急問關於從中國轉錢的合法性

來源: shiyiba 於 2019-05-21 02:34:07 [] [舊帖] [給我悄悄話] 閱讀數 : (300 bytes)

侄女想買房首付不夠，想要男朋友先把5萬美元從中國轉給我先生的美國帳號，然後再由我以贈送的方式轉給她。侄女和男朋友都是中國公民，我和先生是美國公民。想幫助她，但是這樣做合法嗎？以後會有麻煩嗎？謝謝

所有跟帖： 

• 合法，這個不是贈送，讓他們用電郵把前因後果說清楚 -檸檬椰子汁- ♂ 給 檸檬椰子汁 發送悄悄話 檸檬椰子汁 的博客首頁 (50 bytes) () 05/21/2019 postreply 03:52:07

• 如果要gift letter 怎麽辦 -shiyiba- ♀ 給 shiyiba 發送悄悄話 (175 bytes) () 05/21/2019 postreply 03:58:35

• 他不是告訴你不是贈送了嗎？ -笑薇.- ♀ 給 笑薇. 發送悄悄話 笑薇. 的博客首頁 (0 bytes) () 05/21/2019 postreply 04:12:26

• 如果貸款銀行要gift letter，然後你說這是gift，那麽你要交gift tax，自己看著辦吧。 -檸檬椰子汁- ♂ 給 檸檬椰子汁 發送悄悄話 檸檬椰子汁 的博客首頁 (101 bytes) () 05/21/2019 postreply 04:53:10

• DO NOT DO IT , typical Money laundering -單身老貓- ♂ 給 單身老貓 發送悄悄話 單身老貓 的博客首頁 (0 bytes) () 05/21/2019 postreply 04:15:41

• exactly！！ -笑薇.- ♀ 給 笑薇. 發送悄悄話 笑薇. 的博客首頁 (0 bytes) () 05/21/2019 postreply 17:55:21

• Gift tax after $15000，但是二個人gift 二個人就有6萬了。 -Jin1768- ♀ 給 Jin1768 發送悄悄話 (0 bytes) () 05/21/2019 postreply 05:01:23

• nope, $30000 -檸檬椰子汁- ♂ 給 檸檬椰子汁 發送悄悄話 檸檬椰子汁 的博客首頁 (265 bytes) () 05/21/2019 postreply 05:41:27

• 檸檬，夫妻可以分別贈送15000元給同一個人。所以應該是C can give B $15000, 在裏麵沒有Ｄ，對嗎？ -巴哈馬媽媽- ♀ 給 巴哈馬媽媽 發送悄悄話 (0 bytes) () 05/21/2019 postreply 10:50:01

• 樓上那個人說夫妻兩個分別給男女朋友。我是回答他的。 -檸檬椰子汁- ♂ 給 檸檬椰子汁 發送悄悄話 檸檬椰子汁 的博客首頁 (114 bytes) () 05/21/2019 postreply 11:05:35

• 從中國轉5萬出來，到美國就不是5萬整了。所以沒有任何問題。不足5萬，年底不用報稅。你可以幫助孩子們。 -lyian- ♀ 給 lyian 發送悄悄話 lyian 的博客首頁 (0 bytes) () 05/21/2019 postreply 06:40:00

• 美國銀行就扣2位數的手續費， 就是 50000-xx， 可以不計 -螺絲螺帽- ♀ 給 螺絲螺帽 發送悄悄話 螺絲螺帽 的博客首頁 (0 bytes) () 05/22/2019 postreply 06:01:12

• 夫妻二人，有孩子還可以多吧。 -Jin1768- ♀ 給 Jin1768 發送悄悄話 (0 bytes) () 05/21/2019 postreply 06:41:50

• 應該沒有問題。我問過銀行和會計師，超過十萬要報稅 -Jasmine5181- ♀ 給 Jasmine5181 發送悄悄話 (0 bytes) () 05/21/2019 postreply 06:44:00

• 收到外國贈款，交年稅時，填表而已，不需要為此交稅，我的理解，歡迎指正 -螺絲螺帽- ♀ 給 螺絲螺帽 發送悄悄話 螺絲螺帽 的博客首頁 (0 bytes) () 05/21/2019 postreply 17:27:03

