我們律師的說法，401K/IRA的錢要在十年之內取出，建議直接留給spouse, 不放入trust.

想要免3千萬的遺產稅，要盡量把夫妻的資產分開，否則一方過世全部資產在另一方名下，免稅額就少一半。

所有跟帖： 

• 要到三千萬算法就不一樣了 -凊荷- ♀ (0 bytes) () 07/10/2025 postreply 07:03:58

• 一方去世後可以填一個什麽表，保住那一半的免稅額 -LittleHer- ♀ (0 bytes) () 07/10/2025 postreply 07:06:10

• 對 -飛黎- ♀ (0 bytes) () 07/10/2025 postreply 07:12:48

• 學到了，看來要多上子壇。 我們是十多年前就開始盡量分割了因為當時律師的建議。 有這個表格的話會方便很多， -小小試一下水- ♀ (48 bytes) () 07/10/2025 postreply 07:14:14

• 其實聯邦遺產稅3千萬以上多數人達不到，各州就不同了，像麻州隻有2米，羅德島1.5米。 -淘娃羊爸- ♂ (246 bytes) () 07/10/2025 postreply 07:44:38