陸客在美銀行巨款 丟了

陸客在美銀行巨款 丟了

記者楊青洛杉磯報導

June 03, 2011 09:01 AM | 49297 次 | 19  | 40  |  |  

一名準備大手筆投資美國的北京人年前將30萬元存入南加州華人社區一家銀行，不想數月之後重返美國時銀行賬戶竟然隻剩下5000元，29萬多元不翼而飛！ 極具戲劇性的是，苦主同時存在美國商業銀行（BOA）的另一筆30萬元，被告知也被人動了手腳，但最終未能匯出。悲憤交加的北京人，已決定將鑽石吧的銀行 告上法庭。

來自北京、現住巴拿馬的王錚2日在律師李斌陪同下講述銀行巨款「失竊」經過。

王錚說，他2009年11月16日在鑽石吧的匯豐銀行開了一個外國人個人賬戶，他當時告訴銀行，一星期後會匯30萬元進該賬戶，留在美國準備投資。他說，在一個星期後將30萬美元匯到賬戶中。

「2010年9月9日我回美國」，王錚說，當他準備動用這筆錢時，卻發現賬戶隻剩下5000多元。「自從存入款項之後，我從來沒有匯出過」，他立即請匯豐銀行幫忙查找存款去向，銀行查尋結果是：錢已在當年7月間分兩次由鑽石吧匯豐銀行經過佛羅裏達、紐約最後匯往台北。

在 王錚要求下，匯豐銀行提供兩份文件，其一為王錚開戶時填寫的個人資料，其二為匯款時傳真到銀行的簽字。其中其個人資料顯示曾在2010年7月間更改過，次 日則有人透過電話轉帳方式在其儲蓄賬戶（Saving Account）和支票賬戶（Checking Account）之間相互轉帳26萬5000元，再次日透過電話轉帳方式轉走24萬，隔天再轉走5萬5000元。不到五天，王錚賬戶剩下5000元。

「我從來沒有電話、書麵或任何形式向銀行申請更改個人信息，也沒有向銀行傳真要求匯款」，王錚表示，銀行後來向其出示的有關傳真上的要求匯款簽字，有明顯複印痕跡，但根本不是其本人簽署。

王 錚回憶，他在2010年6月間曾接到一封上麵寫有「Internal Revenue Service IRS.gov」和「Department of The Treasury」頭銜的信件及一份W-8附屬表格，對方要求其填寫個人資料並簽字，並傳真到一個1-206開頭的號碼。王錚表示，因他在銀行開戶時也曾 填寫類似表格，以為是國稅局對外國人賬戶的調查表，當時完全不疑有詐。他目前委託律師初步調查顯示，該傳真號碼與IRS的號碼隻有最後三位不同。

代表王錚的律師李斌表示，目前由銀行提供的當時歹徒用於將王錚賬戶轉走傳真上的簽字，有明顯的從W-8 表上複印痕跡。

李斌表示，事件發生後，他前後代表王錚向匯豐銀行五次要求迅速調查及說明情況，但目前除銀行律師回了兩封簡信之外，沒有任何結果。

李斌表示，銀行在沒有得到存款人本人申請、核實情況下輕易允許他人更改客戶個人信息，而在歹徒的兩次電話轉帳中，銀行也完全沒有照會開戶人。王錚是直到錢被取走將近兩個月、本人回到洛杉磯看到銀行流水帳時，才發現「錢怎麼沒了？」

李斌表示，將以「嚴重疏忽」向匯豐銀行提告。

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