• 我也問過了，銀行還會要求你填一張表格證明不是洗錢 -漂亮姑娘- ♀ 給 漂亮姑娘 發送悄悄話 (0 bytes) () 05/21/2019 postreply 18:17:49

• 首付這個事，錢要是新鮮，就得說明來源，要不是贈與，銀行就會視之為債務。最好的辦法是別急著買房，錢在賬戶裏放幾個月，就沒事了 -狂愛蝴蝶酥- ♀ 給 狂愛蝴蝶酥 發送悄悄話 (0 bytes) () 05/21/2019 postreply 07:57:19

• 中國公民也可以在美國銀行開戶的。為什麽不直接把錢打入男朋友的賬戶？ -N.- ♀ 給 N. 發送悄悄話 N. 的博客首頁 (0 bytes) () 05/21/2019 postreply 08:10:56

• 正解！ -wudaniang- ♂ 給 wudaniang 發送悄悄話 wudaniang 的博客首頁 (0 bytes) () 05/21/2019 postreply 08:17:10

• 但中國公民不允許有美元賬戶在中國，換匯結匯還是特別費勁，不知道是全民還是個體問題 -慧惠- ♀ 給 慧惠 發送悄悄話 慧惠 的博客首頁 (203 bytes) () 05/21/2019 postreply 08:32:29

• 他們匯錢過來，即使給外人，不是也要換成美元嗎？小數額的朋友間周轉一下就行了。大數目還是要走 -N.- ♀ 給 N. 發送悄悄話 N. 的博客首頁 (124 bytes) () 05/21/2019 postreply 08:39:18

• 因為提到5萬，猜是不是又是逃避中國外匯管理，親戚朋友幾十人，每人換5萬，打入不同賬號的方法 -慧惠- ♀ 給 慧惠 發送悄悄話 慧惠 的博客首頁 (104 bytes) () 05/21/2019 postreply 08:46:37

• 隻要過了外匯管理局這關，合法進美國匯總買房應該也是合理的。如何處理 -螺絲螺帽- ♀ 給 螺絲螺帽 發送悄悄話 螺絲螺帽 的博客首頁 (685 bytes) () 05/21/2019 postreply 17:25:22

• 中國公民在國內可以有美元賬戶，也可以匯錢到美國，每年5萬限額 -junsky- ♀ 給 junsky 發送悄悄話 (0 bytes) () 05/21/2019 postreply 16:13:48

• 電匯錢到美國， 這電匯出去的人必須去中國的銀行親自辦理 -螺絲螺帽- ♀ 給 螺絲螺帽 發送悄悄話 螺絲螺帽 的博客首頁 (0 bytes) () 05/21/2019 postreply 18:30:10

• 中國公民允許有美元賬戶在中國， 現匯， 現鈔都行的。可以用人民幣買 -螺絲螺帽- ♀ 給 螺絲螺帽 發送悄悄話 螺絲螺帽 的博客首頁 (79 bytes) () 05/21/2019 postreply 18:44:23

• 沒有美國IRS稅號或SSA社安號的中國公民不可在美國銀行開戶。 -不允許的筆名- ♂ 給 不允許的筆名 發送悄悄話 (0 bytes) () 05/21/2019 postreply 09:58:15

• BOA，是可以的。去年3月還開過戶呢..旅遊，留學的都可以的。 美國有地址證明，相關證明比如信封上有你名字等等，，，信用卡都給 -如願2018- ♀ 給 如願2018 發送悄悄話 (0 bytes) () 05/21/2019 postreply 10:36:36

• 完全錯誤！ -笑薇.- ♀ 給 笑薇. 發送悄悄話 笑薇. 的博客首頁 (0 bytes) () 05/21/2019 postreply 16:11:48

• 太可以開了。好伐。。。。 -Shanghaigirl98- ♀ 給 Shanghaigirl98 發送悄悄話 (0 bytes) () 05/21/2019 postreply 21:52:28

