在杭州城市的發展曆史上，吳越國時期是規模空前的的擴建階段。此時西府杭州的城市建設，項目繁多，有的放矢，成效卓著。各項基本建設項目，都經過全麵考慮，縝密規劃，而後逐步實施。前麵說過吳越國的基本國策是“保境安民、善事中國”。所謂“保境安民”，即對外力求自保，既不發動戰爭，也堅決捍衛疆土，對內維持一方和平安寧。所謂“善事中國”，即對中原“正統”朝廷納貢稱臣，爭取其支持，以牽製強鄰吳國（南唐）。吳越杭州城市規劃的指導思想就是來自這個基本國策：為保境修建城牆、城門、城樓，還在城內還設置六個軍營屯地：白壁營（城南上隅）、寶劍營（鍾公橋北）、青字營（鹽橋東）、福州營（梅家橋東）、馬家營（修文坊）和大路營（褚家塘），六營相互接應，以備不測。為安民除了改善城市淡水供應之外，還對聯接各城門的街道、通衢、橫跨各河渠的橋梁以及市場、房舍、城樓等等，進行了規劃和修建。為“善事中國”，在陸路貢道被封鎖之後，整治錢江中的險灘，鑿礁石辟航道，發展海上交通來聯絡朝廷。
早在吳越立國之前，錢鏐就先後兩次建造拱衛杭城的城牆。第一次是造西南部的夾城，據《吳越備史》所載，唐昭宗大順元年（891）閏九月“築新夾城，環包家山，泊秦望山而回，凡五十餘裏，皆穿林架險而版築”。從“版築”二字可知，夾城牆是土牆，因此現在難尋遺跡。第二次是兩年後的七月開始修建杭州主城牆：羅城。羅城西起今閘口以北的秦望山接夾城，向南到六和塔西，再沿江到今江幹一帶東至今東河西側，轉向東北到今艮山門一帶，再轉向西過湖墅南路夾城巷到寶石山，又沿西湖東岸、南岸達淨寺雷峰塔，最後向南折回起點秦望山，其形如腰鼓，因此稱為“腰鼓城”。羅城拱衛的是杭城城區，用城牆磚砌成，十分堅固，後世多次因戰爭部分頹廢，又不斷修複，直到民國時期完全拆除，湖濱公園就是原來杭城西麵城牆舊地。修築夾城、羅城是根據地形，采取依山傍水，順勢自然彎曲的布局，和傳統規劃成方正、對稱的京城不同。羅城十座城門是：朝天門，在吳山下，今鎮海樓；龍山門，在六和塔西；竹車門，在望仙橋東南；新門，在炭橋東；南土門，在薦橋門外；北土門，在舊菜市門外；鹽橋門，在舊鹽橋西；西關門，在雷峰塔下；北關門，在夾城巷；寶德門，在艮山門外無星橋，把整個隋唐時代的舊城包羅其中。
接著錢鏐命其世子元讙把城南鳳凰山麓隋唐州治擴建為宮城，既考慮到鳳凰山麓麵江依山，水陸交通方便，形勢險要，有利安全保衛等地理條件，也繼承了隋唐以來杭州“南宮北城”（政治中心居城南，市井民居在城北）的基本城市格局。這個宮城叫做子城或牙城，有通越門和雙門南北兩座城門。這種布局在南宋進一步確定下來，直到清末。
這些城門、城樓修得非常堅固壯觀，如朝天門（原址在今鼓樓所在地）：“規石為門，上架危樓，樓基疊石，高四仞有四尺，東西五十六步，南北半之。中為通道，橫架交梁，承以藻井，牙柱壁立三十有四，東西閱門對辟，名武錄，夷敞可容兵百許。武台左右北轉，登石級兩曲，達於樓上。樓之高，六仞有四尺，連基而會，十有一仞，貯鼓鍾以司漏刻。”其它城樓大致類此，更不用說子城的通越門和雙門了。
錢鏐規劃了城中自南而北的中軸線，即城中大道，它就是後來南宋的禦街和今天的中山路，千餘年來未曾大變，至今仍在杭州城區中心，成為南北交通的一條主動脈。也規劃有與中軸線成正交的橫向街衢，形成杭州“豐”字形的街道格局。這種城市布局，成了南宋臨安京城的基礎，在杭州城市建設中產生了深遠的影響。
吳越時期的杭州，已經成為兩浙政治、經濟、文化的中心，城市規模擴大，人口急劇增加，保證城市居民的淡水供應便成為刻不容緩而必須解決的問題。龍山、浙江兩閘以遏江潮入河，對於原來的斥鹵土地起到逐漸淡化的作用，從此可以發展農業，但這需要假以時日才能見效。杭州城擴大了，李泌所建的六井隻夠供應靠近西湖的西半部杭城居民飲用，錢元讙時又開湧金池，引湖水入城，由是“城中諸河專用西湖水，水既清澈，無由淤塞”。錢氏還在城內廣開池井，最為人所知者有吳山北麓大井巷的五眼吳山大井、南屏山西麓法因寺的錢王井、鳳凰山麓梵天寺的靈鰻井等等，上述地點都靠近山邊地下水源並不鹹苦。城北的西部，今下城區百井坊巷一帶成陸最早，離江遠而離西湖近，在那時地下水已不再鹹苦，可以鑿井飲用，成為當時居民網點新增最快的地段。最後鑿井數目已多到無法統計，故有“錢王所鑿九十九眼井”或“錢王百井”的說法，百井坊巷地名即得名於此。今延安路北段市科學技術館大樓前所保護的石井“錢王井”，即為錢王百井中至今所存者之一。
