咱這段時間正好在做living trust

做trust，主要是為了避免probate，據說那玩意既費時間又花錢。另外還有個功能是給小概率事件定個遺產分配方案，比如夫妻雙方與孩子都沒了，又沒有孫輩，遺產怎麽處理。
一般遺產就是房產加銀行和投資賬號裏的錢。和律師聊下來，其實這個trust隻涵蓋房產，房產嘛，律師會去幫著改title，房子越多律師費就越貴。銀行和投資賬號裏的錢要靠beneficiary來指定。這兩天在過投資賬號的遺產受益人，這每家broker的手續都不一樣，有些還真設計的很辣雞，手續很麻煩！

所有跟帖： 

• 投資賬號的受益人可以 是trust -凊荷- ♀ (0 bytes) () 10/06/2025 postreply 16:09:13

• 是，我也打算這麽設。 -SVChinese- ♂ (0 bytes) () 10/06/2025 postreply 16:12:00

• 普通銀行賬戶和投資賬戶我都沒有看到受益人選項。是不是要專門聯係銀行？ -wd6- ♀ (0 bytes) () 10/06/2025 postreply 16:17:18

• 有的可以在網上改，有的比較麻煩 -SVChinese- ♂ (0 bytes) () 10/06/2025 postreply 16:18:00

• 我昨天把我所有的銀行/投資賬戶的beneficiary 都設好了，挺簡單的，你再找找？ -幸福象花兒一樣- ♀ (0 bytes) () 10/06/2025 postreply 16:30:03

• 我們這隻有registered account 可以受益人 -julie116- ♀ (0 bytes) () 10/06/2025 postreply 16:34:18

• 謝謝，我再去找找 -wd6- ♀ (0 bytes) () 10/06/2025 postreply 16:37:44

• 我們銀行辦的是把trust 設立成TOD，律師說銀行可以提供表格，結果去問的時候發現銀行工作人員直接在網上操作，就辦完了 -小小試一下水- ♀ (0 bytes) () 10/06/2025 postreply 17:02:25

• 對絕大多數實際上就是房產。把投資賬戶啥的加進去還要單獨報稅，太麻煩。 -其樂無窮- ♂ (0 bytes) () 10/06/2025 postreply 16:29:13

• living trust 是revocable的， 不要單獨報稅。 irrevocable 的trust才有單獨的tax -凊荷- ♀ (15 bytes) () 10/06/2025 postreply 16:36:21

• 哈哈，不至於吧！除非是大地主，否則投資賬號裏的錢會比房子值錢吧 -SVChinese- ♂ (0 bytes) () 10/06/2025 postreply 16:40:00

• 銀行的活著時就弄好授權。否則銀行根本不搭理受益人執行人啥的 -julie116- ♀ (0 bytes) () 10/06/2025 postreply 16:33:31

• 銀行裏倒是沒有多少錢，大頭都在投資賬號裏 -SVChinese- ♂ (0 bytes) () 10/06/2025 postreply 16:37:00

• 說的就是投資賬戶 -julie116- ♀ (0 bytes) () 10/06/2025 postreply 17:12:51

• 律師沒有讓retitle投資賬戶嗎？ 我們也是最近在做這個， 因為 孩子大了，把以前需要委托管理資產的部分去掉， -小小試一下水- ♀ (136 bytes) () 10/06/2025 postreply 16:53:08

• 沒有。投資賬戶沒有列入trust -SVChinese- ♂ (0 bytes) () 10/06/2025 postreply 17:19:00

• 明白了， 那你們的相對比較容易操作。我們是除了529，HSA都放進去了，很麻煩！ -小小試一下水- ♀ (0 bytes) () 10/06/2025 postreply 17:29:46