我是大銀行VP,美國更嚴格，銀行有很多的法規，起碼要填寫SAR （Suspicious Activity Report），但是錢合法，怕什麽？營業員叫警察是小題大作，自討沒趣。對於20萬，銀行可能會在調查期間，凍結一，兩天，但是沒有大的影響。這點，德國，美國，應該沒有區別
按照BSA Bank Secrecy Act 法規規定1萬美元 or more，營業員要填寫Currency Transaction Report (CTR)，但是，如果是9500美元，營業員也應該填寫CTR,因為可能是Suspicious Activity。這個BSA不要求，但是我們銀行自己要求。
但是最重要一點，就是不能因此給顧客帶來麻煩。除非真被查出來是洗錢。