• 不查沒啥，一查煩死你。 -Shanghaigirl98- ♀ 給 Shanghaigirl98 發送悄悄話 (0 bytes) () 05/21/2019 postreply 08:45:04

• 男朋友可以把錢直接從國內匯到姪女美國帳戶，但是要有合理的解釋如學費，移民。現在國內銀行取外匯都有錄像機對著你的臉拍下整個過程。如 -尋歡留香- ♂ 給 尋歡留香 發送悄悄話 尋歡留香 的博客首頁 (128 bytes) () 05/21/2019 postreply 10:35:26

• 電匯原因可以是學費（提供學校）；旅遊（提供賓館信息），生活費（提供在美人居住地 -螺絲螺帽- ♀ 給 螺絲螺帽 發送悄悄話 螺絲螺帽 的博客首頁 (0 bytes) () 05/21/2019 postreply 16:57:52

• 應該沒問題1. 外國人一年轉給美國公民少於10萬美金不用報告IRS 所以你接受五萬算是外國人給你的gift. 2. 美國公民可以 -青字- ♀ 給 青字 發送悄悄話 青字 的博客首頁 (0 bytes) () 05/21/2019 postreply 12:38:00

• 如果他給侄女的錢算贈與，要交贈與稅。我的建議是這個不是贈與，是信托。 -檸檬椰子汁- ♂ 給 檸檬椰子汁 發送悄悄話 檸檬椰子汁 的博客首頁 (0 bytes) () 05/21/2019 postreply 13:42:28

• 中國轉美國的錢，銀行要個理由，但美國境內，一個人開支票給另一個人，為什麽要找理由？ -慧惠- ♀ 給 慧惠 發送悄悄話 慧惠 的博客首頁 (38 bytes) () 05/21/2019 postreply 15:09:25

• 美國境內，一個人開支票給另一個人， 通常也會寫理由的。 -螺絲螺帽- ♀ 給 螺絲螺帽 發送悄悄話 螺絲螺帽 的博客首頁 (0 bytes) () 05/21/2019 postreply 18:46:49

• 那是開支票的人自願寫，他那個做法好像不得不給個理由。 -慧惠- ♀ 給 慧惠 發送悄悄話 慧惠 的博客首頁 (0 bytes) () 05/21/2019 postreply 19:04:16

• 所有超過一萬美元的進出銀行都要申報IRS. 等到運氣好IRS來請喝茶，你編也要編個理由出來。 -hello2002- ♀ 給 hello2002 發送悄悄話 (761 bytes) () 05/21/2019 postreply 19:58:04

• 一萬元現金要必須上報， -檸檬椰子汁- ♂ 給 檸檬椰子汁 發送悄悄話 檸檬椰子汁 的博客首頁 (298 bytes) () 05/22/2019 postreply 09:19:25

• 對呀， 1萬講的是現金呀 -螺絲螺帽- ♀ 給 螺絲螺帽 發送悄悄話 螺絲螺帽 的博客首頁 (0 bytes) () 05/22/2019 postreply 11:05:02

• 報告也沒事，不是就填個表嗎？ -螺絲螺帽- ♀ 給 螺絲螺帽 發送悄悄話 螺絲螺帽 的博客首頁 (198 bytes) () 05/21/2019 postreply 17:17:03

• 一看就是國內來的炒房團。 -nikecap53- ♂ 給 nikecap53 發送悄悄話 (0 bytes) () 05/21/2019 postreply 13:18:40

• 謝謝大家的建議 -shiyiba- ♀ 給 shiyiba 發送悄悄話 (343 bytes) () 05/21/2019 postreply 15:43:48

• 這方法滿足你要求，但是不滿足她貸款要求。因為是借款，意味要還。 -螺絲螺帽- ♀ 給 螺絲螺帽 發送悄悄話 螺絲螺帽 的博客首頁 (59 bytes) () 05/21/2019 postreply 16:06:08

• 你這個，隻要貸款這關一過就沒事了 -螺絲螺帽- ♀ 給 螺絲螺帽 發送悄悄話 螺絲螺帽 的博客首頁 (65 bytes) () 05/21/2019 postreply 16:08:29

