不是專家， 大家一起學習，互通有無 -）。 529 的錢拿出來不是用作上學的話， 要交稅， 還有10%的罰款。

不過呢，用不完的529可以轉另個孩子或下一代， 而且529 的錢不算在遺產稅的總額裏， 可以一代傳一代，隻要用在上學上。 沒有稅的問題。 還有就是有個新政策， 可以轉幾萬塊到Roth IRA去， 如果529就是用不完的話。

所有跟帖： 

• 529的增值如何？還有上麵那個問題，存有529，就很難再申請到FA了？ -青裁- ♂ (117 bytes) () 01/04/2024 postreply 18:54:38

• 529曾經算小孩的資產，所以有“存529就很難申請到FA”的說法，這個早就改了 -oldbridge- ♂ (0 bytes) () 01/04/2024 postreply 19:01:11

• 那就是說，如果家有小孩上學，就無腦存529？ -青裁- ♂ (0 bytes) () 01/04/2024 postreply 19:04:51

• 如果開始得早，每月自動放一點，學費問題可能就在不知不覺中解決了，掏的時候還不會肉疼 -oldbridge- ♂ (0 bytes) () 01/04/2024 postreply 19:17:05

• +1 -江城_83- ♀ (0 bytes) () 01/04/2024 postreply 19:39:37

• 529 也是投資， 有不同的plan， 要計劃好。 好處是增值部分不用交稅如果用於上學。 FA的問題 -小小試一下水- ♀ (343 bytes) () 01/04/2024 postreply 19:06:25

• 你的意思說，存529還是影響FA的。那根上麵老橋說的好像有出入？ -青裁- ♂ (0 bytes) () 01/04/2024 postreply 19:10:22

• 父母的資產對FA當然有影響， 中產倒黴就在這個地方，FA是基本看父母的收入和資產， 到了一定數額， FA -小小試一下水- ♀ (60 bytes) () 01/04/2024 postreply 19:17:34

• 除非把錢放床墊裏，否則放529和放其他投資帳戶對申請FA沒有差別，529的好處在不用交增值稅 -oldbridge- ♂ (0 bytes) () 01/04/2024 postreply 19:21:41

• contribute 之前要交incoming tax嗎？ -青裁- ♂ (0 bytes) () 01/04/2024 postreply 19:34:40

• 聯邦稅要交，州稅各州不一樣 -oldbridge- ♂ (0 bytes) () 01/04/2024 postreply 19:46:11