洗錢的概念 - 朱建和沒那麽‘純潔’

我可沒有把朱的案件看得那麽簡單。首先，非法洗錢有三個步驟 － Placement, Layering, and Integration。並不是所有三步都走完才叫非法洗錢，參與了其中一步也可以被判有罪。

其次，美國對洗錢罪的一個基本定義是："Whoever...knowing[ly]...conducts or attempts to conduct...a financial transaction which in fact involves the proceeds of specified unlawful activity...with the intent to promote the carrying on of specified unlawful activity..."。這裏有兩個關鍵詞－knowingly and intent。

如果在朱案中，起訴方不能證明朱"knowingly...with the intent of"，那朱的這個罪名也不好成立。

所以，朱肯定是‘明知故犯’了的。再說了，既然他已經做了那麽大的生意了，又是在邁阿密有公司的，怎麽可能對一個南美公司拿大筆現金買貨不起疑呢？他並不‘純潔’。

對普通老百姓來說，大筆現金交易本來就少見，如果有，為避免麻煩還是不作的好－誰小本生意有那麽多功夫和本事去查對方資金的合法性呢？在賣房這事上，多數房主還是在房子付清錢就賣的了吧？那麽買主就應該是付錢給銀行了吧？即使是付給賣主，要是我就寧可不賣給他也不惹這麻煩。

純屬個人意見，百家爭鳴，僅供參考。