• 不是不打自招嗎？直接匯給侄女，無需經過你的賬戶。這樣轉是洗錢慣用手段。我要是你，不參與， -笑薇.- ♀ 給 笑薇. 發送悄悄話 笑薇. 的博客首頁 (68 bytes) () 05/21/2019 postreply 16:10:16

• 她的經濟人說必須是親戚的贈與， -shiyiba- ♀ 給 shiyiba 發送悄悄話 (235 bytes) () 05/21/2019 postreply 16:54:20

• 很難相信”必需是有血緣關係的人給的錢”一說。美國家庭的定義早已與血緣無關，難道還要檢測DNA 嗎？ -笑薇.- ♀ 給 笑薇. 發送悄悄話 笑薇. 的博客首頁 (388 bytes) () 05/21/2019 postreply 18:17:09

• 我記得買美國房的時候， 關於贈送款付頭款， 也是有這要求的 （是2001年） -螺絲螺帽- ♀ 給 螺絲螺帽 發送悄悄話 螺絲螺帽 的博客首頁 (345 bytes) () 05/21/2019 postreply 18:38:09

• 錢在自己的賬戶裏，貸款公司問你錢是怎麽來的？？你大概沒有過貸款經曆。不要道聽途說，拿出文件。 -笑薇.- ♀ 給 笑薇. 發送悄悄話 笑薇. 的博客首頁 (0 bytes) () 05/21/2019 postreply 18:46:26

• 貸款要看銀行statement， 幾個月的， 一下子有錢進來， 當然要說明情況的 -螺絲螺帽- ♀ 給 螺絲螺帽 發送悄悄話 螺絲螺帽 的博客首頁 (114 bytes) () 05/21/2019 postreply 18:49:09

• 你很不幸運！ 還是沒有文件證明程序。 -笑薇.- ♀ 給 笑薇. 發送悄悄話 笑薇. 的博客首頁 (0 bytes) () 05/22/2019 postreply 06:42:31

• 和你說不清了， 我打住 -螺絲螺帽- ♀ 給 螺絲螺帽 發送悄悄話 螺絲螺帽 的博客首頁 (0 bytes) () 05/22/2019 postreply 11:06:26

• 應該這樣處理。買房女的男友將中國的錢到買房女的父母名下， 然後父母電匯錢給在美國的買房女， 這樣操作就沒瑕疵了 -螺絲螺帽- ♀ 給 螺絲螺帽 發送悄悄話 螺絲螺帽 的博客首頁 (60 bytes) () 05/21/2019 postreply 18:28:38

• 從中國電匯到美國帳戶，咋有洗錢之說 -螺絲螺帽- ♀ 給 螺絲螺帽 發送悄悄話 螺絲螺帽 的博客首頁 (108 bytes) () 05/21/2019 postreply 16:54:53

• 經常洗錢的辦法就是先進入一個賬戶，再出來，錢的性質就改變了。不轉出去沒問題。 -笑薇.- ♀ 給 笑薇. 發送悄悄話 笑薇. 的博客首頁 (0 bytes) () 05/21/2019 postreply 17:54:52

• 謝謝！ -螺絲螺帽- ♀ 給 螺絲螺帽 發送悄悄話 螺絲螺帽 的博客首頁 (0 bytes) () 05/21/2019 postreply 18:15:03

• 這個具體的案例真正應該去問的是貸款的銀行。 -hello2002- ♀ 給 hello2002 發送悄悄話 (391 bytes) () 05/21/2019 postreply 17:41:41

• 從中國轉錢到美國帳戶很困難嗎？有監控？ -cat64- ♀ 給 cat64 發送悄悄話 cat64 的博客首頁 (109 bytes) () 05/21/2019 postreply 18:42:39

• 低於5萬吧？ -螺絲螺帽- ♀ 給 螺絲螺帽 發送悄悄話 螺絲螺帽 的博客首頁 (55 bytes) () 05/21/2019 postreply 18:45:50

