家很多的投資和金融信息,我也長知識不少。
矽穀居士 發表評論於
回複 'hua_3竹' 的評論 : "英國的資料不對啊,這兩個代號都不是標普500和納斯達克100的對應ETF。"

謝謝指正。我重新查了一下,英國的S&P 500 基金有VUAG,納斯達克100基金有EQQQ。
hua_3竹 發表評論於
表格裏,英國的資料不對啊,這兩個代號都不是標普500和納斯達克100的對應ETF。
矽穀居士 發表評論於
回複 '水星98' 的評論 : "居士的這個表格裏麵包括了加拿大,對我有很大幫助,太謝謝居士了!"

謝謝水星兄來訪!
水星98 發表評論於
居士的這個表格裏麵包括了加拿大,對我有很大幫助,太謝謝居士了!
矽穀居士 發表評論於
回複 '唐宋韻' 的評論 : "謝謝分享,祝節日快樂!"

謝謝來訪!節日快樂!
唐宋韻 發表評論於
謝謝分享,祝節日快樂!
矽穀居士 發表評論於
回複 'Jingle-Bell' 的評論 : “居士感恩節快樂!”

謝謝老鄉來串門兒!節日快樂!
Jingle-Bell 發表評論於
居士感恩節快樂!
網友總結的極其到位,我也借用一下:

— 讀了你上一篇的階層跨越,用數據和實例說話。很有說服力,被你的坦蕩和誨人不倦深深打動”

— 謝謝你真誠的分享。我覺得無論你事業還是投資的成功,除了思維敏銳,知識淵博外,還與你人性當中的許多優點分不開,比如誠實、正義、善良、勤奮、有責任感等。這樣的人才,上帝也會眷顧。
矽穀居士 發表評論於
回複 '最西邊的島上' 的評論 : "很實用的知識,特別指數基金介紹。加拿大可能還有其他的ETF track普標500。回頭我找一找哈。"

好的,謝謝西島!
最西邊的島上 發表評論於
很實用的知識,特別指數基金介紹。加拿大可能還有其他的ETF track普標500。回頭我找一找哈。

謝謝分享!
矽穀居士 發表評論於
回複 '越live越精彩' 的評論 : “這樣的人才,上帝也會眷顧。”

謝謝你的誇獎!感恩節快樂!
越live越精彩 發表評論於
居士感恩節快樂!謝謝你真誠的分享。我覺得無論你事業還是投資的成功,除了思維敏銳,知識淵博外,還與你人性當中的許多優點分不開,比如誠實、正義、善良、勤奮、有責任感等。這樣的人才,上帝也會眷顧。
矽穀居士 發表評論於
回複 'cowwoman' 的評論 : “賭人民幣繼續下跌可以投資沒對衝的美股。但別長期持有。”

我所推薦的美股基金,比如513500,都是沒有對衝的。我喜歡這種簡單有效的投資渠道。
矽穀居士 發表評論於
回複 'cowwoman' 的評論 : “加幣下跌還讓年初投資美元的這支股票加大盈利。33/100。你們美國有這效果麽!”

美國當然沒有。我們用美元買美元資產,不受匯率變動影響。
矽穀居士 發表評論於
回複 'hua_3竹' 的評論 : “中國現在好像已經限製了人民開美股戶口。”

我所推薦的辦法是在中國證券公司開戶,買這個基金公司發行的美股ETF,比如513500。這種賬戶,絕對沒有限製。
cowwoman 發表評論於
賭人民幣繼續下跌可以投資沒對衝的美股。但別長期持有。炒股外加炒外匯。
cowwoman 發表評論於
回複 '矽穀居士' 的評論 : zsp 沒有對衝貨幣,加幣下跌還讓年初投資美元的這支股票加大盈利。33/100。
你們美國有這效果麽!
hua_3竹 發表評論於
中國現在好像已經限製了人民開美股戶口。
矽穀居士 發表評論於
回複 '迪兒' 的評論 : “居士感恩節快樂!讀了你上一篇的階層跨越,用數據和實例說話。很有說服力,被你的坦蕩和誨人不倦深深打動。”

謝謝迪兒!感恩節快樂!
迪兒 發表評論於
居士感恩節快樂!讀了你上一篇的階層跨越,用數據和實例說話。很有說服力,被你的坦蕩和誨人不倦深深打動。
矽穀居士 發表評論於
回複 'cowwoman' 的評論 : “曆史標普曾經一天最大跌過20/100。 1987。”

是的,臭名昭著的“黑色星期一”。
cowwoman 發表評論於
我剛才放狗查一下。曆史標普曾經一天最大跌過20/100。 1987。
矽穀居士 發表評論於
回複 'fly_saucer' 的評論 : “我毅然決然地邁出了這勇敢的一步,這是一次全新的投資嚐試,為的是搏一個更加燦爛的未來。”

謝謝你的補充!

哈哈哈,我佩服她的勇氣,同時為她的見識擔憂。
fly_saucer 發表評論於
博主的美中股市的比較很恰當和客觀。中國A股指數近幾年以來的表現眾所周知,但這不妨礙那位康師傅方便麵力挺中國股市:"作為中國股票的ETF基金投資者,。。。這是我在有生之年的最後一筆比較大的投資了,希望為將來的養老生活打下堅實的基礎。"“我毅然決然地邁出了這勇敢的一步,這是一次全新的投資嚐試,為的是搏一個更加燦爛的未來。”

中國政府提出一些刺激政策,讓那些股市散戶紛紛湧入,並試圖投機,但股市動蕩和政策的不確定性卻終將導致那些散戶最終成為“韭菜”。 有中國網友說:“這次絕對不是割韭菜,請大家放心,這次是挖韭菜根。” “韭菜需要拔苗助長一波,這樣割的才爽。” “這次股市肯定是以散戶又一輪的被套為終局,這個沒啥可疑問的。學了多年的經濟學,這是常識。大戶脫身,大股東脫身,國家脫身,地方政府脫身,金融機構脫身……,那麽唯一套牢的會是什麽?這是不言而喻的。中國人缺的就是記性,有的就是貪心,向往一夜暴富。” “但作為長期投資資本,當然還是要看能不能解決投資消費結構,讓人民真正有購買力。現在看起來,還是老樣子。”

美國Old Dominion University管理學係的李少民教授說: ”美國股市就是美國經濟,它能讓普通中產階級受益,前提是:自由市場、真正的產權、國家不幹預、上市公司財務受到嚴格監督。反觀中國股市,做不到以上任何一點。所以, 即使中國經濟一直不斷增長,但在股市中,普通中產完全沒有得益。“ A股34年曆史裏,從高點到低點的最大回撤超過70%的有3次,超過50%的回撤多到數不清。 50年以來,美股最大的一次回撤也隻有57%。其實A股是高風險低回報,而美國股市是低風險高回報。

所謂現在大買A股,和49年加入國軍有異曲同工之妙也!
矽穀居士 發表評論於
回複 'PaulYH66' 的評論 : "請問這樣的溢價水平,對購買ETF投資有影響嗎?謝謝。"

這和短期的市盈率以及匯率的波動一樣,是無法預測並且無法控製的。我覺得對於長期投資者而言,不用擔心這種短期的溢價及其變動。
PaulYH66 發表評論於
感謝居士分享。現在國內的朋友都發現美股是好的投資,所以導致這兩隻ETF的場內溢價都比較高,513500溢價6.78%,513100溢價2.03%。請問這樣的溢價水平,對購買ETF投資有影響嗎?謝謝。
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