• 我的一位國內朋友從國內轉錢到這邊已經買了兩個房子。從未被問過錢的出處。剛又證實了。 -笑薇.- ♀ 給 笑薇. 發送悄悄話 笑薇. 的博客首頁 (0 bytes) () 05/21/2019 postreply 18:50:29

• 全款，貸款? 買了多久， 房價多少? -hello2002- ♀ 給 hello2002 發送悄悄話 (0 bytes) () 05/21/2019 postreply 18:58:06

• 上一個房子2018 年買的。貸款，房價95 萬。還要什麽信息？ 說明什麽？ -笑薇.- ♀ 給 笑薇. 發送悄悄話 笑薇. 的博客首頁 (0 bytes) () 05/22/2019 postreply 06:44:02

• 那年的事？是把他個人銀行賬戶錢轉過來？ 還是從別人賬戶或以公司名義轉到這邊他的賬號？ -pickshell- ♀ 給 pickshell 發送悄悄話 (114 bytes) () 05/21/2019 postreply 19:19:56

• 站這兒 -螺絲螺帽- ♀ 給 螺絲螺帽 發送悄悄話 螺絲螺帽 的博客首頁 (0 bytes) () 05/21/2019 postreply 20:03:36

• 我家老模的表弟前年剛移民出來， 在爾灣全款買房買車。 我問他錢怎麽出來的，他意味深長： 這是我 -Shanghaigirl98- ♀ 給 Shanghaigirl98 發送悄悄話 (158 bytes) () 05/21/2019 postreply 21:48:04

• 移民可以全款轉， 但是要走好幾個政府部門的 -螺絲螺帽- ♀ 給 螺絲螺帽 發送悄悄話 螺絲螺帽 的博客首頁 (48 bytes) () 05/22/2019 postreply 05:58:58

• （第一道） 你父母轉錢給你， 正常；（ 第二道） 把你的錢 再轉出去給別人，就是洗錢。 你說正常是因為你沒第二道。 -Shanghaigirl98- ♀ 給 Shanghaigirl98 發送悄悄話 (0 bytes) () 05/21/2019 postreply 21:51:24

• 美女， 能到樓上去填坑嗎？謝謝！ -螺絲螺帽- ♀ 給 螺絲螺帽 發送悄悄話 螺絲螺帽 的博客首頁 (0 bytes) () 05/22/2019 postreply 06:16:30

• 第一道） 我父母轉錢給我，（ 第二道） 我再把錢 再轉給我的孩子們，這也是洗錢嗎？ -cat64- ♀ 給 cat64 發送悄悄話 cat64 的博客首頁 (0 bytes) () 05/23/2019 postreply 09:36:41

• 同一帳號下的 sub 沒問題，不同帳號就有問題，不管是不是孩子和父母關係 ， 尤其是成年孩子。 -Shanghaigirl98- ♀ 給 Shanghaigirl98 發送悄悄話 (0 bytes) () 05/23/2019 postreply 11:34:35

• 也就是說不能省那個電匯手續費。祖父母可以直接給孫子輩直接電匯， 以減少麻煩 -螺絲螺帽- ♀ 給 螺絲螺帽 發送悄悄話 螺絲螺帽 的博客首頁 (0 bytes) () 05/25/2019 postreply 18:35:59

• Gift Certificate Form -換一個- ♂ 給 換一個 發送悄悄話 換一個 的博客首頁 (267 bytes) () 05/21/2019 postreply 23:38:04

• 同意--”貸款銀行擔心首付中耒曆不明錢是另外的貸款，從而影響抵壓品的價值。“ -螺絲螺帽- ♀ 給 螺絲螺帽 發送悄悄話 螺絲螺帽 的博客首頁 (0 bytes) () 05/22/2019 postreply 06:03:41

• 這是洗錢.不要做 -soldanella- ♀ 給 soldanella 發送悄悄話 soldanella 的博客首頁 (0 bytes) () 05/22/2019 postreply 01:20:51

• 同意！完全沒有必要轉一手， 直接寄給當事人就對了。否則比英達的問題還麻煩。 -笑薇.- ♀ 給 笑薇. 發送悄悄話 笑薇. 的博客首頁 (0 bytes) () 05/22/2019 postreply 06:47:43

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